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36 檔 穩定配息 高殖利率定存股,抱對好股 平均一年賺 16.1 %(點我領清單)

8月 2018年2
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(圖片拍攝者 蔡誠圃)

 

一個投資方式 專注 12 年

績效打敗 2/3 基金經理人

過去 12 年 (2006~2017)

加權指數的含息報酬率為 154 %

年化報酬率為 8.1 %

如果我們從 2006 年初持有台灣 50 ETF

資產就會成長 154 %,什麼事都不用做

績效就打敗 2 / 3 的基金經理人

這種被動式投資才非常適合一般投資人

 

一年 8 %的報酬率看似不錯

但對於每日在股市中廝殺的投資人來說

肯定是不滿意的

畢竟一根漲停板就有 10 %的報酬率

是否有類似投資台灣 50 ETF

一樣輕鬆的投資方式

但卻又能夠創造出更高的報酬績效

 

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一年只交易一次

年化報酬 16 % 的穩定雪球股

事實上,有很多的選股策略

搭配簡單的被動投資方式

一樣可以輕鬆的創造 15 %以上的年化報酬

今天我將和大家分享一個

我已經實際操作一年的被動投資策略

這個策略我稱為『穩定雪球股』

是以股息為選股基礎,一年只交易一次的策略

過去 12 年的回測績效為 500 %

年化報酬率為 16 %,勝率為 72 %


 

 

「穩定雪球股」的概念

其實就是『定存股』

每年除息前,報章雜誌

都會提出很多的定存股名單

但這些名單多半是以

殖利率的大小為選股主軸

卻忽略了 配息的穩定度

配息是否穩定攸關殖利率的參考價值

當配息不穩定,再加上股價的變化

我們就很難合理推測

今年的高殖利率在未來還會持續

所以『穩定雪球』將以

「配息是否穩定」做為核心的選股基礎

 

有別一般選定存股的殖利率

『股利夏普值』

要如何衡量一檔股票的配息是否穩定?

目前市場上沒有一致的衡量方法

我是選用投資學中

所提到的『夏普值』來作為衡量的基準

簡單介紹這個指標的計算方式

首先取用過去六年的『現金股利』

計算出『平均值』與『標準差』

接著再將『平均值』除以『標準差』

我將這個指標暫時稱為『股利夏普值』

當『股利夏普值』值越大,代表配息越穩定

 

以敦陽科(2480)、富爾特(6136)

兩檔股票來作實例說明:

敦陽科(2480)歷年配息

與股利夏普值計算

過去六年的配息如下

2011 年配息 1.9

2012 年配息 2.0

2013 年配息 2.0

2014 年配息 2.0

2015 年配息 2.0

2016 年配息 2.1
 

6 年配息的平均值 → 2.0

6 年配息的標準差 → 0.063

股利夏普值 → 31.7=2.0 / 0.063

以 5/26 收盤價計算的殖利率 → 6.6

 

富爾特(6136)歷年配息

與股利夏普值計算

富爾特(6136)過去六年的配息如下,

2011 年配息 3.0

2012 年配息 2.5

2013 年配息 2.3

2014 年配息 2.3

2015 年配息 2.1

2016 年配息 2
 

6 年配息的平均值 → 2.37

6 年配息的標準差 → 0.356

股利夏普值 → 6.9=2.37 / 0.356

以 5/26 收盤價計算的殖利率 → 7.9

 

殖利率 富爾特 > 敦陽科

一般以富爾特作定存股標的

這兩檔股票的配息都是 2 塊多元

如果根據殖利率高低來選擇的話

我們會選擇「富爾特」

因為富爾特的殖利率( 7.9%)大於敦陽科( 6.6%)

但這是好的選擇嗎?

 

事實是 敦陽科 比 富爾特

殖利率 更穩定,更適合當定存股

富爾特的股利夏普值( 6.9倍)

遠低於敦陽科( 34.7倍)

這代表 富爾特的殖利率穩定度不如敦陽科

也就是未來幾年

敦陽科可以持續創造 6.6% 殖利率的機會

遠大於富爾特能夠持續創造 7.9% 的殖利率

如果公司配息不穩定,就表示

今天的殖利率,無法代表未來

因此這樣的股票就不具備「定存」的概念

 

『穩定雪球股策略』

選股規則解說

我以『股利夏普值』為基礎

設計的『穩定雪球股策略』選股規則如下:

條件一:過去 6 年都有配現金股利

條件二:股利夏普值 > 6

條件三:最新殖利率 > 6%

每年的 6/30 選股,7/1 進場持有一整年。
 

當年度的股息資訊

雖然大部分的公司會 4/30 前就公布

所以實際上我們可以在 4/30 就進場

但根據回測的績效顯示

在 6/30 進場才是最佳的時機

其 12 年的總報酬率可由 412 %提升至 500 %

下表是過去 12 年的績效。

 

一定要特別注意

大盤下跌也是會出現虧損

這個策略並不是年年都正報酬

當大盤下跌也是會出現虧損

其中 2008 年的虧損甚至超過 30%

即使如此,只要執行的時間夠長

這個策略還是能將 100 萬變成了 600 萬


 

最後附上最新一期的『穩定雪球股』名單:

◎◎馬上報名 :8/18(六)Simon 被動交易 SOP 獲利班 

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