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股票股利、殖利率 股票投資雙寶....(上集) 又見惡(二)房東?租屋甘苦談,外宿族好無奈!房客A:台灣人何苦為難台灣人...

股票股利、殖利率 股票投資雙寶....(下集)

1月 2017年13
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文章來源:Money錢

 

陳重銘年輕時

只是一位月入 3 萬的代課老師

隨著兒女陸續出生

家裡的經濟負擔越來最重

讓他決定開始以股票脫貧

並且靠著長期投資,最後滾出上千萬

究竟 他是怎麼做到的呢

 

讓我們一起看下去吧

 

指標 2 : 股息殖利率

想用股息殖利率作為買賣股票的依據

首先要觀察公司是否處於成長的階段

例如台積電從 2011 年起

EPS 都穩定成長

但是 2011∼2015 年的股息殖利率僅有3%左右

明顯偏低,股價卻從 70 元漲到 140 元

足以彌補過低的股息殖利率

唯有穩定成熟的公司

且 EPS 變化不

才以股息殖利率為買賣依據

若是獲利衰退的公司,殖利率再高都不要買

 

1. EPS成長:

表所列的 3 家公司

因為要保留盈餘來擴充產能

又不願意發放股票股利(避免股本膨脹)

因此股息殖利率只有 3% 以下

算是非常低

這類型的公司不適合用殖利率來評估

重點在於觀察 EPS 有無逐年成長

儘管殖利率很低卻可以賺進不少的價差

.

(圖片來源:money錢104期)

 

2. EPS 穩定:

諸如電信大王中華電 ( 2412 )

這種 EPS 穩定、不會大幅成長

而且只配發現金股利的公司

我會以殖利率 5% 為基準

再上下加減 1.5%,也就是說

當股價上漲

導致殖利率只剩下  3.5% 以下時

就算是昂貴價

 

3. 股票股利:

因為多了股票股利這個變數

所以要求比較高的 10% 報酬率(假設填權)

股票股利最迷人的地方在於填權

重點還是觀察公司最近幾年的 EPS 是否穩定

以及往年有沒有填權息

如果是獲利穩定成長

且買在低本益比

未來填權的機率就會很高

 

(圖片來源:money錢104期)

 

4. 景氣循環股:

業績會隨著景氣的好壞漲跌

這種公司一般稱為「景氣循環股」

這類型股票要反過來操作

當公司賺錢、配息增加

殖利率衝高之際,就要賣出

反之,當公司業績不振、配息減少

殖利率降低之際,就可以考慮買進

買賣時一樣可以參考公司的歷史最高、最低殖利率

 

3 大原則 買好股

買進股票

如果謹守「好公司、低價」的原則

長期投資的贏面真的很高

本益比與殖利率的觀念

就可以用來判斷是否是好公司

以及股價是否過低?

我最主要的策略還是謹守

「低本益比」、「做好分散」跟「長期投資」

這 3 大原則

當大盤重挫績優股的本益比很低時

我會優先考慮有配股的股票

期待將來填權時的大收穫

而當大盤在比較高的位置時

不妨保守一點,領取安穩的現金股利

所以高股息殖利率的股票就優先考量

 

月薪 30K 可以存出那麼多好股

不快跟著他一起這樣做吧!

 

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未完待續....想知道更多陳重銘的投資哲學

請繼續收看

股票股利、殖利率 股票投資雙寶....(上集)

 

 

更多勵志人心的故事 ...

推薦這本《Money錢》2016年12月號第111期 給你

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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