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5月 2019年2
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(圖片來源:Freepik


基金獎爭霸, 3分鐘挑出潛力基金!

歐洲冠軍聯賽進入最後八強的捉隊廝殺,

哪一隊能站上歐洲之巔,沒人說得準!

而國內3,000多檔的基金之中,

光是台股基金就有近200檔,

該如何篩出「潛力」基金呢?

買基金當然要賺錢,這三個原則務必刻在心上

 

🗹首先是看績效

基金的歷年績效是重要的參考指標,

尤其以三年或五年以上的投資報酬率做為自身基金的篩選基準,

因為基金是長期的投資,

所以長期的表現就格外的重要,

所謂績效好壞的認定是要以同一類型的基金來做比較,

如此才具有準確性及客觀性。

🗹其次是看類型

以投資台股為主的基金來說,近幾年市場波動加速,

股票型基金3-5年的績效通常差異極大,

相對的股債平衡型基金,

就較能對抗多空頻繁下的台股震盪,

也較適合期望穩健布局的投資人。
 

 

2018台股與報酬率前5名基金排行

報酬率(%)

 

台灣加權股價指數

-8.6

第1名

復華傳家二號基金(平衡型)

4.84

第2名

復華人生目標基金(平衡型)

3.41

第3名

野村台灣高股息基金(股票型)

3.19

第4名

安聯台灣大壩基金(股票型)

2.81

第5名

大華多元特別收益基金(平衡型)

2.4

資料來源:MoneyDJ,2018/1/02-2018/12/28(以1/2投入之淨值),

國內基金報酬率-排行榜https://www.moneydj.com/funddj/yb/yp302000.djhtm?a=ET004001

 

🗹最後是看團隊

有些基金經理人更換頻繁,

波動起伏大,但若基金公司願意投入大量資源在研究團隊,

團隊自然擁有堅強的操盤實力,既然團隊堅強,

自然就會呈現在基金績效上。以上只能算是挑選的第一步,

接下來就是各財經機構的評鑑了。

 

Smart智富台灣基金獎 團體獎得獎名單

基金公司

總得獎數

股票型

基金團隊研究獎

固定收益型/平衡型

基金團隊研究獎

復華

9

4

5

統一

4

4

0

群益

4

1

3

安聯

2

1

1

柏瑞

2

0

2

台新

1

1

0

保德信

1

1

0

國泰

1

1

0

富邦

1

0

1

 

 

你知道基金也有獎盃嗎?

隨著歐洲冠軍杯的開打,各支球隊無不卯足全力,

爭奪最高榮耀,而國內一年一度的基金獎盛事,

《理柏》、《金鑽獎》、《晨星暨Smart智富》、《指標》

四大基金獎項已全數公布完畢,

在你看到基金竟然也有頒獎,是否感到令人意外?

然而就是因為有這些獎項,才能讓你迅速篩選出優質的基金。

 

 

每種基金獎都有它評選的方式,

評比標準也各不相同,

就約略介紹各基金獎特色。

基金獎名稱

特色

理柏台灣基金獎

計算穩定回報,經過風險調整後在中長期有穩定表現的基金,注重的是基金穩定性,而非當年績效。(穩定的基金)

金鑽獎

績效需優於指標指數且報酬率需為正數。(有賺錢的基金)

晨星基金獎

為投資人於同類型基金中,遴選出當年度及具長期投資價值之基金,以1、3、5年內報酬優異的基金,配合質化考量進行量化分析。(長、短期投資報酬率都好的基金)

Smart智富台灣基金獎

至少經過5年的考驗評核,波動度適中,卻能較同類型其他基金創造更優異的成績。(資優班的基金)

了解這些基金獎特色之後,就到了挑選基金的最後一關了。

 

 

 

這檔基金”吸睛又吸金”

在四大基金獎項中,若僅得到其中一家的青睞,

或許只是單純運氣好,但若同時獲取四大基金獎項,

那就不是這麼容易了。就以去年2018年來說好了,

2018年是台股史上最長的萬點行情,

當大家一路看好台股準備長抱過年時,

卻突然被中美貿易戰打得七零八落,

導致2018年加權股價指數由紅翻黑,年度以-8.6%收場,

以中小型股為主的店頭市場跌幅更將近17%台股基金遭流彈波及,

平均跌幅逾1成以上,若你是購買股票型基金,

2018年可以說是虎頭蛇尾,若剛好又運氣不佳,

買到以小型股為主的基金,績效想必慘不忍睹,

但若你是購買股債靈活配置的台股平衡型基金,

則命運可能就大不同。例如「復華傳家二號基金」2018年不但繳出正報酬,

並榮登台股平衡基金績效冠軍,今年更橫掃國內四大基金獎項,

一舉拿下5座基金大獎。特別的是,該基金所屬的復華投信,

今年還連莊了《Smart智富台灣基金獎》的股票型基金團隊研究獎,

歷年在該獎項累積的基金團隊獎,也是傲視群雄。

 

再來以基金得獎次數來看,

「復華人生目標基金」可說是台股平衡型基金中的常勝軍

,今年囊括『理柏台灣基金獎-新台幣靈活混合型基金的三年期、五年期、十年期獎項』,

已是第四度同一年度榮獲短、中、長期獎項三冠王,

累計歷年已得到25座基金大獎,

並且是國內股債平衡型基金中規模最大者。

 

名稱

基金規模(億元)

復華人生目標

49.46

瀚亞理財通

35.81

復華傳家二號

19.68

大華銀多元特別收益平衡

16.77

復華神盾

11.20

復華傳家

10.13

匯豐安富

6.86

群益真善美

6.53

永豐趨勢平衡

5.99

野村鴻利

4.94

台新高股息平衡

4.87

野村平衡

4.51

第一金中概平衡

2.42

群益安家

2.23

兆豐國際萬全

2.20

聯邦金鑽平衡

1.28

資料來源:MoneyDJ,2019/3/22,基金規模來源:CMoney,2019/2/28

 

展望2019年的當下,台灣加權股價指數又回到萬點之上,

行情是反彈還是反轉也是眾說紛紜,

即使美國的各項經濟數據依舊強勁,

投資人依然害怕發生如2018年尾的黑天鵝事件(中美貿易戰)再度發生,

因此建議透過中長期績效相對穩健的台股平衡型基金布局

或納入作為核心的資產配置標的,

同步掌握台股投資契機、平衡市場波動風險,

並藉由得獎的優質基金,為人生創造更多的財富。

 

開始您的投資之旅!

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