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拒絕再胡亂下單!投資『系統化』的關鍵,只在贏家做對這 6 件事情... 上班不能盯盤 ... 32 歲 OL 偷學波段高手的『不盯盤搖錢術』,一進場就拿走 72 %!

【真實故事】小資族不買飲料每天存100元,靠『巴菲特8%複利法則』,替自己創造第一桶金!

12月 2018年25
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(圖片來源:Photo by Đàm Tướng Quân from Pexels)

薪水凍漲 如何創造被動收入

巴菲特告訴你 只需要做這 1 件事

台灣的薪水已連續 20 年凍漲

身邊許多已有小孩的幾位朋友

為了奶粉錢與房貸 每天加班到 9 點

他們常常問我該怎麼投資 為自己加薪?

 

今天我想分享...

股神巴菲特今年 【給股東的一封信】中

一則與華爾街 5 家基金公司

長達 10 年的一場賭注

巴菲特想告訴大家 投資想要獲利翻倍

其實很簡單 而且不需要去鑽研任何財務數字

要的只是做好「1 件簡單的事」...

 

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🎯目前這一系列已經有另外 3 篇「投資實戰教學」
1. 買再起漲點  - 巴菲特也讀了 2 次的筆記,暗藏 4 種獲利方法!(點我觀看)
2. 找便宜股價  - 用這 1 個方法找到「勝過大盤+便宜價」股票!(點我觀看)
3. 找成長公司  - 巴菲特 推薦書單【非常潛力股】: 3 個投資陷阱!(點我觀看)
4. 1/30 預計出刊:年報酬 22% 的 「每月營收選股法」 

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業餘投資人 可以勝過專業經理人嗎?

2007 年 12 月 金融海嘯崩盤前一年

巴菲特 與一位專業投資經理人 泰德

做了一個價值 100 萬美元的賭注

泰德 經營一家與華爾街關係匪淺的諮詢公司

賭注如下:

 

『在未來 10 年,單純 被動的投資 美股大盤指數

獲利就足以打敗由華爾街菁英 透過專業選股能力

所經營的 5檔 對沖基金!』

 

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🔥名詞簡單介紹

👉被動投資:

這一派認為不需要鑽研個股

認為再如何鑽研也很難超越大盤

以複製大盤指數為目標

每年賺取與大盤相近的報酬率!

 

👉主動投資:

靠研究基本面與探究各項數據

試圖賺取比大盤還高的報酬

例如上述賭注所提的「對沖基金」

 

👉 如何選擇

巴菲特 的價值投資選股也屬於主動投資

試圖找出被低估的股票投資

例如巴菲特從 1965 年至今 52 年

年化獲利為 20.9% 勝過大盤的 9.9%

 

 

但單純透過「被動投資」美股大盤

52 年前的 100 萬初始投資

52年後的今天 會變成1.35億

也遠遠足夠一個人一生的財富了!

以下將解釋若要投資「被動投資」

你所需要的「關鍵2件事」!

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10 年賭局出爐 結果令人意外!

被動投資累積獲利高達125.8%

從下圖我們可以清楚了解到

就算是最強的對沖基金

專家每天鑽研各種期刊

與拜訪上市公司管理層

10年的獲利平均只達到 36.3%

👉 還是遠遠贏不過 巴菲特

👉 單純投資大盤的獲利率 125.8%

 

( 圖表來源:http://www.berkshirehathaway.com/letters/2017ltr.pdf ) 

🔥 從這個結果我們可以看到:

⭐ 專業的選股能力不是獲利的重點

⭐ 被動投資獲利 遠高於 定存

⭐ 2008 碰到金融風暴大跌 也別輕易出場

👇以下將詳細說明巴菲特對於結果的看法👇

 

1. 投資不需要鑽研數據

時間才是投資人的朋友

巴菲特說明這個賭注的目的

是要向世界宣揚他的 1 個信念

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『我所選擇最簡單的美股大盤指數,

隨著時間的推移,將會取得...

比大多數金融機構專業人士還要好的表現!』

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從這次的巴菲特的賭注數據

可以看出美股大盤 10 年下來

平均的每年的獲利率是 8.5%

 

那在台灣的我們 該如何投資大盤呢?

最指標的方法就是投資股票代號 0050 的ETF

這一檔是由元大投信發行 

集合台灣「市值前 50 大」的股票

等於相對上複製了 台股大盤指數

那他的長期獲利狀況如何呢?

 

( 圖表來源:元大投信 ) 

假如你的同事 小廷 

從 2008 年開始做了下面這兩件事:

(1) 第一期準備了 $30 萬購買 0050

(2) 之後每個月定期定額存股 $3,000 元到 0050

那經過 10 年後到 2008 年11 月的今天

他每年平均可以拿到 6.67% 的獲利

即使第一年很不幸的碰到金融海嘯

也因為沒有資產配置觀念 可以躲開崩盤

但 10 年下來的投資報酬率還是高達 72%

 

(圖片來源:0050打敗定存)

我們來總結一下小明 0050 定期定額法的結果

(1) 每個月存 $3,000 元

一天平均只要存 $100 元

只是一杯咖啡的錢!

每一個上班族都有能力負擔

 

(2) 0050 年獲利率 是 定存的 6.67 倍

還不用被定存契約綁住

需要資金周轉時可隨時賣出

保有彈性!

 

(3)10年的期間 投入總成本為 $69 萬

若是定存 最終獲利只有 $56,390

而定期定額投資 0050 則會有

$496,773 的獲利 是定存的8.8倍!

而且投資的是大盤指數

風險比起投資個股小了非常多

並且可預期的擁有了第一桶金!

這就是巴菲特強調的「複利」滾學球效果

所以 『時間』才是你在投資上最好的朋友!

 

 

 

(圖片來源:0050打敗定存)

 

(2) 遇到金融風暴無須恐懼

巴菲特說明這次 10 年賭注

大家可以得到了一個重要的啟發

投資不需要大智慧 與 鑽研專業術語

投資人真正需要的是...

『當大眾恐慌的時候 你要貪婪與無懼』

 

如果你跟巴菲特一樣 2007年時

將辛苦存下的錢壓在美股指數

在第一年就發生金融海嘯

讓你大虧37% 那時的你...

是否還能繼續相信時間複利效果

不輕易賣出持股呢?

 

有一位備受巴菲特尊崇的投資大師 - 霍華.馬克斯

曾經在他著作的暢銷書「投資最重要的事」 

第15章節:察覺所在的景氣位置 提到

任何事物都是有周期性的 股票市場也是!

因此當崩盤前 你總會看到專業金融機構

出來說明:景氣正走在一個持續上揚的「新時代」

這時候股市就離泡沫破滅不遠了!

 

 

(圖片來源:https://www.books.com.tw/products/0010744933)

 

相反的 當你下次遇到崩盤時

也請記住 「股市是有週期性的」

深呼吸!別輕易出脫股票!

巴菲特唯一給投資人的 1 個提醒是

🔥「千萬別借錢買股票!」

你才會有能力挺過下一次無預警的崩盤

 

最後,來複習今天的重點:

 

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將會獲取 選股設定教學 與 每月做功課清單(點我加入)

下周文章預告:

為大家介紹一位 連巴菲特都尊敬的基金管理人

他提出 4 種在股市獲利的方法 你適合哪一種呢?

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4. 1/30 預計出刊:年報酬 22% 的 「每月營收選股法」 

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延伸閱讀:一分鐘搞懂 ETF(👉點我)

 

 

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