越來越多人投身股市,除了期貨、台股外,ETF 也成為許多投資人的首選,而除了台股中的 0050、0056 之外,美股 ETF 也十分熱門,以下,就讓我們一起來了解美股指數型 ETF 有哪些吧!
美股 ETF 全名為指數型股票基金(Exchange Traded Funds, ETF),因為美股指數不能直接交易,所以投信公司(券商)便推出可以追蹤指數變化的股票型商品,讓投資人可以直接在股票市場中交易。
VOO 由 Vanguard(美國先鋒集團)於 2010 年成立,是追蹤 S&P 500 指數的 ETF,成分股包含美國市場上最著名、最賺錢的 500 間中大型公司股票,像是 Google、蘋果、Amazon、臉書、微軟、波克夏、嬌生等,總市值佔了美國股市的 80%。VOO 涵蓋的標的中,前 10 大公司比例僅 28%,可以避免投資單一個股的風險,但也因為這些股票的規模都相當的大,所以獲利大幅增長的機會比較小,較適合想長期投資、追求穩定的投資人。
Invesco QQQ 是由 Invesco PowerShares 於 1999 年發行,追蹤那斯達克 100 指數,涵蓋的成分股是在那斯達克證券市場上市的 100 家最大的企業,並以市值加權計算,每年都會重新組建一次。QQQ 主要追蹤科技類股,持股皆以大型企業為主,表現好的時候報酬十分可觀,是過去 10 年來相對強勢的指數,同期的表現勝過 S&P500 很多。但也較容易受到特定股票的價格漲跌影響,波動風險大。
SPY 是 SPDR 公司(STATE STREET,美國道富集團)於 1993 年成立,是美國第一檔 ETF,同時也是全球管理資產規模最大的。SPY 追蹤 S&P500 指數,前十大成分股包含微軟、蘋果、AMAZON、Google、嬌生、波克夏等企業,成分股總數約 500 檔左右,涵蓋科技、金融、資訊等產業。
雖然 SPY 是最古老、交易量也十分龐大的標的,但因為它有相對高的內扣費用,加上其他同樣是追蹤 S&P 500 指數 ETF 像是 VOO 等,投資的領域都差不多,所以 SPY 這檔股票沒有像其他標的這麼受歡迎。
IVV 是由全球最大的 ETF 發行商、資產管理公司 iShares 於 2000 年發行,追蹤 S&P 500 指數,基金規模非常大、流動性佳,是全球第二大的 ETF。
成分股與 SPY 一樣,包含蘋果、微軟、Google、臉書、波克夏、VISA、寶僑等公司,總數約 500 檔。產業分布非常廣泛,資訊科技類股佔最大比例,其次是醫療保健、非必須消費品,持股並沒有特別集中在單一產業的現象,最大的成分股佔比僅佔 7.36% 左右(蘋果),受單一個股的影響較小。
VTI 是由 Vanguard 公司(先鋒集團)於 2001 年發行追蹤的指數為 CRSP US Total Market Index(CRSP 美國整體市場指數),資產規模大、持股數量高達 3000 多檔,包含價值型及成長型股票,廣泛投資大中小型企業,是美股最具代表性的 ETF。
VTI 的特色是內扣費用很低,持股 70%~80% 為大型股,和 S&P500 大型股指數成分重合,雖然 VTI 有分散投資到中小型股,但由於市值太小,導致佔比不高。主要的成分股包含微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、波克夏、VISA、寶僑等,目前持有的成分股總數約 3531 檔。
美國市場的 ETF 內扣管理費較低,標的的資本額也較大,ETF 也有分散風險的特質,投資人還是要多方比較、研究評估後,再選擇是否要買進!
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(圖:shutterstock / 責任編輯:Ting / 更新:2022.08.17;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)