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融資融券數據怎麼看

什麼是融資融券

8月 2014年29
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券商為了讓更多散戶投資人也能參與買賣

而發明融資和融券兩種買賣這兩種遊戲規則

所以它不算是金融商品,而是一種買賣的方式

 

融資:

預期他會漲,所以先借錢來買股票

 

自備款4成,借你6成的錢

不過實際上如果你要買10元個股票,不能這10元都由券商出

自己要出40%也就是4元,券商幫你出6元

 

 

融券:

預期他會跌,所以先借一張股票拿來賣,

等它跌了我買一張還你
 

而融券也不是無條件借你股票

你必須付股價的九成金額當作保證金

券商才會願意借你股票

 

和別人借錢借股票買賣不一定好

我們來看看為什麼

 

第一:你無法確定那支股票會漲還會跌

以融資舉例: 假設你之前是和券商借6元自己出4元融資一張10元的股票

今天股票掉2元,變8元

還要從自己口袋拿2元才能湊到10元還給小明

所以你的投資報酬率是投入了4元就損失2元(-50%)

 

但如果你今天錢都自己出

用10元買的股票跌到剩8元

投資報酬率是-20%

投資同一檔股票但傷害比融資輕微多了!

 

第二:無形殺手--手續費,吃光你賺的錢

買賣任何股票都要繳手續費,融資融券也不例外

所以股價不只要漲,還要漲得『夠多』融資才會賺錢

相反的如果是融券,也要跌得『夠慘』融券才會賺錢

第三:斷頭風險

賠錢到一定程度強迫你融資賣出或融券補回

舉個例子來說

我自己出4元,券商先借你6元買股票

但如果今天股價沒有漲還跌了,跌到6元

意思就是說你把自己出的4元賠光了

你想說那我就一直放著等它漲回來了在賣掉?

但是不行

在你把自己出的自備款賠掉時

券商就會強迫你把它賣掉,這就叫做融資斷頭

 

融券也是相同的道理

你預期他回跌結果反而往上漲時

你就會賠錢

賠錢到一定程度券商就會強制要你融券補回

第四:軋空行情

當股票漲得很高的時候,融券的人因為預測反了就會開始賠錢

漲越多就會有越多人想融券補回,趕快買一張股票還券商

要不然只怕它會越漲越高

但是融券補回其實就是買股票

所以又會再把股價再推高

讓投資人不知道該怎麼停損,最後以斷頭結局收場

 

在除權息前會強制你立刻還它股票

當公司要除權息和股東會前

會要求之前有融券借股票先賣的一定要買回還券商

但融券補回就是買股票還給他

股價又會再度被炒高

而且常常這時大戶就會努力把它一直炒到每天漲停

讓你不知道該怎麼停損

最後在強制捕回的情況下買回,損失的很多錢

 

 

高報酬一定是高風險,

所以融資融券不一定比較好,

當然如果你很有把握它會漲還是跌,

就快用融資和融券吧!

 

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