《基金學堂》景氣黃藍燈,該進場了嗎?別急...從這「 9 大經濟數字」找到投資好時機! 銀行、投信、郵局.....6 大管道「基金該去哪裡買」最划算?

《基金學堂》「國內基金 & 境外基金」獲利大對決!基金哥:只要會「__」就是好基金

(圖/shutterstock)

 

買基金前,你會研究基金嗎?

這個問題大概 7.8 成都是否定的吧

「反正理專會幫我推薦阿」

買衣服都會先試穿適不適合

投資這麼重要的事情

怎麼可以不研究就下手呢?

投資基金第一步

不是急著掏錢

而是先了解「基金是什麼東西」

 

繼續看下去吧......

 

(贊助商連結)

 

1. 國內基金 V.S 境外基金

什麼是國內基金:

由國內投信發行的基金

在國內註冊,以國內投資人為銷售對象

受到相關法律監督的基金

國內基金的主要投資品種是股票、債券和現金

境外基金則是由國外引進台灣銷售

依照台灣法令規定,在台灣找總代理

負責在台銷售事宜並通過經管會核准

才可以銷售

 

一般來說

兩者的差別在於

國內投信發行的基金會以台幣計價為主

境外基金則全部是外幣計價

有人會問要買「土產品」好還是「舶來品」

只要是會賺錢的就是好基金

 

 

2. 以基金投資標的區分

 

(1)股票型基金

以股市為投資標的

部份基金會採取「融資操作」投資股市

當股市看漲時,固然淨值漲幅較高

但當行情走跌,淨值的下滑也更顯著。

 

(2) 債券型基金:

以債市為投資標

通常依所投資的債券到期日長短與債信

產生不同報酬水準。投資人可追求固定的利息收益

投資債券基金風險低於股票基金。

 

(3) 平衡基金

以一定的比例同時投資股票市場與債券市場

因為債市與股市的走勢通常相反

所以能分散景氣循環的影響

並且享有分散投資的好處。

 

(4) 類股基金

以投資特定產業的股票為主

例如科技產業基金

基金的表現與該產業的榮枯息息相關

因此深入了解該產業的動態

是投資理財的致勝關鍵。

 

(5) 外匯基金

以各國貨幣為基金投資標的

利用靈活的外匯交易

追求外匯市場的匯兌利益

此類基金的淨值波動較大,風險也相對較高。

 

(6) 組合基金

以基金為投資標的

所以又稱為基金中的基金

能一次集結多檔基金專案經理人推薦的智慧結晶

也是小錢進行資產配置最便捷的管道

 

 

3. 以基金發行方式區分

 

(1) 封閉型基金

發行成立後,便不再接受買進申請

因此持份數固定,不會有增減

值得留意的是,萬一基金淨值持續下跌

很容易出現慘遭套牢情形。

 

(2) 開放型基金

總發行金額沒有限制

所以持份總數並不固定

投資人可以隨時進行買進、贖回,變現性高

是目前共同基金市場上最普遍的一種形式

 

(3) 半封閉型基金

發行在外的持份數目基本上固定

不鼓勵投資人提前贖回持份

如果有緊急資金需求時

仍然可在到期日前贖回持份

但須償付違約金

 

 

4. 以投資地區

 

(1) 全球型基金

將資金投資範圍遍及全球

以全球金融市場較為發達的地區為投資對象

風險較低且較為分散

 

(2) 區域型基金

以投資於特定區域內的金融商品為投資標的

能夠分散投資於單一國家

所需承擔的政治、經濟等系統風險

ex : 大中華基金 

 

(3) 單一市場型基金

單一市場型基金只投資一個地方

無法分散風險

所以波動會比全球型根區域型基金更大

真的要投資一定要特別注意

ex : 日本基金

 

5. 產業型基金

產業型基金是指

「投資標地是以個別產業的股票」為主

常見的分類包括高科技產業股票、房地產股票

公共事業股票、黃金礦脈公司股票等

投資的標的集中於單一產業

受到個別產業或產品的周期性

政府政策法令以及國內競爭力等因素影響很大

基金的波動性遠高於股市大盤指數

且大多數的類股皆屬於爆發性極高的產 業

獲利潛力高相對風險性也大

適合較有投資經驗、或是積極型的投資人

 

其實不管是什麼基金

「只要是會賺錢的就是好基金」

 

狂賀【基金粉絲團】粉絲破 4000!
下方按讚 即有不定期驚喜:

 

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類