圖片來源：Shutterstock

 

領了股利賠了股價 存股族一定要知道「填息」

台股進入除權息旺季

免不了比較各家股利、殖利率

看哪檔股票最值得擁有

 

但你知道除權息後還要完成「填息」

才算真正領到股利嗎？

 

填息之前，先了解「除權息」是什麼？

就像把錢從左邊口袋拿到右邊口袋

除權息前後資產價值不變

斯斯有兩種

股利也有兩種—現金股利、股票股利

 

把股票當成定存

現金股利就像儲蓄的利息

公司會將盈餘回饋給股東

股利就是投資報酬

 

但為了確保分配股息前後之投資人

參與股票權利的公平性

會藉由「除息」調降股價

調整後的股價：除息參考價 = 除息前股價－現金股利(元)

 

例如Ａ股票股價100元

每股配10元現金股利

除息後股價 = 100－10＝90（元）

假設除息前持有一張A股票

價值100（元）＊1000（股）＝100,000（元）

除息後股票價值：90（元）＊1000（股）＝90,000（元）

＋現金股利：10（元）＊1000（股）＝10,000（元）

總價值仍然是100,000（元）

摳摳根本沒變多啊(((ﾟДﾟ;)))

圖／除息

 

股東分紅除了現金支付

還有另一種是以「配股」的方式

也就是「股票股利」

 

例如A股票每1股配發1股

如果持有1000股（1張股票）

就會再被配發 1000股的股票股利

此時股本膨脹2倍

股價也會「除權」變成原本的1/2

 

但台灣證券制度規定股票股利的單位不是（股），而是（元）

以及股本1股是10元的因素

配 1元股票股利的意思等同於每 1股配 0.1股 股票股利

配股率等於0.1

所以計算上稍微複雜

除權後股價 = 除權前股價 / ( 1 + 配股率)

 

假設Ａ股票股價100元

配發1元股票股利

持有一張股票原本價值100,000（元）

除權後股價 = 100 / ( 1 + 0.1)＝90.91（元）

除權後價值：1100（股）＊90.91（元）＝100,000（元）

摳摳也沒有變多(´･_･`)

圖／除權

 

怎麼計算不是問題

重點是要知道完成「填息」才算領到股利

除權息股價都會下跌

如果之後股價回升到除權息前的價位

就稱為「填息」

 

如果很長一段時間股價沒有回升到原本價位的話

等於說「沒有」或只拿到「打折」的股利

等到填息程度達到100%

才能算真正領到股利！

 

那要怎麼知道有哪些股票已經完成填息了呢？

利用Excel操盤大師 篩選出強勢填息股

這邊使用ＣＭoney理財寶上的Excel操盤大師

雖然設定上比較多步驟

但也因此可以依自己的需求

客製化專屬自己的報表

 

我們把篩選條件設為「最新收盤價」＞「除息前股價」

把完成填息的個股挑出來

再用「最新收盤價」除以「除息前股價」做排序

將除息後上漲幅度最大的股票由大到小列出來

另外特別挑出了一天就完成填息的個股

表示市場普遍看好

沒有受到除息的下跌影響後續漲勢

 

圖／強勢填息股

這就是今年到目前為止最強勢的幾檔個股啦！

 

其實除了看今年度的填息狀況

還可以調整一下資料日期進一步做歷史統計

看接下來還有哪些除權息的股票有比較大的填息機率

可以作為參考

之後有機會再分享吧～

 

結論

1.除權息前後資產價值不變，重點是有沒有填息

2.定存族一定要知道「填息」，只看殖利率高低可能賺了股利卻陪了股價

3.用Excel操盤大師就能客製化自己的報表，依個人需求找出最佳的標的！

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