挑戰 0056 國民 ETF 寶座!散戶瘋搶 4 檔低波動高股息 ETF,這檔除息殖利率近 7%!

挑戰 0056 國民 ETF 寶座!散戶瘋搶 4 檔低波動高股息 ETF,這檔除息殖利率近 7%!

 

回顧 2019 年,台灣散戶投資意識抬頭,ETF 成為全台投資人最愛的理財工具,0056 更是被封上了「國民 ETF」的稱號。2019 年底時,0056 受益人數約為 17 萬人,相較於 2018 年的 9 萬人,成長率高達 80%。2020 年股市大受疫情影響後,持有人數非但沒有驟減,至 2020 年 3 月底時,受益人不停增加並超過 30 萬人次,可見現今投資人對於高股息的重視逐漸增高。

 

步入低利率時代 別讓定存吃掉本金

新冠肺炎疫情對全球股市大受打擊,美國在 3 月時更史無前例的出現四次熔斷現象,聯準會大動作降息四碼,使定存趨近於零利率。台灣央行也在眾多壓力下降息一碼,使銀行利率跌破至 1% 以下。在央行的推波助瀾下,果真將散戶的熱錢逼入股市中,有著低波動高殖利率特性的 ETF因此大受台灣散戶的青睞。以下 4 檔ETF內的成份多為穩健且市值在台灣前 50 的大型權值股公司,如台塑(1301)兆豐金(2886),投資人儘管遇上空頭市場,依舊能在大風大浪中站穩腳步。

 

元大台灣高息低波(00713)

元大台灣高息低波(00713)是由元大投信於 2017 年發行的另一檔高息低波的 ETF。雖然出師同門,但從基金月報上顯示,比起 0056 的風險報酬等級 PR5,00713 為 PR4,更加適合想要穩健投資且固定領息的投資散戶進行布局。

殖利率為 5.5%

2019 年配發 1.6 元的現金股利,以目前股價 28.98 元( 2020/04/24 資料)來算,殖利率高達 5.5%,高於台股整體 4% 的殖利率。

 

富邦台灣優質高息(00730)

富邦台灣優質高息(00730)是由富邦投信於 2018 年發行的 ETF,成份股涵蓋了上市、上櫃的公司,其中以塑化業的公司佔比最高,趨近 30%。00730 同時是所有高息低波 ETF 中股價最便宜的一檔 ETF,適合想要小額投資的散戶買進。

殖利率為 5.52%

2019 年的現金股利為 0.865 元,以目前股價 15.65 元( 2020/04/24 資料)計算殖利率,約為 5.52%,同樣位於台股 4% 殖利率的水準之上。

 

FH 富時高息低波(00731)

富時高息低波(00731)是由復華投信發行的 ETF,成份股以塑化股與金融股佔比最大,合計約佔將近 50%,此兩大類股比起電子科技類股要來得更加耐震,降低投資人因大盤震盪而造成大量損失。

殖利率為 5.41%

2019 年的現金股利為 2.27 元,以目前的股價 41.89 元( 2020/04/24 資料)計算,殖利率為 5.41%,表現也比台股平均殖利率要來得好。

 

國泰股利精選 30(00701)

國泰股利精選30(00701)是國泰投信發行的 ETF,成份股以金融股為最大宗,佔比高達 52%。00701 在 2018 年與 2019 年配發的股利並不出色,平均殖利率僅有 1.31%。但在 2020 年配發的現金股利卻超出預期達到 1.66 元,當時殖利率瞬間衝破 6%,引發大量散戶搶買,一度在 2020 年 1 月 16 號時使 00701 的溢價高達 10% 的現象,可明顯看到 00701 正在逐漸獲得 ETF 投資人的注意。

殖利率達到 8.7%

目前股價 19.06 元( 2020/04/24 資料)計算,殖利率為 8.7%,是現今所有低波高息 ETF 中殖利率最高的 ETF。

 

低波動成份股組成適合小資族 與保守散戶持續關注

2019 年時,多頭市場在中美貿易戰的火上加油下,使台股受惠到轉單效應,台股加權指數在年底時幾乎要衝至歷史高點的 12682。可惜的是,股市在新冠肺炎的影響下快速進入空頭市場,散戶也順勢地需要改變投資策略。

其中以具備「低波動」特性的 ETF成為主力投資目標,下表剖析 4 支低波高息 ETF,可看見各支 ETF 的持股產業多以穩固的傳統塑化業或金融業類股為主,比起科技業類股漲幅易受大盤影響,塑化業跟金融業漲幅變化上較為穩定。

 四檔低波高息ETF比較  | 00713| 00730| 00731| 00701| 2020/04/24 收盤價 | 28.98元| 15.65元| 41.89元| 19.06元| 近一年殖利率| 5.5%| 5.52%| 5.41%| 8.7%| 規模| 29億| 25億| 24億| 38億| 前5大成份股 產業佔比 | 塑化(24.47%) 金融(23.83%) 科技(15.81%) 水泥(10.08%) 電信(8.57%)| 塑化(29.05%) 食品(10.72%) 金融(10.2%) 電信(9.75%) 電子(9.34%)| 塑化(24.47%) 金融(23.83%) 科技(15.81%) 水泥(10.08%) 電信(8.57%)| 金融(52.13%) 塑化(11.42%) 電信(9.68%) 食品(5.73%) 科技(4.43%)| 前5大持股| 台塑(9.38%) 兆豐金(8.81%) 南亞(8.39%) 富邦金(7.44%) 台泥(6.26%)| 統一(11.09%) 中信金(9.97%) 台塑(9.58%) 台化(9.51%) 南亞(9.44%)| 台塑(9.38%) 兆豐金(8.81%) 南亞(8.39%) 富邦金(7.44%) 台泥(6.26%)| 中華電(10.37%) 中信金(6.55%) 統一(5.99%) 兆豐金(5.85%) 國泰金(5.78%)|

資料來源:CMoney

台股過去十年處於多頭市場,資金有限的小資族與性格保守的散戶擔心一旦高點結束後將會被長期套牢,只好不斷在場外觀望,耐心等待危機入市的時機。如今股市重挫,使股價順勢被拉回,小資族與保守散戶能開始分批買進這些低波高息 ETF,進行長期投資,等到經濟回升後,便能收割美好結果。

 

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( 圖:MoneyDJ / 撰文者:William;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

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