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  • 作者:股魚
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協助投資人快式檢視選股後的歷史組合績效

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如何打造屬於自己的投資組合?

你知道嗎?其實基金經理人並沒有比較聰明,

一般的散戶只要願意花時間進行選股與配置的動作,

將定期定額的投入動作轉到投入自己的組合內

就可以獲得比基金經理人更佳的報酬率。

 

基金先天上的問題在於投入成本僅有實際投入的97%左右

換言之,投資人提供100元給基金經理人操作,

實際投入股市的金額僅有97元,其他都轉換成基金的成本費用上。

若基金經理人可以獲取比大盤多3%的報酬率那當然無所謂,

但基金本身受限于經理人操守與法規的限制,

實際上多數的基金都是落後大盤(約80%的基金都落後大盤)。

那轉由自己來設計組合獲取更高的報酬率,顯然是更好的選擇。

故此理財寶主要的任務便是協助投資人檢視選股後的歷史組合績效。

 

步驟1:

輸入組合估算的時間區間,

例如想估算 2011.01.1 ~ 2012.8.15 ,就輸入 20110101 ~ 20120815

 

步驟2:

選擇持股設定類型(分成三種:平均分配、持有金額、持有比例)

- 平均分配(預設值):假設組合內的股票持有數量是平均分配

- 持有金額:依每檔個股實際的金額計算

- 持有比例:依每檔個股佔總部位的持有比例計算

 

步驟3:

輸入組合個股的代號完成後,按下「計算投資組合」。

程式會自動估算該組合跟同期大盤與ETTF0050的報酬表現作為比較基準

一般基金經理人都以擊敗大盤報酬率為主

 

例如同時期大盤漲幅為3%時,

該操盤基金大於3%時便成功達標。

但以投資人來講必須要超過6%才算達標,

因資金在一開始投入時已經被扣除3%的比例。

若投資組合可以高於大盤的表現,

那表示投資人本身的持股選擇能力

優於表現便可以考慮轉為自己設計持股組合。

 

 

另外,程式一併提供投資組合的最近十年的單年度表現狀況,

供投資人參考是否具有連續性擊敗大盤的特性

 

免費創造屬於你的投資組合

股魚

致力於有心學習理性投資的朋友一起打造「私人投資流程」。

投身股市超過15年以上的時間,

結合自身的專業背景,

開發出整套投資流程系統,

成功地協助無數的學員抽離投資過程中常衍生的情緒干擾,

以系統流程的邏輯進行理性的投資決策。

 

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用數字判斷後的看法。

也期許 每位投資朋友 都能用 數字,

理性 的來提升決策品質

進而 提高 投資績效。

 

 

 

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學歷:

台灣大學機械所碩士

 

經歷:

工廠工程主管

新事業評估專案主管

企業內訓講師(擅長數字分析、流程設計與管制、專案成本估算、建置專案評估)

現為科技業研發主管

台北科技大學推廣教育財經班講師

全曜財經講座特約講師

財經社團講師

企業內訓講師

Money錢雜誌 專欄作家

 

著作:

明牌藏在財報裡

打造不看盤投資術

 

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