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股災勇敢加碼,20% 散戶明顯大賺!有你嗎?基金教母:大跌撿便宜,投資策略 有「2 大前提」!

8月 2020年17
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今年上半年歷經股災,

正是考驗投資人行為的時刻。

有經驗的投資者,

會在市場重挫時進場加碼,

害怕風險的投資人,

會在市場重挫時倉皇出場。

關鍵時刻的行動,

影響投資人最終報酬率。

究竟哪一種投資人獲利比較高呢?

 

繼續看下去...


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大跌時,

你會進場加碼嗎?

基金平台基富通證券

委託山水民意研究公司,

在 7 月底針對今年上半年

投資人行為進行一場調查,

總調查人數高達一萬人,

可說是有效樣本極高的一份調查。

 

從調查中發現,

一般投資人面對市場重挫時,

僅有 29% 會加碼買進,

有 10% 的人減碼出場。

但是利用網路買基金的基富通客戶,

進場加碼的投資人

高達 51.8%,減碼的僅 8.8%。

另外,參加好享退專案

(去年推出的退休理財方案)的投資人,

有 43.4% 加碼,減碼的僅 8.2%。

 

整體來說,

透過基金平台的投資人,

沒有理專服務,

一切投資決策由自己獨立判斷,

而這群人反而是最冷靜的投資人,

勇於在市場重挫時進場加碼。

 

市場大跌時,你有進場加碼投資嗎?

在3月市場大跌時,請問您是否針對整體基金部位採取行動

全體國人

基富通客戶

(無參加好享退)

好享退參與者

私校退撫基金參與者

加碼

29.3%

51.8%

43.4%

26.0%

減碼

10.3%

8.8%

8.2%

7.9%

沒任何動作

60.3%

39.3%

48.5%

66.1%

資料來源:集保結算所;資料日期:2020/7/31

 

 

歷經股災後,

誰的獲利增加?

歷經市場波動後,

4 月以來股債市都呈現反彈走勢,

到 7 月底大多數投資人的資產

可回到股災前水準,呈現持平狀態。

但是最積極加碼的基富通客戶,

有 34% 感受到獲利明顯增長,

好享退客戶也有

接近 30% 感受獲利增長。

相對來說,

一般投資人加碼比重較少,

感受獲利增長的比重只有 20%。

 

在進一步觀察,

積極加碼的族群,

有將近一半的投資人,

感受到獲利明顯增長。

真正發揮危機入市的好處。

而減碼的族群,

則有接近 40% 到 50% 的人

感受到明顯的虧損,換句話說,

停損出場反而帶來損失,

也享受不到後面市場反彈的機會。

 

經過市場波動後,誰獲利最高?

請問在經過市場大幅波動後,你的投資收益如何

全體國人

基富通客戶

(無參加好享退)

好享退參與者

私校退撫基金參與者

明顯獲利

20.5%

34.3%

29.8%

14.0%

大致持平

49.7%

42.6%

45.4%

57.1%

明顯虧損

29.9%

23.2%

24.8%

28.9%

資料來源:集保結算所;資料日期:2020/7/31

 

停損停利,

真的是好策略嗎?

以上的調查結果,

應該大出許多人意外。

很多人都說投資要掌握停損停利,

遇到虧損要趕快出場,

獲利應該要停利。但事實卻證明,

市場重挫時,應該要進場買進,

才能掌握逢低買進的機會,

停損反而因為遠離市場,而錯失反彈機會。

 

 

不過,要做到不停損停利,有二個前提:

一,你持有的是

共同基金,一籃子股票。

不是說個股不可以逢低買進,

而是你必須要對該股票有深入了解,

才有信心勇於進場。

但若持有的是共同基金,

等於持有一籃子股票,相對風險較低,

可以快速透過增加扣款金額或次數,

達到逢低買進效果。

 

二,你是定時定額

長期投資者,而不是短線客。

長期投資者重要的是累積資產,

不需要過度在意短期績效,

著重在長期紀律投資,

股災對長期投資者來說,

是千載難逢的機會,更值得好好把握。

 

過去台灣投資人買基金,

都要倚靠理專給予投資建議,

甚至靠理專「帶進帶出」,

投資行為都倚靠人際關係。

目前基金平台快速崛起,

投資人透過網路下單,

沒有理專給予建議。

但調查發現,

不管是基富通客戶,

或是好享退客戶,

他們的投資資訊來源,

主要是透過網路、報章雜誌等,

自行收集資訊為主,

親友或理專建議反而其次。

因此,主動吸收資訊,

建立自己的投資策略,

成為一個獨立自主的投資人,

應該是更重要的事。

 

今年三大基金平台

都在積極促銷買基金零手續費方案,

想成為基金市場的贏家,

不彷先從降低投資成本,

再加上開始自己找資訊,

提早成為一個獨立專業的投資人。

 

本文由 林奇芬 授權轉載,原文於此

未經授權,請勿轉載!

(責任編輯 / William)

(圖 / 東森財經)

(本為內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

 

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