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M世代3類基金投資人 你是哪一種?

4月 2019年16
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(文章來源:Money錢官網

 

渣打銀行財富管理處發布一份調查,

對30到49歲的M世代進行投資偏好問卷調查,

進行基金族群投資偏好行為調查,

並分為「線上基金投資族」、「線下基金投資族」與「基金潛水族」三種族群,

一起來看看你是哪一種,

適合使用怎樣的方法來買進基金呢?

 

1. 線上基金投資族

「線上基金投資族」通常自我掌控意識高、
24小時Online不受限,
根據這次的調查結果統計,
這群人特別在意手續費優惠。
通常,線上基金投資族手也常使用存摺、
股票作為投資工具,
而大部分的資訊來源則為財經新聞頻道以及銀行網站。
不過,根據渣打銀行調查顯示,
線上基金投資族在使用基金平台時,
有32%認為手續費過管理費過高;
24%覺得資訊太多太複雜;
19%表示基金選擇不夠多;另外,
有13%的人更指出風險揭露不夠詳細。

 

2. 線下基金投資族​

技術不斷進步,
但仍有許多民眾喜歡「線下買基金」,
觀察這群人的特色,多為喜歡與人接觸的性格,
另外若有財務問題,常諮詢親友或理專。
線下基金投資族除了基金外,
也常利用保險、存款進行理財。​

但他們不使用網路申購基金的原因,
有42%主要是不熟悉網路交易操作流程;
36%較信爛理專或服務人員的推薦;
35%擔心網路交易安全;
最後則有33%的民眾仍認為市場資訊太多、太複雜。

 

3. 基金潛水族​

「基金潛水族」指的就是有意願投資基金,

卻沒有確實行動的族群,
通常這類人常使用的投資工具包含存款、
保險及股票,
但遲遲未購買基金的原因有50%受調查者表示擔心獲利不如預期,
甚至虧損;49%認為基金資訊太多、
難以選擇投資標的;45%表示現在景氣不好,
不敢貿然行動;當然,
有43%的民眾表示「沒有時間收集資料」。

 

 

針對這三類族群,
渣打銀行財富管理處負責人傅敏儀表示,
「線上基金投資族」對價格在意、希望選擇多,
且對風險要求嚴格,
所以建議採「配息錢滾錢」的方式購買基金。
根據資料顯示,2008年之後,
「有8成的客戶都想要有配息的基金」傅敏儀說。
台灣人愛配息,但通常拿到的配息不是拿來花,
就是存在銀行裡不動,反而沒有利息收。
建議可以將配出來的利息投入另外一檔基金,
讓錢繼續滾。

 

「線下基金投資族」有41.5%表示未透過網路下單主要是因為不熟悉網路交易操作流程、

其次則為信賴理專(35.5%)和擔心網路交易安全(35%)。
傅敏儀表示,
針對線下基金投資族可提供「無痛做交易」的解決方案,
包括簡單四步驟就完成申購流程、一次可申購多筆、
贖回當下直接預約再申購設定等,
來突破此族群對於網路下單的障礙。

 

最後,她指出「基金潛水族」應該精準看門道,
透過基金排行榜,包含精選、熱賣基金、配息基金、

最多瀏覽以及最新上架的五大排行榜與基金氣象台,

幫助此族群克服選擇障礙。並可採定期定額的方式,

輕鬆踏入基金投資的門檻。

 

開始您的投資之旅!

 

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