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績優股遲早會「加倍奉還」... 4 招克服恐懼,碰上股災 也能抱住定存股不亂賣

4月 2017年21
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最壞的時代,

才有「最好的時機」

在 2008 年金融海嘯時,

幾乎全體上市櫃公司的股價都腰斬,

甚至打了 2 折、3 折,

股價堪稱「跳樓大拍賣」,

但正因為有最壞的時代,

才會出現最好的時機,

在當年風聲鶴唳之際勇敢進場,

或是買進好股票後有毅力抱牢不賣的投資人,

如今都已嘗到翻倍的豐盛報酬。

究竟投資人該如何克服追漲殺跌的貪婪與恐懼,

享受長期豐厚的收益?

 

繼續看下去...

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克服跌了就想賣的恐懼

以台股龍頭台積電(2330) 為例,

當年股價最低來到 36.4 元,

相較當年高點也是接近腰斬,

但是之後年線連續拉出 8 根紅棒,

到了 2016 年最高還曾來到 193 元,

漲幅達 430 %,

如果還原權值來看(把領到的股利加回),

漲幅超過 600%!

 

即便是買在 2008 年台積電股價高點 69.8 元,

相較今日股價仍有倍數以上的獲利。

如果當時持有台積電股票的投資人,

在最恐慌時殺在最低點,

如今看見這類龍頭績優股如此驚人的漲幅,

恐怕只能悔不當初。

本刊綜合存股達人們的「淡定存股心法」:

首先要做好 3 個存股的心理建設,

以後你也能擁有年年自動存入帳戶的現金流。

 

 

心理建設 1

做好「最壞的打算」

財經部落客艾蜜莉認為,

投資人擔心定存股的股價受到市場波動影響,

最好的心理建設就是一開始買進時,

就要有「股價可能下跌 5 成」的準備,

畢竟市場波動無法預測,

碰到金融海嘯這種全球大股災,再好的股票,

股價也難免出現腰斬,甚至跌得更慘烈。

 

她指出,因為手上的持股在買進前,

已經確認是獲利、配息穩健的好公司,

具有長期投資價值,

且買進的價位已經是合理價、甚至是便宜價,

那麼即使之後股價還是出現大幅下跌,

公司獲利、配息減少,

但長期仍能維持一定的配息水準,就可以勇敢抱牢。

 

 

心理建設 2

績優股遲早會「加倍奉還」

股價和價值本來就會脫鉤,但也正是有這樣的機會,

投資人才能等到好股票相對便宜的價格。

其次,要選到好公司不難,

且好公司遇到景氣不佳時雖然獲利會減少,

但通常都能安全度過不景氣,所以只要選對好股票,

例如績優龍頭股、標榜被動式投資的 ETF,

採用分批進場或定期定額的方式買進,

不失為降低平均持股成本的好方法。

 

ETF提領比重不超過 4%

至於 ETF,元大台灣 50(0050)

長期的投資年化報酬率約有 6%、7% 水準,

投資人如果希望每年有固定的現金流入,

需要動用到本金時,

建議只提領 4% 以下的金額出來,

即使偶爾領到本金也無大礙,

畢竟 0050 年報酬率約有 6% 以上水準,

只要提領的金額比重不超過 4%,

應該可以長期持續提領。

 

 

心理建設 3

好股票遇股災不會沈船

這 1、2 年全球不時出現黑天鵝事件,

例如英國脫歐、美國總統大選川普意外獲勝等,

(編按:最近的事件為中美貿易戰)

市場波動加劇,

加上市場普遍預期美國開始進入升息循環,

未來利率將走升,股市可能出現修正,

對存股是否造成負面影響?

 

艾蜜莉認為,

無論是升息等總體經濟面,

或是政經消息面,

對存股來說都不會有太大影響,

因為存股看的是

個別公司的長期價值,

尤其是已經安然度過金融海嘯等

超級利空洗禮的好公司,

股價出現明顯下修時,

反而是逢低撿便宜的大好機會。

 

做好最壞打算,才不會

輕易在「錯誤時間」賣掉好股!

 

本文由 Money錢 授權轉載,

未經授權,請勿轉載!

 

想看更多,歡迎詳閱

《Money 錢》2018 年 12 月號第 135 期

 

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