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打贏多頭「終戰」,唯有平衡才能前行,基金5強出列

5月 2019年6
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2019年剛走過第一季,

影響投資者最鉅的新聞非美國聯準會(Fed)莫屬。

雖然Fed在5月2日新一輪貨幣決策會議上維持利率不變,

但市場與專家解讀卻出現分歧。

財經媒體彭博(Bloomberg)針對39位經濟學家進行最新調查顯示,

只有2位預期 2019 年會降息;但市場方面,

反映投資人情緒的聯邦利率期貨價格顯示,

投資者預估今年 12 月降息的概率接近 60%。

 

但這只是第一步,當聯準會暫停升息腳步,

原本各方以為美元將會削弱,熱錢轉而流向新興市場;

但在4月25日,美元指數卻一路衝破98關卡,

來到兩年新高,熱錢反而湧入美國。專家認為,

原因在於美國經濟表現在全球市場仍是一支獨秀,

美股今年第一季大漲超過10%,

被專家形容為「沙漠中的綠洲」。

 

美元指數創2年新高,新興市場沒戲唱?

但新興市場就沒戲唱嗎?這倒不盡然,

在聯準會暫緩升息消息一出,

2019年重回寬鬆的鴿派氛圍——經濟穩定,

降低企業違約風險,對於債券投資來說正是絕佳的環境。

未來如果資金回流新興市場,

新興市場債券市場表現更是值得期待。

 

簡單來說,面對詭譎多變的投資環境,

雖然我們身為小資族,

但仍應該了解不同投資產品背後的商機與危機,

並且盡可能多元化自己的投資觸角,

長期投資而非陷入短期對沖的資金遊戲。

最後,與其花錢投資自己不曾了解的外國企業或基金,

不如從身邊可見的投資標的下手。

 

掌握股債優勢,平衡才是王道

但是面對複雜投資環境,應該謀定而後動,

但在採取行動時,其實應該反向思考,

讓投資行為愈單純愈好。但這與多元投資並非相抵觸,

反之,現在其實已經有不少投資工具,

可以同時兼顧「多元」與「單純」兩個看似無法並存的投資邏輯。

而且其中最成熟,也最經過市場考驗的就是平衡型基金。

 

透過平衡型基金的投資特性,

已經基金經理人的專業把關,

投資人能同時佈局股市與債市標的,

一方面把握具有成長性的個股企業,

也不會放過波動度相對較低,

且具有一定配息能力的固定收入來源。

 

也許有人會問,現在股票市場氣氛這熱烈,

第一季台股大盤更衝到9%報酬率,

為何要選擇「中間路線」的平衡型基金呢?

事實上,雖然目前仍是多頭格局,

但各方都有「走向尾聲」的共識。

以瑞士信貸2019年第二季投資展望為例,

就以「An Extended Cycle」(循環的延後)為題,

一旦多頭循環結束,固定收益產品就能發揮穩定錨的角色。

 

平衡型基金如何選?長短兼顧最聰明

但是平衡型基金怎麼選呢?投資人應該很清楚確認,

平衡型基金的角色並非單純極大化報酬率,

而是要能根據現有投資局勢,機動調整股債投資比例,

扮演理財避震器的角色,因此不能單純只看報酬率,

更重要的是要看長期持有的表現。

以台股基金為例,截至4月底為止,

台股平衡型基金中10年報酬率最高的復華人生目標基金,

累積下來10年208.60%報酬率,

簡單換算平均每年報酬率大約20%,

而且不需要任何額外操作,只要持續投入就好。

 

簡而言之,挑一檔好基金,

不只能繳出長期優質的報酬率,

更重要的是「踏實感」,可以讓你持續投入,

而不會被市場逆風影響,

並且將大部分的收入用於投資最有價值的資產,

也就是自己身上。如此一來,才是真正人生的理財贏家。

 

過了10年我更強!平衡型基金5強出列

基金名稱

3個月

(%)

6個月

(%)

1年

(%)

2

(%)

3年

(%)

5年

(%)

10年

(%)

復華人生目標基金

8.10

5.40

8.45

30.44

39.48

57.54

208.60

台新高股息平衡基金

10.58

6.82

-0.01

9.53

23.18

32.57

191.79

聯邦金鑽平衡基金

9.78

3.14

-2.92

22.61

49.32

54.03

177.51

趨勢平衡基金

9.76

2.67

-11.05

6.74

10.68

29.51

176.60

復華傳家二號基金

6.90

1.26

8.74

31.57

41.14

58.92

165.5

資料來源:Money DJ,2019/3/31
 

 

 

開始您的投資之旅!

 

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