(圖/shutterstock)

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【以下讀書心得為本文作者自行編寫，不代表原書作者觀點】

 

進場買基金之前，

你有哪些需要注意的事項？

投資中短線股票的人，

心臟要夠大顆，常常一天內變盤。

如果要當個穩健的投資人，

晚上安穩睡覺，早上不想一直盯盤。

將資金配置到基金是必須的。

可是，任何事情都需要從基本學起，

本文跟你分享買基金的 4 要 2 不。

讓你從一開始就建立良好的觀念！

 

讓我們看下去...

 

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一、基金 4 要！

1. 要長期投資

一檔基金通常包括多檔股票、債券或其他金融商品，

因此投資績效會比單一股票更穩健。

另外，專業的基金經理人也會視市場變化，

定期調整基金的金融商品種類和數目。

因此基金投資人不需要頻繁進出，

應把基金當成長期投資工具。

 

「長期投資」應該投資多久？

基金看重的是隨著股市長期趨勢，而獲利的契機。

投資人應以「抱著績優股、累積養老金」的心態來投資，

如此就能提高基金的勝率。

一般來說，基金的投資期間在 3~5 年，

如果是為了存子女教育基金或自己的養老金，

投資時間拉長到 5~10 年都算合理範圍。

2. 要定期檢視

雖然有專業的基金經理人幫我們定期調整基金，

但這不意味我們不需要關心自己的基金表現。

建議每半年檢視一次基金表現，

研究市場或是基金的狀況，

遇到績效不好的基金時，

要斷然處理，避免虧損擴大。

 

 

3. 要選擇適合自己的基金

買基金就跟交朋友一樣，

需考量投資人和基金是否契合。

投資人有自己的個性、理財需求，

而基金種類繁多、風險也不同，

預期的報酬也差異甚大。

投資人應該多方考量，選擇自己適合的基金。

 

4. 要選擇未來具潛力的基金

投資人買基金的目的莫非是賺錢，

依照自己個性和理財需求篩選出部分的基金，

而投資並非看當下，而是看基金未來的潛力。

 

 

二、基金 2 不！

A. 不要追逐明星基金

明星基金的表現優異，獲利優渥，

所以被媒體爭相報導、一般人投入大筆資金。

但別忘了，當下的明星不一定在明日仍舊閃耀。

過去的績效不保證未來的報酬。

市場上的趨勢會變，例如今年的歐洲基金很賺錢，

但明年可能換成亞洲基金。

投資人應該小心評估基金的未來潛在表現，

而非一昧追逐明星基金。

 

B. 不要貪圖手續費較低的基金

基金市場競爭激烈，

各家基金公司使出渾身解數來吸引顧客。

而有些公司祭出極為優惠的手續費，

希望獲得投資人的青睞。

低廉的手續費的確能省下不少成本，

但千萬別只考慮手續費來選擇基金。

因為如此做法恐怕是本末倒置，

讓自己賺了手續費，

但是買到績效差的基金。

 

記住這 4 要 2 不，

打好基金的基本功！

 

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<<圖解第一次買基金就上手(ETF增訂版)>>

作者：李明黎　出版社：易博士出版社

 

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得，

部分擷取自書籍內容，詳見 原書籍

 

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