這 11 檔基金,不只波動低,還穩賺 6%配息!大家都在買,你跟上了嗎?

基金黑武士

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  • 2017-08-07 15:36
  • 更新:2017-08-16 13:54

這 11 檔基金,不只波動低,還穩賺 6%配息!大家都在買,你跟上了嗎?

(圖/shutterstock)

 

有鑑於全市場的投資人

不計風險的在討論基金配息率哪一檔高

我們決定反其道而行,撰寫低波動的優質基金

雖然大家都只想看高配息基金,但我就是要跟大家說

投資就是要做資產配置

不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裡面

 

以下是台灣人常見的投資行為

 

繼續看下去吧...

 

基金相關係數高 沒有分散風險的效果

買了聯博全高收、搭配安聯收益成長、再加富蘭克林新固收

說自己有分散風險,這個邏輯根本是放屁

聯博全高收與安聯收益成長、富蘭克林新固收的相關係數超過 0.7

安聯收益成長與富蘭克林新固收的相關係數也有 0.55

顯示這 3 個的相關性非常高

同時買這三個資產根本沒有分散風險的效果

因為這三檔基金的組成分

或多或少都有部分是類似的投資標的

因此相關係數很高,並不令人意外

所以別再告訴我你有風險分散了

同時買下面三檔基金並沒有風險分散的效果

 

✮✮✮ 低波動的優質基金 ✮✮✮

今天主要談論的低波動優質基金

需要符合以下條件,從下面的條件篩選出來的基金有以下數檔

 

1. 美國 MBS-波動度不到 2%

貝萊德美國政府房貸債券

這個投資題材在台灣超級冷門

但美國的 MBS 基本上等同於美國公債的地位

這檔基金平均值利率將近 3%

所以美元版年化配息率剛好 3% 左右

沒有過度配本的問題、波動又低

算是整個名單當中波動最低的一檔基金

所以投資人如果想尋找以美國公債為主要投資標的物的基金

那麼這檔基金算是比較接近的投資標的

晨星評等也有 4 顆星,算是相當棒的一個選擇

 

2. 美元多元債-高信評為主

先機完全回報美元債券

鋒裕基金-美元綜合債券

這個投資組題包含了三大項目:

(1) 美國公債  (2) 美國 MBS  (3) 美國投資級債

總的來看這兩檔基金都是非常好的基金

但偏偏先機完全回報美元債券的基金經理人是頂頂大名的『債券天王葛洛斯』

所以這個投資題材當中這兩個都不錯

但個人偏好債券天王葛洛斯親自操盤的基金

其實大家不一定要相信小黑的分析

但你要相信為什麼他被稱為債券天王

就如同為什麼股神是巴菲特,而不是你我

所以債券天王親自操作,我個人很放心

同時也獲得晨星5星評等

其實債券天王葛洛斯要投資什麼東西

我覺得已經不是那麼重要了。

如果你不認識債券天王葛洛斯,那就從今天開始認識他吧!

(來源:財經新報)

3. 投資等級債

NN (L) 投資級公司債、貝萊德環球企業債券

瀚亞優質公司債、瀚亞美國優質債券

如果投資人對於投資等級債情有獨鍾

說實話這是個配息率可以,表現也穩定的投資題材

這個題材來說有下面 4 檔,這四檔也都是相當優異的基金

個人偏好 NN(L) 投資級公司債基金

他是這份名單當中唯二獲得晨星 5 星評等的基金

其餘的三檔也都是精選的優質投資級債基金

一樣提供投資人參考

 

4. 亞洲高信評債

富達基金亞洲債券、首域亞洲優質債券

這個投資題材是以亞洲為主,高信評的主權債與公司債

有包含新興市場債,但因為亞洲整體信評較高

波動度也比較低,因此精選出以下兩檔

總的來說,這兩檔的表現都相當優異

夏普值也都超過 1,非常超值的表現

但因為富達這檔在各大通路都沒上架,只好選首域的好了

 

5. 偷加碼高收益債的多元債

鋒裕基金-策略收益、富蘭克林坦伯頓精選收益

按照本次的精選邏輯,以上兩檔基金也被選進了本次的名單中

不過這兩檔基金的高收益債比重大概都在 25% 左右

算是整個名單中較多的兩檔,因此以風險分散的角度而言

其實不該再將這兩檔基金納入一大堆高收益債的投資組合之中

但如果這兩檔基金要做個選擇

鋒裕策略收益的表現要優於富坦精選收益

主要來自過去 3 年穩健的績效表現

 

6. 非要買南非幣不可

先機完全回報美元債券、鋒裕基金-策略收益

如果投資人無論如何就是要買南非幣

因為看好南非幣目前便宜,未來有很大的升值空間

同時又有 6% 的增額配息

但手上又一大堆南非幣的高收益債、或是收益成長

想找一個穩健的投資標的物

那麼以上兩檔基金會是不錯的選擇

 

結論

這篇文章的重點並不是在討論什麼基金會上漲

而是在討論一個風險風散的概念

希望大家對於資產要有多元配置

而非過度集中投資部位,利用多元資產分散布局

可以讓投資人資產表現更加穩健,同時保有籌碼可以加減碼

抑或將手上的部位停利至一個保守的部位

靜待再度加碼的機會

 

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宣導「財經知識補腦、斬斷投資心魔、提倡理財自主性」理念,平時除了鑽研財經新聞,靠北投資時事之外,也會整理相關訊息給關心財經的投資人喔! 基金黑武士,願獲利與你同在。