在分散風險時，投資人常見的2個問題，

容易使人陷入巨大的陷阱中！

投資市場裡常聽到要「分散風險」、「雞蛋不要放在同一個籃子裡」的說法，

但往往 越是提倡分散風險的投資人，越是容易在不知不覺中將獲利也分散...

 

筆者在協助朋友整理投資商品時，常遇到下列2個奇特的現象：

1.投資股票的人，卻都投資同一產業

他們通常握有20幾檔的標的，理由如上述，

但很有趣的，這20幾檔都是同一產業，不然就是同一題材。

 

 

2.不敢投資股票轉往投資基金，標的反而過度分散

這類的人認為股票風險太大，便轉移標的投資基金，

但每次看到投資報表中的標的，一樣令人傻眼！

不是一籃子的新興市場類基金，就是一籃子大中華類基金。

最後是什麼都敢買的朋友，股票、基金及其他金融商品，

全部加起來超過30幾檔，獲利的馬上贖回，

套牢的倒是很有耐心地留著，甚至...鎖在保險箱。

 

 

好不容易買了很多檔股票(或基金)，但反而沒有分散風險

大多數投資人常犯的失誤就是「過度的」分散風險，

為分散風險買了10幾檔股票，卻偏好買同一種產業或題材；

而基金本身就具有分散風險的功能，購買太多便造成反效果，

結果不但未達到分散風險的目的，反而落入集中風險的陷阱。

那該怎麼調整呢？

 

資金可以集中，使投資標的避免分散！

首先筆者會先將其投資標的做整理，

並整理出該朋友喜愛的標的屬性，

再將獲利不穩定的股票標的，

轉進獲利、配息皆穩定的標的，將資金集中在1檔裡。

當此標的的投入金額達到目標金額或是股數達到50-70%時，

再開始佈局第2檔標的即可。

 

也就是透過資金的集中，避免投資標的的分散，

造成非專業投資人難以照顧及追蹤！

 

 

基金已將雞蛋分散，輕鬆享受投資收益

基金的方式亦同，

因為其本身已具備了「雞蛋不要放在同一個籃子裡」的概念，

不需再多此一舉另外分散，

便能享受停利不停損，停利轉複利的投資收益。

如資產規模未逾1,000萬者，

建議投資的股票標的最多不逾3檔；投資的基金以2檔為限即可。

在運用上述方式時，可以先多做功課，因為資產集中，雖利於管理，

但如果對標的瞭解不深，買到地雷標的或是基金遭清算的機會還是有。

 

 

以下幾個方向，供讀者參考：

股票：官股色彩、產業龍頭、每年獲利及配息穩定。

基金：成立5年以上，基金規模在20億美元附近，具波動性。

 

(資料來源：獲利領息價值股)

 

如何判斷這檔個股符合以上條件？

筆者利用獲利領息價值股，檢視自己手上的個股，

是否符合官股、產業龍頭、獲利及配息穩定等條件。

 

 

想多學領息獲利的好觀念，都可以在這個社團跟老師討論喔！

(本文由恩汎理財投資團隊 授權轉載)

 

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