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【基金食堂】招牌什錦麵竟藏著買基金的 大 秘 訣?跟著「股票指數」調味,煮出豐碩的獲利成果!

4月 2017年6
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(圖/shutterstock)

 

基金要如何產業配置呢?

買基金需要注意全球和區域的變化,

但一般投資人沒時間研究國際動態,

再下手購買標的。

那到底要如何選基金、配置基金呢?

怪老子在這篇文章中,分享了一些方法。

其實跟什錦麵有異曲同工之妙!

 

讓我們看下去...

 

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股票型基金有不同產業之別

投資人不需趕流行跟買

麵食分各式各樣口味,

股票型基金有不同產業類別之分,

例如能源、金融、資訊、健康、材料、通訊等。

然而在不同階段總會有某些產業表現較為突出,

只不過一陣子之後又開始沒落。

 

過去石油大漲時,

能源產業的表現就格外耀眼,當時幾乎人手一檔的能源基金,

然而過了沒多久,卻成了許多投資者的燙手山芋。

西元 1997 年網路崛起時,

通訊產業也興起一陣子熱潮,只是科技泡沫之後,

通訊產業也就鮮少有人再提起。

這種情況就好似時尚流行一般,不同時期流行一種產業。

 

投資判斷非瞎猜

要依靠股票指數

1. 觀察類股的相關指數,掌握動態

我並不依靠自己投資判斷,

而是仰賴全球股票指數的編製公司。

這些企業是這方面的專家,

例如 MSCI 以及 FTSE 這些指數編製公司,

均投入相當龐大的資源鑽研全球區域以及個別產業的證券市場。

這些知名的公司所編製出來的股票市場指數,

往往也是基金績效評比的對象,

只要基金的投資績效可以打敗指數,

就代表這檔基金的表現優良,

那為何不直接觀察這些指數投資的區域及產業就好了呢?

 

例如 MSCI ACWI/Natural Resources 這檔指數,

主要用來衡量投資全球天然資源的股票市場,

也是許多天然資源基金的對比指數。

MSCI World/Biotechnology 這檔基金

則是衡量全球生物科技的指數,

許多投資生物科技的基金也會以這指數為對比。

 

指數編製公司針對個別產業做分析,

找出哪些國家及哪些企業應該納入該指數,

然後訂出成分股所應包含的比例。

至於哪一種產業未來表現會比較好,

投資者也可以觀察這些指數過去的績效就知道了。

 

 

2. 觀察全球綜合的股票指數。

從指數公司的財務報告 (fact sheet) 中,

可以清楚看出每個產業所佔比重的多寡。

既然指數編製公司已經投入那麼多的精神研究產業,

那麼只要跟隨他們腳步,投資就可以輕鬆愉快!

例如 MSCI 全球股票指數 (World All Cap Index),

包含了全球已開發國家的綜合股票指數,

成分中已經包括了各式各樣的產業。

該指數 2013 年 5 月 31 日的報告中可以看出,

財務金融產業佔 20.92%、

非民生必需消費的產業 (Consumer Discretionary) 佔 12.36%、訊息產業佔 11.97%,

至於能源產業只有 9.3%..等。

 

相信投資專家的判斷,

藉此來衡量投資比重

每個產業所佔的比例都是專家所研究出來的結果,

我相信這些產業的比重應該是最佳的配置

除非認為自己找產業投資會比 MSCI 的組合厲害,

否則為何不跟著走就好。

也就是說只要買一檔全球股票指數的 ETF,

或者是以這指數為對比的全球股票型基金,

不僅投資了全世界的股票,也包含了全部的產業,

投資者又何必自己想破腦袋去猜投資那一個產業好呢。

 

專業公司編撰的股票指數,

值得基金投資人參考!

 

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本文由 怪老子理財 授權 於此

未經授權,請勿轉載!

 

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