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不敗教主 陳重銘,培養收藏家耐性!抱住好股賺更多

10月 2017年11
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(圖/shutterstock)

( 圖片截取自存股專刊 )

 

買錯股 如何減少損失、反敗為勝?

買對時,又該怎麼最大化你的利潤!

英國暢銷書作者雷索爾在《股票的買賣藝術:

看錯方向還能獲利!抓對買賣時間點的秘訣》書中分享

在一項 2006∼2013 年長達 7 年多的研究中,

分析 45 位經理人、超過 3 萬筆的交易記錄,

發現這些經理人所推薦的個股,

只有 49% 的機率會獲利...

 

繼續看下去~

 

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既然這些學有專精、訓練有素的專業經理人,

推薦個股的勝率,都比丟銅板正反面出現的機率(50%)還低,

更何況是我們一般散戶投資人?

每個人都會看錯股票,或是在錯誤的時間買進,

但重點是要找到適合自己的投資方式,

然後保持紀律,才能在看錯時減少損失、反敗為勝

在看對時,獲得最大的利潤。

 

股市中 2 種輸家、3 種贏家

會有的投資習慣

雷索爾在書中描述了 2 種輸家、3 種贏家的習慣,

先來看看輸家和贏家有哪些不同習慣。

 

輸家 ➊ 兔子 只會坐以待斃

兔子在車頭燈的照射下,會一動也不動地任人宰割,

這點很符合某些投資人:當股票持續下跌時,

不斷說服自己這支股票仍然具有潛力,不敢有任何動作。

但其實主要的原因是,沒有對股票進行深入研究,

只是道聽塗說就買進,所以不知道該認賠停損減少損失,

也不懂得逢低加碼增加報酬!誠心奉勸投資人,千萬

不要靠著打聽「明牌」買股票,因為一旦下跌,

你會不知道如何處理,只能站在那裡等死。

 

輸家 ➋ 奇襲兵

賺小賠多特點是來得急、去得快

賺到小錢之後急著獲利了結,

只要持有股票稍微久一點,就會感到不耐煩,

害怕流於紙上富貴。請你仔細想一想,

頻繁換掉賺錢的股票,下一檔真的會比較好嗎?

答案是:遲早會買到下跌的股票,而且只要看錯幾支股票,

就會讓之前小賺的錢統統都賠光光,頻繁地短打交易(例如當沖)

還會有手續費與交易稅的成本,恐怕只會越做賠越多。

 

贏家 ➊ 殺手 果決斷尾求生

電影《127小時》描述一位登山家,

因為右手掌被巨石壓住而動彈不得,

經過 127 個小時求救無門之後,狠心切下右手掌逃生的故事,

如果登山家狠不下心自斷手掌,現在已經成為一堆枯骨了;

投資股票,買錯、看錯行情在所難免,

一定要曉得後續如何處理。

 

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具有殺手特質的投資人,一旦看錯就毫不留情地砍掉,

保存資本才能夠東山再起。但是請注意,

殺手也不是亂砍一通,不然會血流不止、遲早陣亡。

買進之前要先擬定詳細的計畫,

例如下跌多少就停損,或多少時間內沒上漲就出清,

再來就是要分散持股,降低單一股票的風險。

 

贏家 ➋ 獵人 了解內在價值

獵人最重要的是要了解獵物的特質,

所以投資前要先研究股票的內在價值,

股價跳樓大拍賣時才能勇敢進場,

但是一旦發現自己犯錯,也要像殺手般毫不留情地殺出。

好獵人不會在一開始就把箭射光,

而是保留火力等待機會。

 

投資股票當然希望在股價便宜時大幅買進,

但還是無法避免挑錯進場時間,

所以不要在股價剛開始下跌時,就把資金耗光,

而是要堅守紀律,採用三角形買法逐步加碼,

股價跌越多(獵物越衰弱),買進越多資金(射出更多箭)

獵物一定會手到擒來。至於三角形買法的操作要點,

請看《每年多存300張股票》一書,

不在此占用篇幅說明。

 

把資金分 3 份投資第一金(2892) 

不到 1 個月 賺進 10 幾萬價差

了解 5 種投資人的特質,以下用實際案例來說明。

2014 年 6 月,一位朋友說他有一些現金,

問我要如何投資股票?由於他本身還有房貸,

所以我給他一個比較保守但安穩的投資建議,

就是把資金分成 3 份。


① 生活保障:預留約半年的生活費

當作應付意外事件的救命錢。

② 投資股票: 建議他投入約 190 萬元資金,

買進 100 張第一金(2892) 股票,

由於第一金屬於官股金控,幾乎不可能倒閉,

而且經營良好,每年都穩定地發放股利,

長期投資風險極低,選股的邏輯就符合「收藏家」特質

挑選有護城河的公司。

 

 

③ 加碼基金:我勸他保留部分資金,

作為逢低加碼股票的本金。

股市中永遠會有不可預測的意外事件,

大跌時有資金加碼,就可以發揮槓桿功效,

用小資金創造更大的報酬,就像「獵人」一樣,

要把箭保留到獵物最衰弱的時候。

 

 1 個月股價衝高到 20.9 元

不急著停利,反而續抱股票

這位朋友在 2014 年 6 月,

用平均每股 19 元買進 100 張第一金,

因為公司獲利較前一年成長,

且該年度配發 0.5 元現金及 0.7 元股票股利,

不到 1 個月股價衝高到 20.9 元,賺進 10 幾萬元價差,

但他沒有像「奇襲兵」一樣,

賺到一點甜頭就急著停利,而是持續抱緊股票。

 

2016 年初,全球股災再現

他選擇繼續加碼

2015 年 8 月因為人民幣重貶、中國經濟緊縮,

加上當時美國聯準會升息時間不確定等多重因素,

全球股市利空罩頂,8 月 24 日台股盤中大跌 500 多點,

第一金股價也大幅滑落到 15 元。

2016 年初,全球股災再現,

第一金股價最低跌到 14.15 元,

這時候要當「殺手」狠心砍掉賠錢的股票?

還是要學習「獵人」的精神,勇於逆向操作?

 

 

學習收藏家的耐心
好股票別輕易賣掉!

在停損之前,一定要評估股價大跌的因素,

如果是公司的體質變差,一定要壯士斷腕;

但若是因為全球股災造成股價下跌,

並非第一金的個別因素,且公司的獲利依然穩健,

自然是要當「獵人」積極加碼了。

一開始我在幫他擬定投資計畫時,

已經請他先保留一部分的加碼資金,

當股災降臨、股價重挫時,

才有多餘的箭繼續射殺獵物。

 

今年初已經持有超過 200 張第一金

賺進 3 年的股利

光陰似箭,一下子 3 年過去了,當初用平均每股 19 元

買進的 100 張股票,除了持續配發現金股利,

配發的股票股利也一直在免費送他股票,

加上他有紀律地在股災時持續買進,

今年初已經持有超過 200 張第一金,

且 9 月時股價也回到 19.8 元以上,

不僅當初在 19 元買進的股票已經解套,

也順便賺進了 3 年的股利。該獲利了結了嗎?

 

用「收藏家」的心態

善用每年配發的股利

以 200 張第一金股票計算,2017 年

配發 1.2 元現金股利,能領到 24 萬元現金;

同時配發 0.2 元股票股利,還可以得到 4 張股票,

以 9 月 1 日股價 19.8 元計算,市價 7.92 萬元,

總共領到的股利為 31.92 萬元。

 

第一金屬於官股金控,有很深的護城河,

每年的獲利很穩定,因此我勸他改用

「收藏家」的心態好好收藏這個金飯碗,

利用每年配發的股利,

持續獵殺並收藏其他好股票。

 

看過這篇,不只第一金!

其他股票也能小試身手

 

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