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總是擔心... 川普行情何時結束?買進全球型 ETF,投資風暴你可以輕鬆渡過!

4月 2017年6
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(圖/shutterstock)

 

狂人上台,

你的資產要如何配置?

川普上台,投資人莫不關注其一言一行,

尤其最近他在國會的影響力是大是小,更受關注。

許多專家紛紛提出建言,

那一些國家應該積極投入,那些地區最好不要碰。

其實,對一般投資者來說,

只要選擇投資全球的 ETF 或基金,

根本就不用管未來該如何調整,

因為真正的專家已經幫大家做好了,

又何須自行動手!

選擇 ETF 又有哪些注意事項呢

 

讓我們看下去...

 

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指數基金和 ETF與其他類型基金相比

表現不差

從整個產業結構來看,指數編撰公司落在產業的上方,

領導著產業往前走。

既然基金的績效還得看對比指數,

而且同性質的基金只有 20% 的機會可以打敗指數,

那為何不乾脆買指數就好,雖然不會是同類型中表現最好的,

但是也一定不會比指數差。

這就是指數型基金及 ETF 受歡迎的原因,

尤其 ETF 的買賣都跟股票一樣,

可以看成是指數型基金的進階版。

 

指數型基金的優點 1:不用怕經理人舞弊

指數型基金屬於被動式操作,

布局全部跟著指數走,因此也沒有經理人的必要,

即便某些指數型基金有經理人也只是掛牌而已,

因為根本用不著操盤,全部由電腦代勞就好,

所以基金公司的費用率可以大幅降低,

投資者不用擔心基金經理人舞弊問題。

 

 

指數型基金的優點 2:不需換檔操作

投資者如果持有的是全球市場的 ETF,

例如 iShares 所發行的 ACWI,

這檔 ETF 追蹤的是 MSCI ACWI 指數的績效,

持有這檔 ETF 就相當於持有

MSCI All Country Weighted Index 指數的權值股,

當指數的權值變動時,ETF 的基金也會自動調整,

所以投資者什麼都不用管。

MSCI 是一家專門編製全球各區域指數的公司,

擁有許多專業人員,投入了相當的人力物力,

所編出指數公認最能反應全球股票市場。

幾乎所有投資全球市場的基金幾乎都以 MSCI 的指數為評比標準。

基金的績效比指數差才需要更換,

而 ETF 就是指數,所以也沒有換檔操作的問題。

 

投資全球型 ETF

績效不會最好,但相對保險

全球的區域分布最廣,

不用猜測未來哪個區域最有潛力,

只要全部買就會獲得各區域的平均。

例如要預測未來美洲及亞洲哪一個區域最有潛力,

才去買哪一區域,那就太困難了,

未來無法得知,猜對了當然獲利不錯,

猜錯不就槓龜了。

那為何不兩者都買,就會得到美洲及亞洲的平均,

績效不會是最好那一個,

但卻是最保險的一種投資方式。

 

 

布局全球型 ETF

可跟隨 MSCI ACWI 或是自行研究區域比重

也可以這麼說,若是投資者希望布局全球,

有兩種方式選擇,

一種是聽信理財專員的建議或是自行研究布局,

另一種方式就是跟 MSCI ACWI 的布局一模一樣。

你認為跟著 ACWI 比較好,還是自行配置的比較厲害?

 

買MSCI ACWI的好處是

專家替你操盤、避風險

MSCI ACWI 指數的權值會每季檢討,

愈到特殊事件也會立即反應。

也就是說川普事件發生後,全球的投資該如何調整,

MSCI 這些指數專家們正在傷透腦筋努力研究中。

未來的權值若將美國從 52.65% 調低至 40%,

就代表 MSCI 認為未來美國經濟將不再佔有那麼重要的地位,

這時股票代號 ACWI 的這檔 ETF

就會自動賣出多出 12.56% 的美國股票,

轉買其他權值股提升的股票。也可以這麼說,

只要持有 ACWI ETF ,投資者什麼都不用做,

因為透過 MSCI 的專業人員,已經自動調整了。

 

 

國內買不到全球 ETF

可考慮改買全球型基金

唯一遺憾的是,國內尚未引進全球型 ETF,

必須透過複委託或國外券商才能購買,

確實有些不方便。

另外一種方式就是投資全球型基金,

只要對比指數是 MSCI ACWI,

那麼績效也會跟 ACWI 相去不遠,

不失為一種替代方案,

只是費用率較高且有經理人操作不當之風險。

 

將投資交給專家,

也是一個不錯的選擇!

 

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本文由 怪老子理財  授權 原文於此

未經授權,請勿轉載

 

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