挑戰 0056 國民ETF寶座！散戶瘋搶 4 檔低波動高股息 ETF，這檔除息殖利率近 7％！

回顧 2019 年，台灣散戶投資意識抬頭，

ETF 成為全台投資人最愛的理財工具，

0056 更是被封上了「國民 ETF」的稱號。

2019 年底時，0056 受益人數約為 17 萬人，

相較於 2018 年的 9 萬人，成長率高達 80%。

2020 年股市大受疫情影響後，

持有人數非但沒有驟減，至 2020 年 3 月底時，

受益人不停增加並超過 30 萬人次，

可見現今投資人對於高股息的重視逐漸增高。

 

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步入低利率時代

別讓定存吃掉本金

新冠肺炎疫情對全球股市大受打擊，

美國在3月時更史無前例的出現四次熔斷現象，

聯準會大動作降息四碼，使定存趨近於零利率。

台灣央行也在眾多壓力下降息一碼，

使銀行利率跌破至 1% 以下。

在央行的推波助瀾下，

果真將散戶的熱錢逼入股市中，

有著低波動高殖利率特性的 ETF

因此大受台灣散戶的青睞。

以下 4 檔ETF內的成份多為穩健

且市值在台灣前 50 的大型權值股公司，

如台塑(1301)和兆豐金(2886)，

投資人儘管遇上空頭市場，

依舊能在大風大浪中站穩腳步。

 

元大台灣高息低波(00713)

元大台灣高息低波(00713)是由

元大投信於 2017 年發行的

另一檔高息低波的 ETF。

雖然出師同門，但從基金月報上顯示，

比起 0056 的風險報酬等級 PR5，

00713 為 PR4，更加適合想要

穩健投資且固定領息的投資散戶進行布局。

 

殖利率為 5.5%

2019 年配發 1.6 元的現金股利，

以目前股價 28.98 元( 2020/04/24 資料)來算，

殖利率高達 5.5%，高於台股整體 4% 的殖利率。

 

 

富邦台灣優質高息(00730)

富邦台灣優質高息(00730)是由

富邦投信於 2018 年發行的ETF，

成份股涵蓋了上市、上櫃的公司，

其中以塑化業的公司佔比最高，趨近 30%。

00730 同時是所有高息低波 ETF 中

股價最便宜的一檔 ETF，

適合想要小額投資的散戶買進。

 

殖利率為 5.52%

2019 年的現金股利為 0.865 元，

以目前股價 15.65 元

( 2020/04/24 資料)計算殖利率，約為 5.52%，

同樣位於台股 4% 殖利率的水準之上。

 

FH富時高息低波(00731)

富時高息低波(00731)是由復華投信發行的 ETF，

成份股以塑化股與金融股佔比最大，

合計約佔將近 50%，

此兩大類股比起

電子科技類股要來得更加耐震，

降低投資人因大盤震盪而造成大量損失。

 

殖利率為 5.41%

2019 年的現金股利為 2.27 元，

以目前的股價 41.89 元

( 2020/04/24 資料)計算，

殖利率為 5.41%，

表現也比台股平均殖利率要來得好。

 

國泰股利精選30(00701)

國泰股利精選30(00701)是國泰投信

發行的 ETF，成份股以金融股為最大宗，

佔比高達 52%。00701 在 2018 年

與 2019 年配發的股利並不出色，

平均殖利率僅有 1.31%。

但在 2020 年配發的現金股利

卻超出預期達到 1.66 元，

當時殖利率瞬間衝破 6%，

引發大量散戶搶買，

一度在 2020 年 1 月 16 號時

使 00701 的溢價高達 10% 的現象，

可明顯看到

00701 正在逐漸獲得 ETF 投資人的注意。

 

殖利率達到 8.7%

目前股價 19.06 元( 2020/04/24 資料)計算，

殖利率為 8.7%，是現今

所有低波高息 ETF 中殖利率最高的 ETF。

 

 

低波動成份股組成

適合小資族

與保守散戶持續關注

2019 年時，多頭市場在中美貿易戰

的火上加油下，使台股受惠到轉單效應，

台股加權指數在年底時

幾乎要衝至歷史高點的 12682。

可惜的是，股市在新冠肺炎的影響下

快速進入空頭市場，

散戶也順勢地需要改變投資策略。

 

其中以具備「低波動」特性的 ETF

成為主力投資目標，下表剖析 4 支低波高息 ETF，

可看見各支 ETF 的持股產業

多以穩固的傳統塑化業或金融業類股為主，

比起科技業類股漲幅易受大盤影響，

塑化業跟金融業漲幅變化上較為穩定。

 

四檔低波高息ETF比較

	00713	00730	00731	00701
2020/04/24 收盤價	28.98元	15.65元	41.89元	19.06元
近一年殖利率	5.5%	5.52%	5.41%	8.7%
規模	29億	25億	24億	38億
前5大成份股 產業佔比	塑化(24.47%) 金融(23.83%) 科技(15.81%) 水泥(10.08%) 電信(8.57%)	塑化(29.05%) 食品(10.72%) 金融(10.2%) 電信(9.75%) 電子(9.34%)	塑化(24.47%) 金融(23.83%) 科技(15.81%) 水泥(10.08%) 電信(8.57%)	金融(52.13%) 塑化(11.42%) 電信(9.68%) 食品(5.73%) 科技(4.43%)
前5大持股	台塑(9.38%) 兆豐金(8.81%) 南亞(8.39%) 富邦金(7.44%) 台泥(6.26%)	統一(11.09%) 中信金(9.97%) 台塑(9.58%) 台化(9.51%) 南亞(9.44%)	台塑(9.38%) 兆豐金(8.81%) 南亞(8.39%) 富邦金(7.44%) 台泥(6.26%)	中華電(10.37%) 中信金(6.55%) 統一(5.99%) 兆豐金(5.85%) 國泰金(5.78%)

資料來源：CMoney

 

台股過去十年處於多頭市場，

資金有限的小資族與性格保守的散戶

擔心一旦高點結束後將會被長期套牢，

只好不斷在場外觀望，

耐心等待危機入市的時機。

如今股市重挫，使股價順勢被拉回，

小資族與保守散戶能開始分批

買進這些低波高息 ETF，進行長期投資，

等到經濟回升後，便能收割美好結果。

 

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(撰文者：CMoney編輯 / William)

(首圖來源：MoneyDJ)

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