存不到錢?因為你「儲蓄」只為買房!《富爸爸窮爸爸》作者:無法創造「現金流」的資產,就是 負債! 新手死於追高,老手死於 摸底!專家操作4步驟,教你低接股票不受傷 (以裕融為例)

存股,別死守 0050、0056!一張表看10檔「高配息ETF」,喜歡金融股 就挑這一檔!

 

【我們想讓你知道的事】

想存股,又不知道該存哪支?現在你不用煩惱了,只要買高股息 ETF,讓你存股、配息,雙效合一。目前高股息 ETF 漸受投資人歡迎,有更多基金公司發行相關產品。投資人不需要死守 00500056。但買高股息 ETF 之前,還是要先弄懂各檔 ETF 的差異,才能選到適合自己的產品。

 

文 / 林奇芬

 

買高配息股票 ETF有三大好處:

第一,可以分散持有多檔股票,

平均約 30 - 50 檔股票。

第二,投資金額小,

投資門檻低,目前大多在2 萬元到 5 萬元之間。

第三,高殖利率,

目前較重視配息能力,大多選殖利率在 4% 以上,且股價相對波動較小的股票,也就是所謂的「高息低波」。但這幾年又增加一個新題材,重視 ESG (企業社會責任)的公司。例如元大台灣 ESG 永續(00850)、國泰台灣 ESG 永續高股息(即將募集)。

高股息 ETF 有很多選擇

 

收盤價

殖利率

國泰股利精選(00701)

20.75

6.61%

元大高股息(0056)

28.48

6.20%

富邦台灣中小(00733)

22.60

4.87%

元大台灣高息低波(00713)

31.35

4.75%

兆豐藍籌30(00690)

23.32

4.57%

新光內需收益(00742)

20.90

4.51%

FH富時台灣高息低波(00731)

45.70

4.47%

元大MSCI台灣(006203)

42.00

4.14%

富邦台灣優質高息(00730)

17.14

4.01%

元大台灣50(0050)

89.05

3.91%

資料來源:Cmoney,統計至 6/22,註:只挑選股息殖利率 4% 以上者,根據過去配息推估。

從以上資料可知,這些 ETF 確實可以提供穩定的股息,股價波動也較溫和,即使遇到台股發生系統性風險,這類 ETF 風險也相對較小。可說是進可攻、退可守的產品。

各檔 ETF 持股結構有差異

不過,我們還可再進一步認識這些 ETF 的投資內涵,有甚麼差異。從以下整理表格可以看出,國泰股利精選 30 較偏重金融股,占比超過一半,而元大台灣高息低波FH 富時台灣高息低波富邦台灣優質高息新光內需收益兆豐藍籌等五檔,產業配置較分散,涵蓋金融、塑化、食品、電腦周邊、通信網路等。另外,元大高股息富邦台灣中小元大 MSCI 台灣元大台灣 50 等,較偏重半導體、電腦周邊產業。

投資人若想要穩健配息、產業均衡配置,可以從前面幾檔 ETF 挑選,若想要參與電子業成長趨勢,可以考慮後面幾檔以電子股為主的 ETF,但後者可能股價波動較大,配息率相對會打折。

各檔 ETF 主要持股與產業配置

 

前五大持股

前三大產業分配

國泰股利精選30(00701)

中華電、中信金、統一、南亞、國泰金

金融保險51.8%、塑膠11.3%、通信網路9.5%

元大台灣高息低波(00713)

第一金、台灣大、兆豐金、大成、大聯大

金融保險24.6%、電腦周邊10.5%、通信網路10%

FH富時台灣高息低波(00731)

台塑、南亞、兆豐金、富邦金、台泥

塑膠24.5%、金融保險24%、電腦周邊16.7%

富邦台灣優質高息(00730)

統一、中信金、南亞、台塑、台化

塑膠28.5%、食品11%、金融保險10%

新光內需收益(00742)

中華電、台泥、台灣大、統一、遠傳

通信網路34.4%、水泥16.2%、貿易百貨9.8%

兆豐藍籌30(00690)

台積電、聯發科、中華電、台塑、大立光

半導體30%、金融保險17%、塑膠12.4%、通信網路10%

元大高股息(0056)

台勝科、華新科、國巨、華新、漢唐

電腦及周邊30%、半導體15%、電子零組件12.7%

富邦台灣中小(00733)

智邦、矽力-KY、緯創、英業達、微星

電腦周邊26.8%、半導體21.8%、通信網路13.5%

元大MSCI台灣(006203)

台積電、鴻海、聯發科、中華電、大立光

半導體44.5%、金融保險15.5%、電子周邊11.3%

元大台灣50(0050)

台積電、鴻海、聯發科、中華電、台塑

半導體46%、金融保險18%、塑膠5.6%

資料來源:公開資訊觀測站,統計至 2020 / 5 月底

由於目前台灣銀行定存利率不到 1%,選擇高股息 ETF 配息率更優於銀行定存,值得定存族考慮。另外,若擔心股價波動風險,也可以用定時定額方式長期投資這類 ETF,分散買進時點,更可降低波動風險。另外,配息時間,過去較偏重在下半年配息,因此也會有除權行情。但現在有更多 ETF 採取半年配息一次,或季配息,以分散除權息帶來的波動,投資前可先確認一下。

 

關於「股票跟 ETF」,你可以學更多:

 

本文由 林奇芬 授權轉載,原文 於此

( 圖:shutterstock,僅為示意 / 責任編輯:William;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

 

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