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如何運用台指反轉型態:M頭(做空)和W底(做多) 進場? 投資權證好處(三) 權證槓桿效果 看對賺更多(反之亦然)

第一次投資,買基金好,還是股票好? 其實你有兩全其美的辦法 ...

6月 2014年9
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(圖/shutterstock)

 

(一) 一般型基金運作的基礎

常聽到人家說基金,但到底什麼是基金呢?

基金 可以說是一種新的金融商品。

1952 年,著名的經濟學家 ─ 哈利•馬可維茲(Harry Max Markowitz),

憑藉著他著名的“分散投資可以降低總部位風險” 的理論,

得到學術界最高榮耀的諾貝爾經濟學獎。

而這個理論,就是現在基金公司運作的基礎。

 

所謂基金,就是基金公司買了一些設備,請了一些專家,

跟大家募了一些錢放在第三方機構,

幫我們操盤,然後收取管理費的金融產品。

 

基金類型五花八門,理論上所有的金融商品都可以成立基金,

例如投資股票的基金叫做股票型基金,

投資債券的基金叫做債券型資金,

股票跟債券都投資的叫平衡型基金,

投資貨幣市場(到期日小於一年的債券)的叫做貨幣基金,

還有投資海外股票債券的海外投資基金。

這些不同類型的基金,原理都是類似的,

就是基金公司向大家募集錢,

幫大家投資到該類型金融商品,然後收取管理費。

 

由於一般投資人資金有限,要上班所以時間也有限,

自己投資不僅沒有辦法有效分散風險,可能還沒有辦法穩定賺錢,

所以基金公司在過去幾年大行其道,不

僅管理的資產越來越大,基金業也變成金融業最好做的生意。

那到底,買基金好,還是股票好呢?

我個人的看法是:

 

自己買股票,比買基金好

理由(一):買基金要付 1.5% 的管理費,這 1.5% 我們可以省下來

理由(二):買基金,賠錢就賠掉了,賺賠你都不知道為什麼!

 

買了股票以後,你就會很密切注意手中股票的相關訊息。

書上原本艱澀的理論,由於有了實際的體驗,也會變得很容易理解,

從此邁入一個正向的循環,一天比一天進步,也就更不需要去花那 1.5% 了。

個人的生活,因為這樣,也開始變得更充實有趣。

 

買基金還有一個問題,就是買賣的手續比較麻煩,

而且買賣的淨值要等到下午或是隔天才能知道,

也就是你現在下單,卻不能知道到底會成交在甚麼價格!

而且賣出基金的贖回價款,往往需要 3 天才能拿到。

 

股票就沒有這些問題,市場價格多少就是多少,

賣出款項也只要後天就能拿到。

 

萬一你真的沒時間 學習買股票怎麼辦?

可以從 ETF 類型的基金開始

如果你自己真的沒有時間,學習投資或選股

要省時間,直接買基金

則建議可以由ETF類型的基金開始。

 

(二) 什麼是 ETF 類型的基金

ETF (Exchange Traded Funds) 是一種特殊形態的基金,

有下列幾個主要的不同:

 

1. ETF 採取被動操作(模擬某一種指數的組合)

一般基金採取基金經理人主觀的選股操作,

而被動操作是採取固定的買賣規

則來進行投資,例如完全複製台股指數。

 

2. ETF 管理費大概只有 0.355%

如果與管理費 1% 的一般型基金相比,

投資 100 萬一年的管理費差了 6450 元。

 

3. 很多ETF可以直接在股票市場上交易

ETF的交易規則幾乎跟股票一樣,而且交易成本比較低,

以台股為例,

ETF基金可以當股票買賣,

譬如代號 0050 的台灣 50 基金

一般股票賣出要被課千分之 3 的證交所,ETF 只要千分之 1,

買賣 100 萬交易成本大約差了 2000 元。

 

因此我們知道,EFT 是一種交易成本較低,持有成本也比較低,

而且投資績效比較容易掌握得的金融商品 (因為是採固定的操作模式)。

 

但也由於採固定的買賣規則,

投資績效最多只會與台股指數相等而已,

不可能會得到比大盤更好的報酬。

 

 

Leo 組合包01

 

 

建議自己投資股票

由於投資基金要被收管理費,而且無法從投資過程中成長,

因此新手還是應該先從投資股票開始,

而且台股的資訊很容易取得

自己學習如何買賣,技能才會持續成長

 

 

《 本文作者簡介 》

陳金瑩 老師,畢業於台大經濟學研究所

歷任大型法人投資機構數年

現為自由投資人

 

老師經常在網路上分享他的投資方法

目的是幫助別人:

〝少走冤枉路、直接登堂入室穩穩賺!〞

所以受到廣大網友的喜愛!

 

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