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買 ETF 遵守 四原則,他工作 14 年就退休!理財顧問黃柏仁:善用原則二,勝率提高 2 倍

6月 2017年27
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(圖 / shutterstock)  作者:money錢編輯部

 

4 策略買 ETF 

跟著做變達人

聽說過或買過 ETF 的投資人肯定不少,

但是不是人人都能「輕鬆」

靠 ETF 賺錢則不一定。

以下提出買進 ETF 的 4 個策略,

跟著這樣做,

你就能成為 ETF 投資達人!

 

繼續看下去...

 

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買 ETF 要賺錢

要搭配策略、買對標的

買 ETF 想要賺錢,或者說拉高獲利,

當然要搭配某些策略,並且也要買對標的。

尤其是目前 ETF 的種類越來越多,

除了連結市場指數之外,

還有商品、黃金等 ETF。

一個大原則是,

如果你希望「穩穩」靠 ETF 賺錢,

也不希望勞心費力在其上,

選擇代表一個國家或區域的市場指數,

例如 S&P 500、

元大台灣 50(0050) 比較妥當,

 

反向、槓桿 ETF 少碰為妙!

這是因為以長期經濟發展結構來看,

人類只會更進步,

經濟就算途中有顛簸,

最終也會回到上升軌道,

差別只在速度快或慢而已。

並且買進的標的以「原型」為佳,

反向、槓桿 ETF 少碰為妙!

以下即提出可以讓投資人

買 ETF 輕鬆賺錢的 4 個策略。

 

策略 1:買進並持有

 年化報酬達 7.1%

根據統計,

假設從 2005 年 4 月 1 日開始,

每月持續定期定額投資到 2017 年 4 月,

這 12 年間 0050 的平均年化報酬率為 7.1%,

而近 10 年累積報酬為 78.47%,

不但比定存利率好很多,

也可能大勝一般

在股市進進出出的投資人。

 

 

策略 2:定期定額買

低風險賺高報酬

認證理財規畫顧問(CFP)黃柏仁

僅工作 14 年就退休,

讓他可以不工作也有錢的投資策略,

正是過往定期定額買進台灣 50。

黃柏仁說,過去工作時,

他盡量拉高儲蓄率,

然後機械化、紀律性的買進台灣 50,

因為買進台灣 50

等同投資台灣最有競爭力的 50 家公司,

所以這是最不冒險,

卻可以賺取獲致高報酬率的絕佳方法。

 

小資 2 買法

存夠才買 1 張、定期定額

他的做法是,定期定股每個月買 1 張,

不理會股價高或低,

原因是如果時時關心價格與短期報酬,

要嘛就是嫌貴買不下手,

要嘛就是手癢想賣掉。

不過,對於小資族來說,

以現在的價格

每個月買 1 張台灣 50 頗有難度,

因此定期定額買進可採取兩種方式:

一種是存夠了錢才進場買進 1 張,

另一種則是到銀行開戶,

約定定期定額買進 ETF。

 

綠角:不是每月投入

才叫定期定額

知名財經部落客綠角指出,

不是每月投入才叫定期定額,

每季、每半年、每年也都是定期定額。

錢不夠的投資人,

可以慢慢累積金錢,

等到半年、1 年之後,

錢比較具有經濟規模後,

再按計畫一次投入,

事實上,這樣的手續費也比較低。

 

策略 3:定期定值買

投資績效更高

不同於定期定額是每個月投資固定金額,

「定期定值」指的是每個月

讓自己持有的資產增加固定的額度。

舉例來說,這個月股價下跌了,

為了要讓資產增加跟得上預定的額度,

就必須投入更多的資金才行。

相反地,股價上漲了,

資產因為股價上漲而增加了不少,

所以要達到預定的額度,

可能只要投入少許資金就可以了,

這也是 ETF 投資達人李柏鋒

採取的投資策略。

 

 

策略 4:正金字塔買 倒金字塔賣

對指數區間有規畫的投資人,

可採取金字塔的操作策略,

例如正金字塔分 4 次買進、

倒金字塔分 4 次賣出。

舉例來說,如果認為接下來一段時間,

指數區間會落在 6,500 點至 8,500 點,

取中間值 7,500 點,

當指數每往下修 250 點,

就拿出準備投資資金的十分之一資金進場買進;

當再往下跌 250 點,指數為 7,000 點時,

再拿出十分之二的資金進場;

 

景氣不佳多買一點

越跌買越多

如果指數繼續往下再跌 250 點到 6,750 點,

則以十分之三的資金買進;

最後若再跌 250 點, 來到 6,500 點,

就將剩餘的十分之四資金全部投入。

這就像是拿一把溫度計測量市場溫度一樣,

溫度趨冷接近下緣時,代表景氣不佳,

此時該多買一點,且越跌買越多;

當溫度計指出溫度正在上升,

就該逐步獲利了結了。

 

4 策略提高投資勝率

你學會了嗎?

 

更多 ETF 好文推薦你》

 

 

 

本文由 Money錢 授權轉載,

未經授權,請勿轉載!

( 責任編輯 : CMoney 編輯 / Eating )

 

想看更多,歡迎詳閱

《Money 錢》2018 年 12 月號第 135 期

 

 

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