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三大法人買超破百億,期貨多單破 2 萬口,次日摩台結算來真的!但小心生技股這 1 個訊號... 元大金 (2885) 告別「證所稅」陰霾,明年 2 月合併大眾銀,可望資金湧入!

台新金(2887)與彰銀合併案,法院臨時喊「卡」!難道要拖到明年總統選完才...

11月 2015年26
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(圖/shutterstock)

 

 

台新金(2887)今年以來,

獲利一季一季衰退,

衰退的程度甚至超出法人預估,

成長動能也是持續低於同業,

在獲利成長疲弱的情況下,

大家能期待的只剩下「___」了,

一起來看看是什麼吧...

 

 

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公司概況

 

組織結構圖

 

重要訊息

總統大選後再說?

台新金告財部,彰銀案一審宣判延後

2014 年 12 月痛失彰化銀行經營權的台新金控,

對財政部提出民事訴訟,原訂 25 日將進行一審宣判,

不過,台新金表示,已接獲法院通知,

將於 12 月 23 日再召開辯論庭,

預期宣判可能要等到總統大選後了。

(資料來源)

 

營運概況

獲利衰退,成長動能持續低於同業

 

管理階層計畫於 2016 年

以「銀行獲利」分次贖回特別股 140 億元

 

3Q15 稅後淨利 31.7億元,年減 18%

 

2015-16 年獲利預測分別調降 5% 與 7% ,

反應央行降息影響

 

台新銀 3Q15 淨利差下降 2 基點至 1.49% ,

存放利差均下降 1 基點至 1.94%

 

3Q15 放款季增 1.5%,其中房貸及無擔放款季增 1%

 

3Q15 淨手續費收入季減 7%,其中財管業務季減 2.4%

 

1-3Q15 台新銀財管業務手續費收入年成長 12%

 

 

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財務數據及估值

 

投資建議

 

 

投資風險

 

總結

1. 管理階層計畫於 2016 年以「銀行獲利」

 分次贖回特別股 140 億元

2. 台新金告財部,彰銀案一審宣判延後

3. 2015-16 年獲利預測分別調降 5% 與 7% ,

 反應央行降息影響

3. 台新銀 3Q15 淨利差下降 2 基點至 1.49% ,

 存放利差均下降 1 基點至 1.94%

4. 3Q15 放款季增 1.5%,其中房貸及無擔放款季增 1%

 

正面因素

1. 1-3Q15 台新銀財管業務手續費收入年成長 12%

 

負面因素

1. 獲利衰退,成長動能持續低於同業

2. 3Q15 稅後淨利 31.7億元,年減 18%

3. 3Q15 淨手續費收入季減 7%,其中財管業務季減 2.4%

 


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免責宣言

本研究報告由投資網誌自行搜集上傳,版權屬 凱基證券,僅作為研究參考,無推薦買賣之意。

 

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