(圖/shutterstock)

 

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【以下讀書心得為本文作者自行編寫，不代表原書作者觀點】

如何找出基金優等生？

基金種類多達 1800 多檔

該怎麼挑？

專家跟你說，要看績效和風險

可是，具體應該怎麼做？

 

繼續看下去...

 

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看基金績效

檢驗查看基金的績效

可以從「絕對」「相對」兩角度

來分析

 

絕對角度：

比較同一時期，

不同類型基金的表現

藉此結果去了解

現階段

哪些類型、區域的基金表現最好

順著「趨勢」，挑基金

 

相對角度：

比較同類型基金的績效表現

可以用「四四三三」法

比較同類型基金

 

※「四四三三」法則

在同類型基金的前提下

篩選優質基金的方法

第一個「四」

一年期績效排名前四分之一

第二個「四」

二、三、五年及今年以來

基金績效排名前四分之一

第一個「三」

六個月績效排名前三分之一

第二個「三」

三個月績效排名前三分之一

 

 

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小結

從絕對角度確認

基金趨勢後

再從相對角度

挑出裡頭個別基金

而「四四三三」法，僅是個原則

 

1)若基金檔數多，標準可以更嚴

如：短中長期績效都以

「前四分之一」做篩選

 

2)若基金篩選超過一檔，

或基金檔數少

選近期(三、六個月、一年)的

績效表現好的為佳

因為這樣前者能更接近趨勢；

後者則較不容易失真
 

看基金風險

想要看基金成績

績效是重點，但也不可忽略了風險

評估基金風險指標有三：

 

標準差

某時間內基金淨值的波動

正值愈高，波動愈大，風險也愈高

 

貝塔值(beta)

同時間內

各檔相對整體市場報酬率的波動

值大於 1 表現比整體市場好

值小於 1 表現比整體市場低

同於上者值愈大，風險愈高

 

夏普指數

同時間內

各檔創造的報酬相對銀行定存的波動

要大於 0 才有優於定存的收益

 

(表格來源：只買好基金 羅際夫帶你放心買安心賺)

 

結論

想要挑出好基金

首先 需要順著「趨勢」走

跟著大環境判斷出

什麼類型、區域的基金表現較好

其次 再用「四四三三」法

挑選出同類型基金下的資優生

最後 用三個風險評估指標

來考慮是否適合自己的投資屬性

相信可以選擇到

符合期待的某檔基金

 

圖片來源：CMoney官方 編輯群整理)

 

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作者：羅際夫  出版社： 財經傳訊

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得，

部分擷取自書籍內容，詳見原書籍。