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危機入市,你猜不到底部 就必須逢低分批進場...2大專家「股債ETF」存股心法大公開!

5月 2020年22
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「別人恐懼,我貪婪」

是股神巴菲特的投資名言,

也是不少存股贏家的投資左右銘,

即使在全球遭逢新冠肺炎疫情的襲擊下,

他們仍鎖定好公司遇到倒楣事的標的。

有「不敗教主」之稱的陳重銘,

近來依舊持續逢低分批加碼既有的存股標的,

在ETF布局上,

除了既有的元大高股息(0056)以外,

他近來積極買入中信中國50(00752)。

「理由很簡單,

2020年存股標的最好要有多點成長性。」

陳重銘如此強調。

 

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「新冠肺炎疫情延燒,

雖然讓全球經濟受到極大的衝擊,

重創全球股市,

但如果把眼光放遠的長期投資的話,

每次危機都是掌握財富翻倍、

危機入市的絕佳時機。」

陳重銘分析,比方說,

近期積極定期定額的中信中國50(00752),

是以中國新經濟、科技股為主,

尤其在新冠肺炎疫情導致大家不敢出門的當下,

雲端服務、外送、網購、線上遊戲等使用頻率大增,

因此相關的「宅經濟」商機肯定站上趨勢的浪頭;

加上中國 5G建置發展箭在弦上,

未來可望享有5∼10年的大成長趨勢,

在中國受到疫情衝擊的當口,

肯定是危機入市的好時機。

 

 

怪老子

債 7股 3是基本盤

的確,現階段「定期定額」和「逢低加碼」,

是長線價值投資贏家共同的投資策略。

認為「10年來難得一見的危機入市機會到了」

的還有理財作家怪老子。

過去幾年以「現金流配置方式」,

平衡股債ETF,創造固定現金流的他,

在之前資產配置上,

其股、債ETF的配置是3:7,

但遇到疫情影響導致 3月行情大跌,

他反而逢高贖回帳上獲利 47%的債券型 ETF,

將資金逢低布局台股 ETF打算危機入市。

 

怪老子的盤算是,

從過去金融風暴、SARS危機,

台股從高點至低點至多都有 5成的跌幅,

因此若以台股 1萬 2千點的 5成低點為 6,000點計算,

他會將欲投資台股的資金分成 5等分,

也就是每 1,200點進場一次,

以「跌多賺多、跌少賺少」的策略分批進場。

他認為,在疫情尚未受到控制前,

很難猜測底部,不如分批逢低進場,

直到股債配置來到 5:5的水位,

「若把投資時間拉長到 1、2年來看,

獲利勝率極高,

投資人也不用因短期的帳面虧損而自亂陣腳。」

 

 

陳重銘

投資「大到不能倒」的公司

陳重銘則認為,

逢低加碼的策略能夠有效降低成本,

增加獲利機會,因此保留足夠的銀彈,

向下逢低分批加碼,持續危機入市,

長線來看都是投資贏家。

只是,危機入市有個前提要釐清,

他強調,

首先要投資「大到不會倒」的公司,

其次就是投資未來有很大成長空間的企業,

像他長線存股的標的台積電就是典型的例子,

至於官股銀行的兆豐金第一金合庫金等,

看中的就是其穩健的配息殖利率。

但他強調,

投資時最忌諱單壓在單一產業或個股上。

他認為,即便中信金、第一金等

是「大到不能倒」的績優金融股,

一旦金融風暴來臨,依舊首當其衝,

雖然長線還是會回到股價上升的趨勢,

但單壓金融族群,

難免無法將投資效率極大化。

 

因此陳重銘認為,

若能積極逢低加碼更有成長性想像空間的標的,

將更有利加速財富累積,

而投資一籃子好股票的 ETF,

就不失為一個攻守兼備的好方法。

在定期定額方面,他除了考慮官股金融股,

在ETF方面,中信中國 50(00752)

元大高股息(0056)

也都會在他的投資選項裡。

 

「以元大高股息(0056)為例,

是由台灣 50指數及台灣中型 100指數成分股,

挑選未來一年預測

現金股利殖利率最高的 30檔股票作為成分股,

等於就是一次買進 30家高股息殖利率的個股,

一次投資 30家高股息公司。」

陳重銘補充道,在這一波台股大跌之際,

會再投入大筆資金買入元大高股息(0056)等,

陸陸續續的買股可能會有 1千多張之餘,

也會持續以定期定額方式,

每週買進 10張不等的 00752,

為長線獲利做布局。


 

為什麼偏好
買進陸股ETF?

陳重銘分析,中信中國50(00752)

這檔 ETF追蹤 50檔大陸企業的成分股中,

涵蓋了全球前 10大市值的公司,

搭上電商成長起飛的阿里巴巴和騰訊等,

不僅能抓住未來的成長趨勢,

也能分散風險,

完全符合了危機入市的進場條件。

他進一步提到,為防堵疫情擴散,

民眾多半宅在家不出門,

網購、看影音、打電玩的需求大增,

對於阿里巴巴(淘寶網母公司)、

騰訊等營收可望有挹注。

 

「很多人喜歡存股,買配息型基金,

但透過股、債ETF的配置,

不但能將複雜的理財簡單化,

長期來看,

也能同時達到賺取穩定收益的目標,

因此即使遇到行情修正,

心情也不該受到價格高低波動影響,

反而要趁價格走跌伺機加碼,

才是長線價值投資者的布局王道。」

面對全球股市大震盪,

理財贏家怪老子下了這樣的註解。

 

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(首圖來源/ shutterstock)

本文及內文圖摘自

今周刊 :《ETF穩穩賺  不斷電現金流》

出版社:今周刊

撰文:錢勁

未經授權,請勿轉載!

首圖來源/shutterstock,圖片非當事人,僅為示意

( 責任編輯 : BELL)

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