按讚看精選好文
粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們的訊息
中國信託投信三年抱走七座台股基金獎 原物料上漲,套牢基金能解套嗎?投資最重要的「變數」,你必須要知道...

25 歲上班族第一次投資就上手!4 大指標買基金, 不要再當理專的提款機....

3月 2017年21
收藏

(圖/shutterstock)

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點】

 

投資是自己的事

許多人常因為基金進入門檻低,

或是因為採用定期定額的投資方式,

把錢交給經理人後就不管了,

而輕忽了最不該忽略的風險,

25 歲的上班族香香,

原本是靠著人家說的「懶人投資法」,

把資金交給理專就坐等結果,

但幾個月過去發現成效並不佳,

於是開始自己研究基金,

她發現其實只要自己做好功課,

就可以有更好的投資效果。

 

繼續看下去....

 

(贊助商連結...)

 

4 大指標判斷基金風險性

1.週轉率

指在某一段時間內,

某檔基金持股的更新次數。

基金週轉率如果偏高,

表示這個基金換股較為積極,

短線操作比較明顯,

因此交易成本會比較高,

而影響基金的績效。

週轉率數值越大,風險越高。

 

2.波動值

代表基金的可能變動程度。

比如說,一年期標準差為 20 %的基金,

它的淨值在一年內可能上漲或下跌 20 %,

也就是有機會賺取暴利,也可能大幅虧損。

波動值數值越大,風險越高。

 

 

3.貝它係數

主要是用來衡量單一股票基金與參考指標間的相對關係。

當某基金的貝它係數> 1 ,表示在大盤上揚 10 %時,

該基金的上漲幅度會超過 10 %,

當貝它係數為 1.5 ,表示在大盤上漲 10 %時,

這檔基金會上漲 15 %,

因此,股市展望好的時候,

建議投資人可以佈局貝它係數較高的基金,

獲取較高的報酬。

貝它係數數值越大,風險越高。

 

4.夏普係數

經過風險調整後的績效指標,

表示投資人每多承擔一分風險,

可以得到的額外報酬,

如果夏普係數是正值,

表示這檔基金的報酬率高於波動風險,

若是負值,則代表操作風險比報酬率高。

夏普係數數值越大,投資人所承擔的風險越值得。

 

 

3 個讓基金賺錢的關鍵

1.資本利得

共同基金所投資的標的物價值,

每天都會漲跌起伏,

使基金淨值隨之變化,

如果投資人在基金淨值較低時買入,

淨值上漲的時候賣出,

所賺取的價差就稱作基金投資的資本利得。

 

2.利息收入

投資股票的共同基金,

會定期收到上市上櫃公司的配股或配息,

這就是股利收入,

而這項收益會自動納入基金資產,

反映在基金淨值上。

 

3.匯率價差

投資海外金融商品的共同基金,

因為計價幣別是外幣,

所以當匯率有波動時也會影響基金收益。

例如某基金投資幾檔歐元計價的海外股票,

當歐元表現強勢時,

基金淨值在折算回台幣之後

會有匯兌收益。

 

有些基金即使績效很好也難獲利,

主要關鍵就在於基金風險的高低。

 

 

歡迎按讚:

 

 

想知道更多內容 

這本書推薦給您

 

<<圖解第一次買基金就上手(ETF增訂版)>>

 

作者: 李明黎 出版社:易博士出版社


 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見 原書籍

好文章 分享給朋友吧~

粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類