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要如何「投資基金」?

小兔和阿龜要以投資論勝負,

他們確定了自己適合投資基金,

因為他們沒有多餘時間、又覺得投資太複雜,

想讓基金經理人幫忙賺錢,

所以決定通過投資基金來進行比賽,

但是要如何才能投資基金呢?

貓頭鷹為了讓小兔阿龜更了解什麼是基金,

就決定直接帶著他去銀行開戶!

 

 

 

繼續看下去...

 

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基金投資二撇步!

 

1、單筆投資

單筆投資是一次拿出一筆金額(多是一萬元以上),

可以配合市場變化,選擇時點買進基金,

例如:在市場低檔買入、高點贖回 獲利;

相反的,如果在高點買入,

短期內的損失也會相當明顯。

所以單筆投資的基金市場應選擇較具題材性,

或是較易掌握景氣循環,

且會因經濟周期變化而受益的地區。

 

 

2、定期定額投資

定期定額則是每隔一段時間,

通常是每一個月,

投資固定金額於固定的基金上。

例如:阿龜每個月固定撥出 5000 元

投資於某檔基金,並持續進行。

定期定額可以用小額資金強迫自己儲蓄投資,

適合想中長期投資的人。

投資金額雖然固定,

但隨著市場的變化,買到的投資單位數會不一樣!

(基金淨值上揚時,買到較少的單位數,

反之,在淨值下跌時,買到較多的單位數。)

有 平均投資成本 的效果,

長期下來,會有越大的複利效果。

 

 

 

 

單筆投資和定期定額的適用時機

 定期定額:每個月 5000 元 * 2 個月

及 單筆購買:一次投入 1 萬元為例,

 

1、當該檔基金的未來績效良好

 →單筆投資具有最大報酬

當該檔基金的未來績效良好,

也就是市場環境大好時,

如果採用定時定額投資,

第 1 個月每單位 20 元,

第 2 個月每單位增長到 40 元,

買基金的價格上漲了一倍!

 

反之,若直接單筆投資買大,

則每一單位 20 元,

投資成本較低,

賺的也多!

 

2. 當該檔基金的未來績效很起伏

 →定期定額可以攤平風險

如果市場環境很波動,

第 2 個月每單位 20 元,

第 2 個月每單位 10 元,價格下跌了一半,

如此,採用定時定額投資可以攤平風險!

 

 

如果單筆投資一次買進,

則成本高於定時定額投資,

賺的也就少了!

 

 

 

最後 - 重點整理

「看好」該檔基金的未來趨勢

  →適用單筆投資

「不確定」該檔基金的未來趨勢

  →適用定期定額

 

因為市場景氣會有循環的模式,

再加上定期定額最大的特色

就是可以「平均投資成本」

所以對於不太會判斷市場趨勢的阿龜來說,

定期定額是他比較好的選擇。

 

 

「投資基金」不只有這樣!

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