(圖/shutterstock)
聯準會主席明年 2 月換人做
全球股市歡樂派對能延續多久?
股神巴菲特看好美股到 10 萬點
哪些基金能長抱?
而在長抱基金前該注意哪些事?
繼續看下去吧......
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新主席上任,將會為維持葉倫一 冠作風?
美國總統川普提名現任聯準會(Fed)理事鮑威爾(Jerome Powell)
擔任下一屆聯準會主席,若沒有意外
明年 2 月他將上任成為「美國第 2 號權利人物」
一舉一動勢必成為全球矚目焦點。
自從川普宣布 Fed 新任主席人選後
金融市場出現慶祝行情
因為華爾街的投資圈都認為
鮑威爾在貨幣政策立場
將延續現任主席葉倫(JanetYellen)「鴿派」作風
以溫和、緩慢步調導引利率正常化。
根據外媒報導,鮑威 Fed 任內從未投下反對票
和葉倫站在同一陣線,但未來鮑威爾未必會遵循葉倫路線
葉倫的專長在經濟及貨幣政策
沒有傳統經濟學術背景的鮑威爾
曾任職投資銀行及私募基金,嫻熟於金融市場
兩人在金融管理立場大相逕庭。
鮑威爾主張金融鬆綁對股市有利
為了彌補金融海嘯所造成的傷害
葉倫嚴格執行提高金融機構資本適足率
限制金融機構擴大槓桿的政策,對金融業的監管嚴謹;
熟悉市場的鮑威爾期待落實大型金融機構鬆綁
得到華爾街認同,也是金融市場反應不錯的主因之一
只是全球投資氣氛詭譎
聯準會在今年 10 月啟動縮表(縮減資產負債表)
照理美國股債都將有所波動
但美國 10 年期公債殖利率2.4%,美股頻創新高,
近期不少金融機構提出警訊。
除了Fed最早提出美股太貴之外,
近1個月包括高盛、摩根士丹利、安聯等機構對美股提出警訊,
高盛集團首席國股票策略師甚至警告,
若是美國 ISM 製造業採購經理人指數(PMI)超過 60
代號美國經濟增長已進入高峰。
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資金翹翹板效應下,美股太昂貴資金流向新興市場
統計至11月中,土耳其、越南、印度及菲律賓等都有 2 成報酬,
但多數市場不是過了半山腰,
就是快接近山頂,投資人應居高思危,
並觀察美元指數走勢,只要美元指數走強,
新興市場資金會快速外逃。走了9年多頭的美元,
目前看來長線處於緩慢下跌趨勢,
而在下跌過程中,
可能因為川普的減稅政策、地緣政治不穩而出現小反彈
顯示美元震盪已在所難免
回到價值面觀察,全球僅中國股市尚未收復高點的失土
目前投資價值相對其他市場高
被視為能長期持有 10∼20 年的核心持股
從歷史驗證,中國自 1993 年改革開放後
上證指數從 300 餘點漲至 2001 年的 2,200 高點
就算在高點進場套牢,若能持有至今,報酬也相當可觀
長抱基金是考驗人性必須建立 5 前提
前提 ① 要能忍受市場的波動
長期投資勢必將經歷極可能摧毀理性
自律判斷能力的金融黑天鵝
因此如果心理素質不夠,千萬不要嘗試
前提 ② 決定投資金額
投資金額越小,成功率越高,
但能賺進口袋的數字也比較少
前提 ③ 選擇哪一類基金
波動較小的基金不會暴漲暴跌
相對波動大的基金,執行成功率比較高
但也要認清賺到的絕對金額也比較少的現實。
前提④ 先從 1 檔開始就好
若投資組合同時有 5 檔基金進行長期投資
萬一遭遇空頭時反而容易失敗
前提⑤ 投資國家及產業要有前景
既然要長期投資
就得對所選的國家或產業未來 10 年、20 年的前景發展有把握
否則就選全市場或產業都可以投資的一般股票型基金,反而簡單