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2017 年卡達事件懶人包:對石油基金的影響是......? 聰明買基金>> 一分鐘搞懂 什麼是共同基金?

第一次買基金就上手>>一分鐘,看懂什麼是 封閉型基金 跟 開放型基金

6月 2017年30
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(圖/shutterstock)

依據基金發行的型態

可將基金分為「封閉型基金」跟「開放型基金」

這兩種基金買賣規則大不相同

雖然目前市面上的封閉基金數量已經相當少了

但投資人還是有必要搞清楚這兩類基金的差異

 

繼續看下去....

 

1. 開放型基金

a. 申購管道:

是目前市面上最普遍的基金

投資人入果想要申購、開贖回或轉換

可以隨時依據公開報價的基金淨值

直接向基金公司或代銷機構

例如銀行、郵局、證券公司買進、贖回或轉換

 

b. 發行單位數:

開放型基金有發行額度的限制

通常範圍在 2-200 億台幣

只要基金規模沒超過發行上限

投資人可以自由的買賣

 

c. 價格:

每天都有一個價格,也就是「淨值」

每天金融市場收盤後開始計算基金淨值

國內基金通常下午 5.6 點左右就可以知道基金淨值

 

2. 封閉型基金

 

a. 申購管道:

封閉型基金一但成立之後

便會在證交所掛牌

投資人如果要買進或賣出基金

必須透過證券經紀商

在集中市場搓合

買賣流程像是買股票一樣

賣賣價格、成交狀況

都是由市場的供需決定

 

b. 發行單位數:

發行額度及單位是固定的

當基金發行期滿、基金募集達到預期規模

單位數就不會再變動

 

c. 價格:

封閉型基金每天有兩種報價

一是集中市場的市價

二是基金公司每日算出的資產淨值

當市價小於淨值便會稱做折價

當市場大於淨值變會稱做溢價

 

但封閉型基金可能變為開放基金

國內法規規定

如果封閉型基金的折價超過一定幅度且連續一段時間

就必須召開受益人大會

以表決是否改成開放型基金

 

無論國內還是海外市場還是

開放型基金較受歡迎

只有指數型基金 (ETF)

仍以封閉型基金方式發行與交易~

 

 

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