存不到錢?因為你儲蓄 只為買房!富爸爸窮爸爸作者:沒法創造「現金流」的資產,就是負債! 新手死於追高,老手死於 摸底!專家操作4步驟,教你低接股票不受傷 (以裕融為例)

存股,別死守 0050、0056!一張表看10檔「高配息ETF」,喜歡金融股 就挑這一檔!

6月 2020年30
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想存股,又不知道該存哪支?

現在你不用煩惱了,只要買高股息 ETF,

讓你存股、配息,雙效合一。

目前高股息 ETF 漸受投資人歡迎,

有更多基金公司發行相關產品。

投資人不需要死守 00500056

但買高股息 ETF 之前,

還是要先弄懂各檔 ETF 的差異,

才能選到適合自己的產品。

 

繼續看下去...


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買高配息股票 ETF
有三大好處:

第一,可以分散持有多檔股票,

平均約 30 - 50 檔股票。

第二,投資金額小,

投資門檻低,目前大多在

2 萬元到 5 萬元之間。

第三,高殖利率,

目前較重視配息能力,

大多選殖利率在 4% 以上,

且股價相對波動較小的股票,

也就是所謂的「高息低波」。

但這幾年又增加一個新題材,

重視 ESG (企業社會責任)的公司。

例如元大台灣 ESG 永續(00850)

國泰台灣 ESG 永續高股息(即將募集)。

 

高股息 ETF 有很多選擇

 

收盤價

殖利率

國泰股利精選(00701)

20.75

6.61%

元大高股息(0056)

28.48

6.20%

富邦台灣中小(00733)

22.60

4.87%

元大台灣高息低波(00713)

31.35

4.75%

兆豐藍籌30(00690)

23.32

4.57%

新光內需收益(00742)

20.90

4.51%

FH富時台灣高息低波(00731)

45.70

4.47%

元大MSCI台灣(006203)

42.00

4.14%

富邦台灣優質高息(00730)

17.14

4.01%

元大台灣50(0050)

89.05

3.91%

資料來源:Cmoney,統計至 6/22,

註:只挑選股息殖利率 4% 以上者,根據過去配息推估。

 

從以上資料可知,這些 ETF

確實可以提供穩定的股息,

股價波動也較溫和,

即使遇到台股發生系統性風險,

這類 ETF 風險也相對較小。

可說是進可攻、退可守的產品。

 

 

各檔 ETF 持股結構有差異

不過,我們還可再進一步

認識這些 ETF 的投資內涵,有甚麼差異。

從以下整理表格可以看出,

國泰股利精選 30 較偏重金融股,

占比超過一半,而元大台灣高息低波

FH 富時台灣高息低波富邦台灣優質高息

新光內需收益兆豐藍籌等五檔,

產業配置較分散,涵蓋金融、塑化、

食品、電腦周邊、通信網路等。

另外,元大高股息富邦台灣中小

元大 MSCI 台灣元大台灣 50 等,

較偏重半導體、電腦周邊產業。

 

投資人若想要穩健配息、產業均衡配置,

可以從前面幾檔 ETF 挑選,

若想要參與電子業成長趨勢,

可以考慮後面幾檔以電子股為主的 ETF,

但後者可能股價波動較大,配息率相對會打折。

 

各檔 ETF 主要持股與產業配置

 

前五大持股

前三大產業分配

國泰股利精選30(00701)

中華電、中信金、統一、南亞、國泰金

金融保險51.8%、塑膠11.3%、通信網路9.5%

元大台灣高息低波(00713)

第一金、台灣大、兆豐金、大成、大聯大

金融保險24.6%、電腦周邊10.5%、通信網路10%

FH富時台灣高息低波(00731)

台塑、南亞、兆豐金、富邦金、台泥

塑膠24.5%、金融保險24%、電腦周邊16.7%

富邦台灣優質高息(00730)

統一、中信金、南亞、台塑、台化

塑膠28.5%、食品11%、金融保險10%

新光內需收益(00742)

中華電、台泥、台灣大、統一、遠傳

通信網路34.4%、水泥16.2%、貿易百貨9.8%

兆豐藍籌30(00690)

台積電、聯發科、中華電、台塑、大立光

半導體30%、金融保險17%、塑膠12.4%、通信網路10%

元大高股息(0056)

台勝科、華新科、國巨、華新、漢唐

電腦及周邊30%、半導體15%、電子零組件12.7%

富邦台灣中小(00733)

智邦、矽力-KY、緯創、英業達、微星

電腦周邊26.8%、半導體21.8%、通信網路13.5%

元大MSCI台灣(006203)

台積電、鴻海、聯發科、中華電、大立光

半導體44.5%、金融保險15.5%、電子周邊11.3%

元大台灣50(0050)

台積電、鴻海、聯發科、中華電、台塑

半導體46%、金融保險18%、塑膠5.6%

資料來源:公開資訊觀測站,統計至2020/5月底

 

 

由於目前台灣銀行定存利率不到 1%,

選擇高股息 ETF 配息率更優於銀行定存,

值得定存族考慮。另外,

若擔心股價波動風險,

也可以用定時定額方式

長期投資這類 ETF,分散買進時點,

更可降低波動風險。另外,

配息時間,過去較偏重在下半年配息,

因此也會有除權行情。

但現在有更多 ETF 採取

半年配息一次,或季配息,

以分散除權息

帶來的波動,投資前可先確認一下。

 

本文由 林奇芬 授權轉載,原文於此

未經授權,請勿轉載!

(責任編輯 / William)

(圖 / Shutterstock)

(本為內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

 

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