投資一定有風險,基金投資有賺有賠!申購前應詳閱「公開說明書」

Money哥的碎碎念

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  • 2018-01-15 15:55
  • 更新:2018-01-25 11:48

投資一定有風險,基金投資有賺有賠!申購前應詳閱「公開說明書」

(圖/shutterstock)

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公開說明書

「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,

申購前應詳閱公開說明書」!

相信大家聽到基金公司的廣告時一定會聽到最後這一段話,

提醒大家要買基金之前一定要先看「公開說明書」,

那什麼是公開說明書呢?

 

繼續看下去......

 

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什麼是公開說明書?

根據「證券投資信託及顧問法」第15條規定:

「證券投資信託事業募集證券投資信託基金,

應依主管機關規定之方式,向申購人交付公開說明書。」

所以依規定每一檔基金都要提供公開說明書給投資人。

而境內基金的公開說明書取得的方式可以直接上該投信的網站下載,

境外基金的部份就可以上「境外基金觀測站」下載取得。

 

公開說明書&簡式公開說明書

一般來說境內基金的「公開說明書」

有區分為「公開說明書」與「簡式公開說明書」兩個版本。

顧名思義「簡式公開說明書」就是一般型的精簡摘要版將基金的重點摘錄,

大概 3~4 頁的篇幅左右。

而「公開說明書」就非常不得了,

多數的基金公開說明書都是曠世鉅作,

大概都是 180~200 頁左右,不但將基金的詳細資料介紹一遍,

更將基金公司的現況、管理情況等等全都介紹給投資人,

印刷完成都是好大一本!

不過以 Money 哥的親身經驗,

台灣投資人真的有仔細詳閱公開說明書的實在是少之又少,

大多數的投資人都參閱基金公司印製的宣傳 DM 作為投資依據,

其實這樣的投資方式是有風險的。

 

為什麼一定要看公開說明書?

一般而言基金公司在印製廣告 DM 時當然必須遵循法令,

不能有誇大不實的廣告,

但是在「風險揭露」、「負面訊息」的部份其實不太會完全的告知投資人,

常見會有技術性的「調整」一下廣告用語,

例如:某檔基金的新任經理人完全沒有操作任何一檔基金的經驗,

也沒有任何過去績效可供投資人參考;

或是該基金公司最近有違規的相關情事被金管會裁罰等訊息……

這樣的資訊在基金公司的廣告  DM 中是絕對不會看到的,

要充分了解這樣完整的資訊一定要看公開說明書才會披露!

「公開說明書」就像基金的使用手冊,

建議大家在投資之前一定要先看一下手冊內容,

免得在投資時造成不必要的風險產生。

 

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Money哥的碎碎念

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大家好,我是Money 因為年過 40 大家習慣喊我 Money 哥,當然,你也可以這麼叫我! 從事金融業已經超過 17 個年頭, 不管工作內外,總愛廣結善緣,結識各行各業的朋友, 因此除了熟悉金融業生態與常識外, 腦袋瓜還塞了一堆你想都沒想過的各種冷知識, 不論你想聊天文還是地理, Money 哥都陪你聊到天荒地老!

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