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什麼是『K線』? 一分鐘搞懂融券

一分鐘搞懂ETF!

10月 2013年18
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ETF能幫你降低投資股市的風險

媽媽常說,雞蛋不要放在同一個籃子裡,

這句話在投資上其實超級重要!

所以在投資股票時,

比起全部身家都壓在一檔股票上,

大多投資人會選擇分散買不同的股票。

 

然而,一般投資人常常面臨到口袋不夠深的問題,

想要買的股票有十檔,

但是戶頭的錢只夠買一檔,

結果,出於不得已,

只好單買一檔,開始賭身家!

 

 

 

繼續看下去...

 

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小資族也買得起的績優股,ETF!

為了解決這個問題,

市場上出現了一個救星:

ETF(指數股票型證券投資信託基金)

雖然名字很長,但別擔心,

概念其實很簡單。

ETF就像是一個菜籃,

把菜市場上優質的好股票都拿進來,

讓投資人不用去想要買甚麼菜(股票),

直接買這個菜籃就可以了。

 

台灣最大的ETF-『台灣 50』

整個ETF家族中,

最知名的是 『元大寶來台灣卓越 50 基金』,

簡稱『台灣 50』(代號 0050)。

為什麼叫『台灣 50』呢?

因為你買了一張『台灣 50』的股票,

基金公司會拿這些錢去買台灣前 50 大公司的股票。

 

到底是哪 50 間公司呢?

詳細組成和比例可參考證交所網頁

這裡簡單幫各位整理一下:(時間至 2018/01/30)

第一名是 台積電   佔 18.78%

第二名是 鴻海    佔 7.92%

第三名是 台塑    佔 4.6%

第四名是 南亞塑膠  佔 4.09%

第五名是 台化    佔 3.11%

….

台灣的上市公司雖然有 1600 多家,

但是大公司和小公司的市場價值差距很大,

光是台灣前 50 大公司,

就佔了台灣上市公司總和的 67%! (時間至2018/01/30)

所以,買『台灣 50』,

基本上你不會偏離加權指數太遠。

 

再績優的股票,

也有可能暴跌呀><

一般的股票都有一個很重要的特性,

就是沒有事情是可以保證的

千萬不要以為有甚麼公司是大到不能倒的,

舉台積電來說,

也許未來某天出現了另一種科技,

人們因此就不需要晶圓了,

台積電的價值也可能從此下滑至谷底。

 

遙想當年( 30 多年前),

國泰金(2882)這檔股票的價值水漲船高,

一張股票狂飆到快 200 萬元台幣!

買一張股票相當於 2 間房子啊!

 

也許因為這股氣勢,

當年不少投資人想說賭身家買一張,

拚當退休金。

萬萬沒有想到從 1990 年(民國 79 年)股災後,

一路一蹶不振,最後躺平,

時至今日,一張股票剩不到 5 萬台幣(只有當年1/40)...

 

大家一定要做好分散風險呀

 

只要台灣健在,

台灣 50 就會屹立不搖為你賺錢!

買台灣 50,

不用擔心有一天公司會下市(關門大吉),

或者是狂跌後一蹶不振,

因為台灣 50 的股價和加權指數是同步的,

而加權指數就是台灣的景氣,

所以只要台灣這個國家還健在的一天,

就不會發生像國泰金這樣的問題。

 

因此投資人買『台灣 50』,

就算短暫的虧損,也可以放心的持有,

因為歷史告訴我們,

未來股價一定會漲回來!

 

買台灣 50 等著收股息

平均殖利率超過 4%,

大勝銀行定存

擁有『台灣 50』就像一般的股票,

擁有配息的權利!   <一分種搞懂股票殖利率>

下圖是『台灣50』過去幾年發的股票利息,

以及當時的股價。

 

(資料來源:證交所和元大寶來投信網站)

 

因此,可以換算出股利的報酬率是多少。

除了金融海嘯那一年只有 1.86%以外,

其他都至少有 3%以上,比定存好多囉!

 

只要是ETF,

交易稅都只要股票的 1/3 !

一般我們在買賣股票都要繳交兩種費用,

一種是手續費,一種是交易稅。

手續費的部分都是 0.1425%,

但說到交易稅,一般股票是 0.3%,

台灣 50 卻只要 0.1%!台灣 50 大勝!

費用資訊可參考證交所網頁

 

『台灣50』只是其中一支ETF,

你還有很多種選擇

台灣中型100

『台灣中型 100』

投資的是市值第 51 名~第 150 名的公司,

會想投資『台灣中型 100』的人,

可能是認為像『台灣 50』這些公司已經太大了,

沒有什麼成長空間,

所以改投資這些比較小的公司,

希望獲得比較高的報酬率。

讓我們來看看實際上的大盤案例:

 

 

(圖片來源:網路)

 

從金融海嘯的低點,到後來最高點的漲幅,

『中型 100』確實漲得比『台灣 50』多。

不過也別忘了,如果在股市跌的時候,

中型 100 也是會跌比較多喔!

 

台灣高股息

"台灣高股息" 投資的是台灣前 150 家公司中,

預期未來 1 年現金殖利率最高的前 30 名來投資,

簡單的來說,

就是前 30 名配股票利息配最多的公司。

所以想要穩穩領利息的人,可能就會想要投資這檔ETF。

 

更多型態的ETF

台灣科技ETF就是投資台灣的科技業,

台灣金融ETF就是投資台灣的金融業…

所以, 當你看好某個產業,但你不知道你買哪支股票,

你就可以選擇這些特別的ETF。

 

每用都在努力控制開銷

但錢還是不夠用嗎...

但有一種方法,只要月存五千

65歲就會有1000萬退休金!

【提醒:本文觀點僅供參考,投資人請自行判斷並謹慎評估風險。】

 

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