常常看到消息有人用程式交易賺進百萬，但程式交易到底是什麼？用電腦交易真的能賺到錢嗎？還是其實賠錢的多，賺錢的少呢？以下，就讓我們來分享入門必知的策略吧！
本文大綱：
- 程式交易是什麼？
- 程式交易的原理、過程
- 程式交易與人自己交易的差別
- 想做程式交易前，必做 4 步驟
程式交易是什麼？
以系統程式給的訊號下單，不以自身的看法進行投資的方法。系統程式交易，顧名思義即是：將市場上常用之技術指標，利用電腦軟體將其寫入系統中，藉由程式計算出買賣點，操作人依其訊號進行買賣即可。
程式交易的優點在於利用電腦化的訊號，以杜絕投資人可能因為盤勢所產生的情緒化反應，進而作出不理性的下單，另外，亦可透過一致化的交易規則，維持原本的交易邏輯。同時需要注意，通常程式交易不會只運行單一策略，因為盤勢不同，適合的策略就會不同，會設計多種策略讓電腦判斷該盤勢適合的策略。
如果你想嘗試程式交易，建議要加入停損的邏輯，比方說虧損達到總資金的 5%，就全部停倉。建議採用程式交易前，需有一套回測過推測可行的方法，因此不一定適合每一個人使用。
程式交易教學
1. 機器人的操作方式：
一般來說，大家可能會認為交易就是市場資訊 → 大腦邏輯 → 操作。一連串的過程，如果是這樣，那應該超過 5 成的人都會賺錢，但實際情況是，市場裡 100 個人中，只有不到 10 個人會賺錢，怎麼會這麼奇怪呢？因為上述的交易方式不是人類的交易方式，而是「機器人」的交易方式，那麼人類是怎麼交易的呢？
2. 一般人的操作方式：
正常人的交易模式是市場資訊 → 大腦邏輯 → 心理需求 → 操作，可以發現人類的交易行為多了「心理需求」這道關卡，也就是說，所有的操作都有其心理的意義。舉個例子：有個投資人交易連續獲利十次之後，下次交易他就會產生想法「這麼好賺，多壓一些就可以買一台車了。」的想法，因此本來只要買 20 萬的部位，這次可能就會買到 50 萬，假設這次又獲利， 他又會出現「太好賺了，再拼一把來買房子吧。」的想法，如果再獲利呢？「我真是神，明年搬進豪宅不是問題！」這樣的情況只會讓他越投越多錢，直到應該出現的虧損發生時，就會把先前所賺的一次全都還給市場，這時他才會恢復理智，卻已經太遲了。
相反的， 如果有個投資人連續虧損五次後，下一次的交易他就會有「這個方法有問題，這次下少一點好了…」的想法，如果再虧損五次之後，就會出現「這是什麼爛方法，我再也不要用了！」的念頭，但當他停止使用這個方法後，這個方法可能即將要獲利了，這時才會懊惱自己的紀律不夠，但也太遲了。
機器不會為損失心痛，可是你會！
做程式交易就像開一間早餐店開一間早餐店，一開始就要拿出 50 萬的成本，未來能不能賺錢都還未定，這時一定要有 50 萬都會虧光的心理準備，才能下場投資；相對的，當你準備操作程式交易的時候，先問問自己是不是已經做好虧損的準備了。
那什麼樣的人，才能開始操作程式交易呢？有個最大的前提，就是這支程式是你自己發明的，只有自己做出來的東西，虧損發生的時候，才會了解原因並且能夠接受。就像你投資 50 萬開早餐店，自己當老闆虧掉 50 萬，你會知道是因為不景氣的影響還是其他原因，但如果是你把 50 萬拿去投資，是請別人當老闆，讓他虧掉 50 萬，我相信每個人都會很難接受。
程式交易（系統化交易）入門必知策略
首先，要先做到下列 4 件事：
1. 先了解自己要的是什麼
要短線的靈活操作，還是波段輕鬆的交易？
2. 了解自己的個性及專長
認清自己是哪一類型的投資人，做自己專長的交易才能成功
3. 自己親身下去操作
神農嚐百草，唯有自己親力親為，才能真正了解什麼是「交易」。
4. 找出最適合的交易方式，轉變為系統化操作
如果你親手操作後，找到一個會賺錢的方式，就可以把這些方法轉變為系統，看起來是程式下單，實際上只是電腦代替你做運算的工作而已，無論是投資還是在其他方面，都是需要努力才會有所成就，不經一番寒徹骨，焉得梅花撲鼻香，只要用心一定會有收穫的！
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( 圖：shutterstock，僅為示意 / 責任編輯：Ting / 更新：2022.08.01 )