回顧 2019 年,台灣散戶投資意識抬頭,
ETF 成為全台投資人最愛的理財工具,
0056 更是被封上了「國民 ETF」的稱號。
2019 年底時,0056 受益人數約為 17 萬人,
相較於 2018 年的 9 萬人,成長率高達 80%。
2020 年股市大受疫情影響後,
持有人數非但沒有驟減,至 2020 年 3 月底時,
受益人不停增加並超過 30 萬人次,
可見現今投資人對於高股息的重視逐漸增高。
繼續看下去...
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步入低利率時代
別讓定存吃掉本金
新冠肺炎疫情對全球股市大受打擊,
美國在3月時更史無前例的出現四次熔斷現象,
聯準會大動作降息四碼,使定存趨近於零利率。
台灣央行也在眾多壓力下降息一碼,
使銀行利率跌破至 1% 以下。
在央行的推波助瀾下,
果真將散戶的熱錢逼入股市中,
有著低波動高殖利率特性的 ETF
因此大受台灣散戶的青睞。
以下 4 檔ETF內的成份多為穩健
且市值在台灣前 50 的大型權值股公司,
投資人儘管遇上空頭市場,
依舊能在大風大浪中站穩腳步。
元大台灣高息低波(00713)
元大投信於 2017 年發行的
另一檔高息低波的 ETF。
雖然出師同門,但從基金月報上顯示,
比起 0056 的風險報酬等級 PR5,
00713 為 PR4,更加適合想要
穩健投資且固定領息的投資散戶進行布局。
殖利率為 5.5%
2019 年配發 1.6 元的現金股利,
以目前股價 28.98 元( 2020/04/24 資料)來算,
殖利率高達 5.5%,高於台股整體 4% 的殖利率。
富邦台灣優質高息(00730)
富邦投信於 2018 年發行的ETF,
成份股涵蓋了上市、上櫃的公司,
其中以塑化業的公司佔比最高,趨近 30%。
00730 同時是所有高息低波 ETF 中
股價最便宜的一檔 ETF,
適合想要小額投資的散戶買進。
殖利率為 5.52%
2019 年的現金股利為 0.865 元,
以目前股價 15.65 元
( 2020/04/24 資料)計算殖利率,約為 5.52%,
同樣位於台股 4% 殖利率的水準之上。
FH富時高息低波(00731)
富時高息低波(00731)是由復華投信發行的 ETF,
成份股以塑化股與金融股佔比最大,
合計約佔將近 50%,
此兩大類股比起
電子科技類股要來得更加耐震,
降低投資人因大盤震盪而造成大量損失。
殖利率為 5.41%
2019 年的現金股利為 2.27 元,
以目前的股價 41.89 元
( 2020/04/24 資料)計算,
殖利率為 5.41%,
表現也比台股平均殖利率要來得好。
國泰股利精選30(00701)
國泰股利精選30(00701)是國泰投信
發行的 ETF,成份股以金融股為最大宗,
佔比高達 52%。00701 在 2018 年
與 2019 年配發的股利並不出色,
平均殖利率僅有 1.31%。
但在 2020 年配發的現金股利
卻超出預期達到 1.66 元,
當時殖利率瞬間衝破 6%,
引發大量散戶搶買,
一度在 2020 年 1 月 16 號時
使 00701 的溢價高達 10% 的現象,
可明顯看到
00701 正在逐漸獲得 ETF 投資人的注意。
殖利率達到 8.7%
目前股價 19.06 元( 2020/04/24 資料)計算,
殖利率為 8.7%,是現今
所有低波高息 ETF 中殖利率最高的 ETF。
低波動成份股組成
適合小資族
與保守散戶持續關注
2019 年時,多頭市場在中美貿易戰
的火上加油下,使台股受惠到轉單效應,
台股加權指數在年底時
幾乎要衝至歷史高點的 12682。
可惜的是,股市在新冠肺炎的影響下
快速進入空頭市場,
散戶也順勢地需要改變投資策略。
其中以具備「低波動」特性的 ETF
成為主力投資目標,下表剖析 4 支低波高息 ETF,
可看見各支 ETF 的持股產業
多以穩固的傳統塑化業或金融業類股為主,
比起科技業類股漲幅易受大盤影響,
塑化業跟金融業漲幅變化上較為穩定。
00713 | 00730 | 00731 | 00701 | |
2020/04/24 收盤價 |
28.98元 | 15.65元 | 41.89元 | 19.06元 |
近一年殖利率 | 5.5% | 5.52% | 5.41% | 8.7% |
規模 | 29億 | 25億 | 24億 | 38億 |
前5大成份股 產業佔比 |
塑化(24.47%) 金融(23.83%) 科技(15.81%) 水泥(10.08%) 電信(8.57%) |
塑化(29.05%) 食品(10.72%) 金融(10.2%) 電信(9.75%) 電子(9.34%) |
塑化(24.47%) 金融(23.83%) 科技(15.81%) 水泥(10.08%) 電信(8.57%) |
金融(52.13%) 塑化(11.42%) 電信(9.68%) 食品(5.73%) 科技(4.43%) |
前5大持股 |
台塑(9.38%) 兆豐金(8.81%) 南亞(8.39%) 富邦金(7.44%) 台泥(6.26%) |
統一(11.09%) 中信金(9.97%) 台塑(9.58%) 台化(9.51%) 南亞(9.44%) |
台塑(9.38%) 兆豐金(8.81%) 南亞(8.39%) 富邦金(7.44%) 台泥(6.26%) |
中華電(10.37%) 中信金(6.55%) 統一(5.99%) 兆豐金(5.85%) 國泰金(5.78%) |
資料來源:CMoney
台股過去十年處於多頭市場,
資金有限的小資族與性格保守的散戶
擔心一旦高點結束後將會被長期套牢,
只好不斷在場外觀望,
耐心等待危機入市的時機。
如今股市重挫,使股價順勢被拉回,
小資族與保守散戶能開始分批
買進這些低波高息 ETF,進行長期投資,
等到經濟回升後,便能收割美好結果。
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(撰文者:CMoney編輯 / William)
(首圖來源:MoneyDJ)
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