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2019榮景再現,基金、ETF怎麼挑才能乘風而起? 上班族有福了!警報器 APP 幫你解決投資的 3 大煩惱,不盯盤也能輕鬆獲利 25%!
5月 2019年2
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(圖片來源:Freepik)

這四種人要定期定額買基金

定期定額其實就是有紀律的投資,市場有高峰也有低谷,

在往下的循環中持續買進,

讓投資人不會因為市場變化造成的心理壓力而進行錯誤的判斷,

也會讓中長期績效穩定成長的機率提高,

而哪些人適合買定期定額基金呢?

 

1.小資族:

每天辛苦工作,到了月終才發現自己口袋一毛不剩,

這樣日復一日,未來錢景堪慮,

一定要養成強迫儲蓄的習慣,將小錢累積成大錢。

2.小家庭:

台灣已邁入少子化社會,

這也代表養育小孩所需的金錢已讓一些家庭難以負擔,

因此為子女規劃教育基金就是很重要的工作。

3.單身退休族:

隨著國人平均壽命增加,

未來一般國人活到8、90歲都不成問題,

但當退休後是否仍有足夠金錢來奉養自己,

就必須及早準備。

4.股市散戶:

對於總是沒時間看盤的上班族或是不斷追高殺低的投資人來說,

能攤平成本、紀律投資的定期定額就是布局基金的必備良藥。

 

要選擇哪種基金來做定期定額?

當然是長期趨勢向上的基金,

且不論漲跌都要持續不停扣款,

才能在低檔買到更多的基金單位數,

並在市場回漲時微笑出場。

以去年2018年為例,正當大家準備抱股過年時,

中美貿易戰爆發,全球市場無一倖免,

許多單筆進場的投資人不但將全年獲利吐出來,

還倒虧了不少,相形之下,面對如此劇烈市場震盪,

也只有定期定額投資能夠在低檔時紀律進場,

累積長期獲利的本錢。

 

從市場產業面來看,從2018年開始,

市場主流即往5G概念股流動,例如自駕車、無人機、

AI智慧助理、農業科技、數位影音娛樂、醫療照護、

物聯網與公共事業多樣化應用,全部都是5G對於產業的革命,

這些產業的上中下游所創造出的產業鏈將超越以往認知,

根據研調機構IHS Markit估計,

至2022年全球5G用戶數將達5.5億,其中,

中國市場於2020年網路和終端設備即可帶動4,500億元人民幣的產值,

而台灣5G產業鏈於2035年的產值亦高達1,300多億美元,

所以選擇基金的方向可朝擁有13億人口消費市場的中國及全球電子代工重鎮的台灣為主,

並且以中長期績效佳又吸引投資人注意的基金才是最佳選擇。

 

 

定期定額的基金四大天王

歷經2018年的上沖下洗,

不少採取定時定額買基金的投資人膽顫心驚,

也讓投信整體定時定額人數大減4萬人、年減幅達8.3%,

然而也有不少投資人看見大好機會,

以中長期績效穩健的台股及中國A股基金進場布局,

人數逆勢成長,其中以復華中國新經濟A股基金定時定額增加人數達2,274人,

位居業界之冠,復華數位經濟、復華中小精選、復華全球物聯網科技基金名列2~4名。

2018年定時定額扣款人數增加之前十大基金

名稱

201712定時定額扣款人數

201812定時定額扣款人數

增減

1年(%)

2年(%)

3年(%)

復華中國新經濟A股-新臺幣

3963

6237

2274

-0.8

36.12

36.12

復華數位經濟

5987

8065

2078

-13.16

24.85

37.56

復華中小精選

2724

4629

1905

-1.56

40.59

53.58

復華全球物聯網科技-新臺幣

4140

5527

1387

-2.03

13.63

- -

國泰中國內需增長台幣級別

4717

5525

808

-6.41

30.03

42.53

摩根中國A股

4235

5006

771

-2.02

33.66

23.13

富蘭克林華美全球醫療保健-新台幣

624

1187

563

-14.77

- -

- -

野村環球-累積類型新臺幣計價

1185

1705

520

14.88

37.41

42.68

統一全天候-A類型

5040

5453

413

6.65

39.47

54.53

摩根全球α

2555

2904

349

1.66

11.7

19.1

資料來源:CMoney,2019/3/31

 

復華中國新經濟A股基金累計報酬率%(資料日期:2019 / 03 / 29)

 

1年

2年

3年

本基金

-0.8

36.12

36.12

同類型平均

-6.64

17.94

17.84

排名

1/8

1/7

2/6

基金公會分類:單一國家股票型-中國-A股-新台幣

資料來源:Lipper,復華投信整理,復華中國新經濟A股基金成立日為2015/05/26

 

進入2019年第2季,國際經濟現況可說是好壞參半,

雖說中美貿易戰已逐漸緩和,且美國的經濟數據依舊亮眼,

但台股與陸股已再度逼近去年高點,

而美國與歐洲間的貿易戰是否開打,一切仍是未知數,

所以眼前的投資環境讓人裹足不前,

害怕買在高點賣在低點,這時建議投資人透過定期定額投資,

讓你不再擔心市場的起伏波動,

在未來的財富規劃上更能達成自己設定的目標。


 

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