用 ETF 打敗定存 雲端監控抓住買賣點 定期定額買股 Step by Step

定期定額投資 大型股 ETF 賺較多

7月 2017年4
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(圖/shutterstock)

 

證交所自今年 1 月 16 日起,

正式開放「定期定額買股」,

最低每月只要 3,000 元,

就可以透過證券商定期定額投資股票,

不管是要買 0050 等各類 ETF,

台積電(2330)鴻海(2317)

這些高價的績優權值股,都沒問題。

不過,若投資人偏好投資 ETF,

且手上只有一筆資金,

最多可以分散投資 2、3 檔 ETF 時,

又該如何從中挑選?

 

繼續看下去...

 

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打趴台股基金績效

ETF 完勝基金經理人

投資 ETF 真的能提高獲利機會嗎?

除了免去挑選個股的煩惱,

以定期定額買股方式投資,

也不用考量進場時機問題。

以定期定額買股 1 月上路時,

業者首波推出的 14 檔 ETF 標的(註),

與同樣能定期定額投資的

台股股票型基金來比較,

總結去年整年度基金績效,

不僅輸給大盤或標的指數,

也輸給了同類型的 ETF。

 

註:14 檔 ETF 為

元大台灣 50、元大台灣中型 100、

富邦台灣科技 ETF、元大台灣電子科技 ETF、

元大台商收成 ETF、元大 MSCI 金融 ETF、

元大台灣高股息 ETF、富邦台灣摩根 ETF、

富邦台灣發達 ETF、富邦台灣金融 ETF、

元大 MSCI台灣基金、元大富櫃 50 指數、

永豐台灣加權 ETF 基金、富邦采吉 50ETF。

 

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數字會說話

大型股 ETF 績效佳

0050 最好、風險最小

這 14 檔 ETF 不僅單年度

與成立以來的績效表現好,

定期定額投資績效也不差。

《五線譜投資術》作者薛兆亨,

以每月 1 萬元模擬,

試算了定期定額投資 4 年後

這 14 檔 ETF 的績效,

發現 0050 是最好的投資標的,

4 年定期定額投入 48 萬元,

累積報酬達 9 萬 4,113 元,

且變異係數為 1,

在 14 檔 ETF 中風險最小。

 

0056 收息最多

但賺股息,卻賠價差

富邦台灣科技 ETF(0052)績效也不錯,

累積報酬為 9 萬 8,806 元,

變異係數也僅 1.3 ;

元大台灣高股息 ETF(0056)

收的股息最多,共有 5 萬 2,975 元,

但加上股息後,

近 4 年累積獲利僅 4 萬 5,858 元,

表示賺了股息,卻賠了價差,

薛兆亨提醒,投資報酬應以總報酬為主,

不要看到現金股息,就忘了價差是負數。

 

 

中小型股表現較差

表現比較差的,多是中小型股,

例如 0051 的累積報酬為負 5,050 元、

元大富櫃 50 指數(006201)

累積報酬為負 7,539 元,

也就是說,這 2 檔 ETF

近 4 年來定期定額表現都是賠錢。

 

部落客投資達人綠角:

大型股 ETF 才能充分參與台灣股市,

與標的指數相關性高,

他建議,若資金只能投資少數 ETF,

0050、富邦台灣摩根 ETF(0057)、

元大 MSCI 台灣基金(006203)、006204、

富邦采吉 50ETF(006208)等大型股 ETF,

可做為首選標的。

 

搭配五線譜找買點

長期投資隨時可進場

台股目前已在萬點高檔上下震盪,

此時定期定額投資 0050 等台股 ETF 適當嗎?

薛兆亨採取不鼓勵的態度,

他認為,當股市位於相對高檔時,

容易出現一波比較大幅度的修正。

綠角則提出不一樣的看法,

他表示,定期定額本身就不考量投資時點,

投資人不應該要求

每一筆定期定額投資都能賺到錢,

應以參與市場且長期投資獲利來看待。

 

 

買進?不買進?

顯然,疑慮股市漲幅已高的投資人,

可以採用薛兆亨的建議,

在五線譜均線以下再開始定期定額買進;

若投資人計畫以定期定額的方式長期投資,

綠角認為,投資人做好資金規畫後,

就可以開始定期買進。

 

看完這篇文章

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