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挑戰元大高股息(0056)寶座!深度分析 國泰ESG高股息(00878),2大方針找出最佳投資法!

8月 2020年14
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國泰投信在 7 月掛牌的

國泰ESG高股息ETF(00878)

可說是近期最來勢洶洶的 ETF 也不為過!

開幕一周便募得 68 億元,

直至 7 月底時

則達到 145 億元的高基金規模,

受益人方面

則在短短數天內就超過 10 萬人以上,

作為與元大高股息ETF(0056)

一樣打著「高股息」的 ETF,

在短時間內就獲得台灣散戶的青睞。

這檔 00878 真的是這麼值得投資的 ETF 嗎?

與 0056 之間誰又比較好呢?

散戶該以什麼操作策略來進行投資呢?

這裡一次為你整理好!

 

繼續看下去...


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全球低利率時代

表現佳的台股成為投資首選

2020 年新冠疫情依舊在全球延燒,

美國、印度、巴西等

諸多大國尚未有趨緩跡象,

但台灣從疫情初期便表現謹慎,

使整體疫情早早獲得控制。

作為世界經濟大國的美國,

為了搶救經濟在 3 月中

作了一系列的降息與無限 QE,

全球各國相繼加入行列,

使全球在 2020 年邁向低利率時代。

其中,雖然台灣央行只有降息一碼,

依舊大大影響台灣民眾對定存的思維,

將大量資金提出,

藉由台企基本面的優勢,

開始將資金投入台股市場中。

而台股市場本身挾持著高殖利率的特性,

使台股不只吸引台灣散戶,

更吸引了大量外資,

成為資金長期停泊的首選港口。

 

全民 ETF 熱門選項

若 0056 是一道佳餚,食譜是?

0056 一直有國民 ETF 的美稱,

但在申購一檔 ETF 前

應先了解一檔 ETF 的成份股選擇邏輯,

每檔 ETF 在編撰時都有一個指數,

0056 使用的就是「台灣高股息指數」,

而該指數便是 0056

在台股中挑選標的的唯一準則。

0056 在成份股篩選上有 4 大層級,

分別依序是「市值大小」、「公眾流通量」、

「流動性檢測」、「現金股利殖利率預測」,

投信將會每半年

依照上述 4 大標準來選擇。

同時,為了避免

每次換股有著過大的風水輪轉,

同時設有了 5 進 5 出的機制,

以免成份股變化過大,

以下資訊為截至 7 月底

的 0056 成份股與產業比例。

 

0056 成份股名單

公司名稱

股票代號

比例(%)

公司名稱

股票代號

比例(%)

緯創

3231

4.69

微星

2377

3.20

健鼎

3044

4.31

京元電子

2449

3.20

聯詠

3034

4.26

廣達

2382

3.14

英業達

2356

4.19

技嘉

2376

3.12

瑞儀

6176

4.15

聯強

2347

2.85

亞泥

1102

4.11

義隆

2458

2.80

台泥

1101

3.77

潤泰全

2915

2.80

福懋

1434

3.61

兆豐金

2886

2.76

仁寶

2324

3.61

京城銀

2809

2.72

大聯大

3702

3.60

漢唐

2404

2.49

和碩

4938

3.59

華新科

2492

2.17

群光

2385

3.52

創見

2451

2.10

華碩

2357

3.41

中鼎

9933

2.07

光寶科

2301

3.39

美律

2439

2.02

華新

1605

3.31

神基

3005

1.80

 

資料來源:MoneyDJ

 

 

挾帶高股息、ESG 雙優勢

00878 究竟賣的葫蘆是?

在 7 月中掛牌的 00878主打著
「低價位、季配息、低經理費」三大優勢,

快速地吸引了散戶們的目光,

也在短時間竄紅起來。

其中最令人眼睛為之一亮的是

將高股息與 ESG 永續經營的概念

結合的選股邏輯,

這時便一定要先了解

00878 參考的指數

「MSCI 台灣 ESG

永續高股息精選 30 指數」,

該指數是 MSCI 從外資

投資台股的參考指標

「MSCI 台灣指數」中挑選出

符合 ESG 分數的條件,

依照殖利率調整排序後

取前 30 名的公司,

並依權重分配調整持股比例。

 

比起 0056 是注重未來預測的殖利率,

00878 是依照過去的殖利率表現

來進行高股息成份股的篩選,

選股上會參考更多客觀數據分析

來配置成份股,

以下資訊為截至 7 月底

的 00878 成份股與產業比例。

就某個程度來說,

00878 會比起 0056 更具備

被動式投資的概念,

尤其在高股息成份股方面,

藉由分析過往配息紀錄

來篩選會更有跡可循,

使成份股上能保持陣容堅強的績優生。

 

00878 成份股名單

公司名稱

股票代號

比例(%)

公司名稱

股票代號

比例(%)

廣達

2382

3.99

第一金

2892

2.92

微星

2377

3.79

國巨

2327

2.86

華碩

2357

3.72

力成

6239

2.83

英業達

2356

3.70

台灣大

3045

2.80

和碩

4938

3.53

寶成

9904

2.77

光寶科

2301

3.51

聯電

2303

2.76

仁寶

2324

3.48

正新

2105

2.73

南亞科

2408

3.46

開發金

2883

2.73

南亞

1303

3.44

中信金

2891

2.66

兆豐金

2886

3.34

遠傳

4904

2.59

大聯大

3702

3.34

富邦金

2881

2.57

緯創

3231

3.22

中華電

2412

2.51

世界先進

5347

3.09

聯強

2347

2.48

鴻準

2354

3.04

國泰金

2882

2.48

群光

2385

3.02

永豐金

2890

2.25

 

資料來源:MoneyDJ

 

定期定額成投資策略首選

但只買高股息 ETF 就行了?

在過去一年間,

投資台股已不再是什麼高門檻的理財技巧,

各大銀行的數位整合與時俱進,

台灣散戶面對股市不再感到陌生。

近期台股藉由高股息優勢,

相對類型的 ETF 也逐漸

成為各散戶的投資顯學,

搭配 ETF 分散標的風險的運用,

定期定額更成為了投資高股息

最佳的首選策略,

減少散戶在想要怎麼抄底的心思,

有系統的操作並維持投資紀律,

但究竟在操作 00878 時除了買以外,

還有什麼需要注意的事務呢?

 

 

依年齡區分,

20、40、60 歲作為分水嶺

「資產配置」一直是投資時黃金準則之一,

雖然 00878 是個不錯的投資標的,

但對於本金不多的 20 歲數時,

持有的比例就可以大幅減少,

高比例的本金更應投資於

與大盤有連動性的市值型 ETF,

追求長時間的資本利得,

至於要哪些 ETF 是屬於市值型的 ETF ,

可參考此文章:0050 不是唯一首選!

靠 3 支大盤 ETF 滾雪球投資,

退休時把本金翻 7 倍!

 

至於 00878 的投資比例

可依照自己的歲數去換算,

若 20 歲的話,

投資本金的 20% 可放進 00878,

80% 用於市值型 ETF 中。

隨著歲數增加,

逐漸提高資金在 00878 中的比例。

 

依投資風格區分,

積極、穩健、保守,你的心態是?

每位散戶在投資時都抱持著不同的心態,

這在基金公司中都會將散戶區分

三大種:積極型、穩健型、保守型。

若平常就對股市與政經局勢

有深度了解的散戶,

勢必是屬於個積極型的散戶,

這時對於注入 00878 的資金

就可以降至 25% 左右,

剩下 75% 投入上述的市值型 ETF 中,

或進一步去操作一些電子股的波段。

穩健型則會以 00878、

市值型 ETF 各 50% 的方式操作,

而保守型則會將 75% 以上的資金

注入 00878,

追求在低利率時代下的穩定報酬。

 

藉由上述的兩類型來區分自己,

並找出真正適合自己的投資方式,

投資最重要的是要讓自己有辦法

邊投資還有辦法睡得安穩,因此,

真正重要的是搞懂

自己持有的標的物與作好資產配置。

 

本文為CMoney編輯團隊整理撰寫,未經授權請勿轉載!

(撰文者:CMoney編輯 / William)

(首圖來源:國泰世華銀行、元大銀行)

(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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