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人民幣劇貶,「賺少、花更少」的惡性循環要來了!面對全球股災,你得先看懂「人民幣」

1月 2016年25
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(圖/shutterstock)

(以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點)

 

劇烈動盪的開年 ...

2016 年的第一周

迎接我們的是第一場全球股災

而其震央就在「中國」

隨著陸股暴跌,全球震盪

人民幣一路跌到 7 元兌換 1 美元

已不再是危言聳聽!

 

人民幣的貶值引發一連串的金融惡夢

面對還在持續探底的中國經濟

我們看世界的眼光將要大大調整

看懂中國經濟所引發的蝴蝶效應

將是我們迎戰這動盪年代的第一課 ...

 

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中國經濟探底,貶值成必然

新年全球股災的背後,醞釀著人民幣的重挫

這個努力追求國際認同的明星貨幣

為何忽然成為世界新麻煩?

 

其實中國政府一直希望人民幣朝向國際化、自由化的目標

希望透過國際化,來與全球貨幣市場接軌

並藉由強勢的人民幣,來增加資金進入中國投資

因此,中國政府才一直不願放手讓人民幣貶值

 

但隨著新興國家不斷的開發下

中國廉價勞動力的成本優勢已不再完全奏效

加上商品缺乏創新性,在國際上競爭力不足

促使從去年 7 月中國的出口不斷銳減

以及外匯儲備急劇縮水

在經濟壓力下,貶值已經是不得不的方法

使得中國經濟問題浮出檯面

 

 

歷史性的 30 分鐘!

1 / 7日陸股 2 度「熔斷」

 

 

引爆中國金融危機,全球皆倒

2015 年 1 月 7 日,人民幣出現急遽貶值

連帶中國股市失去對中國經濟的信心

陸股因「熔斷」提前收盤

引發全球股市 5 個交易日呈現崩跌

短短一周,全球就蒸發約 2 兆 300 億美元市值

創 1929 年以來,最慘新年開市

 

中國政府熔斷機制失策

使得各界對人民幣貶值的預期心理擴大

人們不相信人民幣會挺住,加上美升息

促使賣壓提高,將大批的資金往外走了

而未來恐會引發更大的資金外逃壓力

到時將會威脅中國流動性,衝擊金融穩定

中國金融危機的噩夢將真實上演

但,這一切還沒結束

 

人民幣每貶值 1 % ...

(翻拍:商業周刊 <人民幣風暴 全解讀> )

 

下一步,全球通縮蔓延

為了救出口,貶值已是中國當局的確定方向

而中國政府放手讓人民幣任意貶值後

使其大宗商品的價格提升

壓抑了中國對大宗商品的需求

而為了避免貶值所發生的資金逃殺

需要動用外匯存底,這將墊高全球金融資本

 

人民貶值將為全球帶來通貨緊縮威脅

而首當其衝的就是掀起亞洲貨幣戰

近期,台灣也壟罩在這風暴之下

台灣 2015 年出口,已連續 11 個月負成長

出口銳減,帶動經濟成長率不斷下修

而人民幣對美元快速貶值,也將衝擊美國本身的出口

成為全球金融市場隱憂

 

(翻拍:商業周刊 <人民幣風暴 全解讀> )

 

人民幣大貶,台灣出口疲弱

但衝擊不全是壞消息!

整體而言,雖然人民幣的貶值可能將持續下去

也將會帶動台幣持續貶值

但對投資市場來說,卻不盡然全是壞消息

因為人民幣不停的走貶

使得和人民幣掛鉤的商品 TRF 出現重大虧損

也使金融股的股價不斷下跌

 

雖然 TRF 為銀行帶來損失

但銀行基本獲利能力並沒有因此受損

TPF 第 1 季合約也將到期,虧損不會再擴大

虧損認賠後,未來仍是有潛力的好股票

而現在金融股殖利率更是來到 8.3 %

可說是危機入市的好時機呢!

 

11 檔跌破淨值 金融股

股票名稱 / 代號 收盤價 總市值(億)

近 4 季

稅後純益(億)

近12月

營收合併成長(%)

近4季

EPS

股價淨值比 殖利率
2890 永豐金 8.46 860.2 107.13 -15.35 1.05 0.66 15.4
5820 日盛金 6.7 227.6 19.70 -4.51 0.58 0.61 10.7
2892 第一金 14.4 1650.6 143.91 19.85 1.26 0.93 9.47
2880 華南金 14.55 1441.4 139.30 1.85 1.41 0.96 8.83
2885 元大金 10.3 1103.4 139.38 26.53 1.3 0.61 8.63
2883 開發金 7.27 1098.7 90.19 6.35 0.6 0.67 8.53
2889 國票金 7.06 195.3 14.50 1.62 0.52 0.65 8.43
2888 新光金 6.3 644.4 47.39 11.16 0.46 0.57 8.31
2886 兆豐金 20 2720 280.60 -0.44 2.06 0.95 7.25
5880 合庫金 13.15 1456 122.64 7.94 1.11 0.8 7
2887 台新金 10.55 1011.2 12.87 -15.90 0.13 0.82 0.99

( 資料來源: 選股勝利組  )

註:股票清單依照「殖利率」高至排序,點選股票可看到個股資訊

 

結語

這隻 2016 年初就來報到的超級黑天鵝

給全球帶來了經濟大震盪

更向全球宣示人民幣結束長期多頭的時代

這是十年來最大的轉折

當中國將通貨緊縮塞給全球

意味全球都將面臨成長疲弱

你我都將要做好準備,迎接這動盪的準備

 

 

 全球經濟大震盪,人民幣動向是關鍵」

 

 

想知道更多中國經濟到底怎麼了?

推薦 「  商業周刊:人民幣風暴 全解讀」給各位

    

  

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見 原書籍

本文 轉載自 CMoney 網站,原文 於此

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