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大盤暴跌 4%,該逢低買 0050、0056嗎?還是該買其他 ETF? 搶進中國A股 4 大重點,中國股市成為下一個資金集散地,投資朋友該怎麼買基金?

「定期定額」買人氣基金,你該注意哪 3 個重點?

2月 2018年7
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(圖/shutterstock)

(表格來源 : Money錢)

 

每個大波段行情總會創造出熱門基金,

1999 ∼ 2000 年

 科技、電訊基金賣到翻;

2007 ∼ 2008 年

新興市場、資源基金人手一檔

根據投信投顧公會統計

2017 年 12 月投信基金的定期定額投資統計

人數 48.4 萬人、筆數 6.6 萬筆、金額 37 億元

與 2016 年底相較

分別成長 4 %、9.6 %和 18.5 %

尤其是扣款金額更顯著

反應國人投資熱潮增溫

這時候我們還該追逐人氣基金嗎?

 

讓我們繼續看下去...

 

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基金教母蕭碧燕表示

就基金而言

「人氣」代表的是資金匯集

要評估一檔基金是否受歡迎

除了從淨申購金額來判斷

定期定額人數也相當重要

當然高人氣基金通常亦伴隨好績效

 

根據投信投顧公會資料

扣除貨幣型基金

2017 年全體境內基金淨申購前 10 名中(見表1)

超過百億元的基金有 3 檔

包括聯博全球高收益債券基金

安聯四季豐收債券組合基金及元大台灣 50 單日反向 1 倍基金

而這 10 檔中有 8 檔是債券基金

2 檔為股票型基金

顯示台灣投資人偏好買債券

 

 

工業 4.0 浪潮來襲

機器人產業基金火紅

若以股票型基金全年淨申購金額觀察

前10大基金中(見表2)

中國占 5 檔、機器人 2 檔、全球型 2 檔及歐洲 1 檔。

其中第一金全球機器人及自動化產業基金

以淨申購 56 億元拿下第1名寶座

從績效來看,2017年交出29.98%好成績

漲幅甚至超越那斯達克科技類股指數

的 28.24 %優於整體科技產業。

第一金全球機器人及自動化產業

基金經理人陳世杰表示

未來 3 年, 全球將有 60 %的高科技公司

布局工業機器人

其中,結合AI人工智慧的協作機器人

年複合成長率會達到 68 %

未來消費型機器人也將大量走入

家庭、商場、醫院等各活動領域

預料規模有機會再漲


陳世杰認為

機器人掀起的工業 4.0 革新浪潮

會是全球科技、工業成長的重心

相關的上游零組件和硬體、AI人工智慧

傳感器、運算晶片、繪圖模組、

3D列印等

都將是布局的範圍

 

基金機器人A寶App搜尋榜

礦業基金名次躍升

值得一提的是

在前 10 大排名中唯一入榜的歐洲基金

「國泰歐洲精選基金」

國泰投信業務總處副總經理吳惠君表示

去年國泰歐洲精選基金每月規模都有成長

但主要來自於法人帳戶申購

如類全委保單帳戶

從績效來看

該基金績效表現居同類型第 1 名

加上今年以來

繼美國及新興市場股市上漲之後

部分投資人看好歐洲因而提前進場布局。

 

 

隨著國內定期定額投資人數來到近 50 萬戶

究竟哪些基金最受散戶青睞?

從全體(不含貨幣基金)

境內基金定期定額增加人數

(見表3)來看

以第一金全球機器人及自動化產業基金

定期定額人數增加了 8,925 人

每月扣款金額達到 9,625 萬元居冠

其次是復華中國新經濟A股基金

國泰中國內需增長基金

復華全球物聯網科技基金等

以跨國股票型基金為主

 

除了從投信投顧公會 2017 年

的統計資料來看人氣基金

從CMoney研發的「基金機器人A寶」

App中,也可以看出短線投資人

偏好的基金

統計 2017 年 12 月搜尋排行榜

第1名仍是第一金全球機器人

及自動化產業基金

但第 2 名是貝萊德世界礦業基金

從 2017 年 11 月的第 5 名躍升至第 2 名

究其原因

應該跟不少專業機構提出

2018 年要關心原物料行情

走勢及通膨變化有關

富蘭克林華美新興趨勢之天然資源組合

基金經理人胡志豪認為

原油及基本金屬在經過

週期性調整後

不應看淡今年行情

以油價為例

布蘭特原油來到 70 美元

西德州原油約 63 美元∼ 64 美元

自去年底起至今也有 5 成反彈

表現相當不錯

分析這一波原油上漲的原因有3個

首先是以沙烏地阿拉伯為首的OPEC

(石油輸出國組織)

延長減產協議

其次為美國頁岩油公司

為削減成本而減少產量

使得美國頁岩油庫存水位降低

最後是阿拉伯最大國營石油公司

沙特阿美(Saudi Aramco)計畫下半年掛牌

為了順利IPO

油價在相對高水準之上才有利

 

原物料需求增加
相關類股可望受惠

摩根環球天然資源基金經理人奈爾‧葛瑞森(Neil Gregson)分析

前幾年全球金屬礦產業者的資本支出消減

近期也未看到礦商大幅提高資本支出

因此基本金屬價格出現上漲

再者,中國 19 大會後確認環保議題

將成為未來習政府主軸

使得傳統原材料供給緊縮趨勢可期

其中最看好銅、鋁、鎳和鋅礦

談到原物料基金就不得不提曾被喻為

「國民基金」的貝萊德世界礦業基金

受到原物料價格低迷的影響

該基金淨值從最高 101 美元

短短 1 年崩跌到約 35 美元

跌幅高達 65 %

就算經歷長達近 10 年的時間

該檔基金淨值還是回不去

目前價格約 43 美元

但翻開近期績效表現

去年基金賺 15 %

近 2 年約成長 80 %

表現相當不錯。

貝萊德表示

過去 18 個月礦業公司財務明顯改善

並擁有全球最高的自由現金殖利率

加上資產負債表改善

產業的獲利波動性已經比 3 年前降低

但中國仍是礦業主要風險

 

結論

1. 判斷該基金是否為,單一產業或單一國家

2. 在相對高點進場,宜小額扣款

3. 配息債基金要注意,配息率及匯率

 

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