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別再觀望 0050... 陳重銘:買進 0056,把握 2大進場時機 賺很大!

1月 2019年29
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中美貿易戰的不確定性

與國內九合一選舉結果,

讓台股風險節節攀高,

2019 年想要在股市中淘金

恐怕沒有以前容易,

此時投資 ETF 會是不錯的選擇,

但要怎麼投資才能穩穩獲利呢?

 

繼續看下去...

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隨著中美貿易戰升溫、

蘋果新手機銷售欲振乏力,

加上矽晶圓、被動元件股連番下挫,

使得連續站上萬點 16 個月的

台股大盤指數開始往下修正

從 2018 年 10 月初的 11,051 點

一路下滑到 10 月 26 日的 9,489 點,

短線跌幅高達 14.13%。

 

2018 年的被動元件股應該嚇壞不少人,

國巨(2327)從 300 元大漲到 1,300 元,

然後又一路崩盤回到 300 元,

個股的投資風險可見一斑;

看對行情時可以一路上天堂,

但是一旦看錯也會直下第 18 層。

 

 

0056 具備 3 特色

報酬率勝定存

想要選對個股,

光靠努力研究只能成功一半,

另一半則是要靠運氣,

特別是在股市前景未明的氣氛下,

投資個股的風險也會逐步升高。

如果想要避開風險,

最簡單的方法就是做好資金分散,

可是資金分散並不是隨便亂買一通,

而且投資人也無力同時研究數 10 支股票,

這時候 ETF 就是不錯的選擇。

 

以元大高股息(0056)為例,

它是從台灣 50(0050)與台灣中型 100(0051)

總共 150 支股票中,

挑選出預期未來 1 年現金殖利率最高的

30 支股票作為成分股。

 

 

從這裡可以看出

0056 的 3 個特色:

 

① 分散:

分散在 30 家績優的公司,

不用擔心個股風險。

 

② 股利:

就算不幸住進套房也有股利可以領,

殖利率也勝過定存。

 

③安全:

30 支成分股不可能同時倒閉,

而且也會持續汰弱換強。

從上面的說明可以看出0056

具備有不會變「壁紙」,

萬一被套牢就當定存等優勢,

接下來我們有興趣的是

 

0056 歷年來的殖利率是多少?

從表 1 可看出 2013 ∼ 2018 年的

平均殖利率是 4.51%,

大概是銀行定存的 4 倍。

 

(圖 / money錢授權 )

 

看到這裡你是否會想要趕快把定存解除,

拿來長期投資 0056 呢?

假設投資人有一筆 100 萬元的資金,

分別放在定存跟投資 0056,

5 年後的結果又會是如何?

經過實測,0056 的報酬率為 24.7%,

而定存只有 5.1%(見表 2)。

 

儘管 0056 的報酬率大勝定存,

可是每年 4.51% 的殖利率似乎也不算太高,

如果用「72 法則」來概算,

需要 16 年(72÷4.51)

才能讓投資成長 1 倍!

而且還沒有計算股利課稅與

健保補充保費等支出,

不然需要的年限只會更久。

 

 

除權息旺季期間買賣

0056賺取最大報酬

除非你的資本雄厚可以買進多張 0056(例如 1 千張),

光領 4.51% 的股利就可以享受人生,

不然一般的小資族

還是要在股利之外多賺一點價差,

才可以早日達到財務自由。

 

只是價差人人都想賺,

但有辦法穩賺嗎?

此時就要利用「人性的弱點」。

 

 

從圖 1 不難發現,過去兩年的 7 ∼ 9 月,

0056 都會展開一段漲幅,

這個現象吸引了我的注意,

認真研究後發現原因就出在「股利」。

股票股利與銀行定存不同,

定存必須存滿 1 年才有利息,

但是股利只要在除息前一天買進,

就算僅持有一天也領得到。

 

2017 年的台灣股市

配發出 1.27 兆元的現金股利,

2018 年更高達 1.45 兆元,

台灣股市真的是一隻很肥的金雞母。

 

每年 7 ∼ 9 月的除權息旺季,

投資人在追逐高殖利率個股的同時,

也會買到 0056 的 30 支成分股,

0056 的股價也就跟著水漲船高。

 

做價差的要點在於利用人性,提前布局,

如果在 7 月除權息旺季前買進(例如 6 月),

不就可以搭上順風車了嗎?

然後在除權息旺季結束前(例如 9 月)獲利了結,

鎖住獲利,定能提高勝率。

實測結果請看表 3。

 

 

或許讀者會問,表 3 中統計的是

除權息旺季期間的最低與最高股價,

只有神仙才能做到!

但是請看最後一列的「6 折報酬率」,

就算是打 6 折之後,

先排除股災的 2015 年,

其他 5 年的平均報酬率也有 5.8%。

其實 2015 年 6 月買進後,

儘管沒多久就碰上股災,但是

只要耐心放到 2016 年一樣會賺錢。

 

貼息後買進

持有到隔年高點再賣出

0056 的特色在於高股息,

但是投資人不一定要死抱著領股利;

在除權息旺季前先買進,

讓除權息行情來幫你抬轎,

而當 9 月行情最熱時就「人取我棄」獲利出場,

報酬率還勝過領股利,

當然也不用繳交所得稅與健保補充保費。

 

0056 每年都在10 月下旬除息,

當我在 9 月「人取我棄」之後,

便會在 10 月除息後,

特別是貼息時逐步執行「人棄我取」來買進。

 

 

從圖 2 可以看到,

2017 年 10 月底除息後 股價往下破底,

許多投資人紛紛停損賣出,

造成股價持續破底,

我在 11 ∼ 12 月貼息後持續買進,

放到 2018 年元月賣出,獲利率超過 6%。

 

2018 年 0056 除息後,

因為中美貿易戰升溫導致股價下跌,

我一樣在貼息後逢低買進了 410 張。

 

為何我敢買進呢?

其實依照 0056 過去的統計資料,

貼息後買進然後持有到隔年高點,

賺錢的機率非常高。

以上我提供了

兩個買進 0056 做價差的時間點,

 

 

第 1 是在 除權息旺季前買進,

利用投資人追逐股利的動能來賺價差;

 

第 2 個時間點

則是當 0056 除息後,

追逐股利的買盤消失,

導致股價缺乏支撐而下跌,

此時便可逢低布局。

 

0056 具備不會倒閉,

股利高過定存等優點,相對穩健

如果能夠善用投資人的買賣心理,

適當賺取價差,還可以得到更高的報酬率。

 

本文由 Money 錢 136 期 授權轉載

未經授權,請勿轉載!

 

想看更多,歡迎詳閱

《Money 錢》2019 年 1 月號第 136 期

 

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(首圖來源 / shutterstock,內文圖來源 / money錢授權 ) 作者:陳重銘

 

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