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小資族投資台股ETF,該選0050還是0056?這五個關鍵差異不可不知!

9月 2019年27
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(圖片來源:shutter stock)

 

對於沒有金融專業、不會看盤,

也沒有時間研究股票的上班族來說,

ETF 是非常適合新手的投資工具。

 

從台灣市場來看,

又以追蹤大盤的 0050 和以高股息聞名的 0056

最廣為人知也常是新手投資人的投資標的。

 

很多人想買台灣 ETF

選到後來就是這兩支比較,

今天小賈就從 0050、0056 是什麼?

持有什麼?管理費?報酬率?購買策略?

等五點切入分析。

 

...

延伸閱讀:ETF基金是什麼?

 

本篇看完只需3分鐘讓你懂,

看完後讓你更明白台灣 ETF 的迷人之處!

 

繼續看下去..... 

 

 

 

0050 和 0056 是什麼?

 

(資料來源:元大官網小賈製圖)

 

0050 (元大台灣卓越50證券投資信託基金)是什麼?

0050 主要購買「台股市場中市值前50 大上市公司」

如果要選出最能代表台灣經濟的 ETF

0050 就是市場中最具代表性的。

 

0056 (元大台灣高股息證券投資信託基金)是什麼?

從 臺灣50指數 與 臺灣中型100指數 內150檔股票中揀選

推估未來一年可能之現金股利殖利率最高 30 檔股票

 

*現金殖利率:

現金殖利率的定義是,

每股股息(現金股利)除以每股股價,

通常以百分比表示。

Ex:如果現金股利每年為 1 元,股價 20 元,

則現金殖利率為 5 %。

 

白話一點:0050 和 0056 最大的差別在選股策略。

 

0050 選大公司(公司市值Top 50),

0056 選殖利率高的公司 (預估現金殖利率Top 30),

作為 ETF 的成分股。

 

 

0050、0056的主要差別:

1. 持有成分股

2. 管理費

3. 報酬率

 

接下來我們就成分股、管理費用與報酬率三個面向,

比較台灣五十台灣高股息指數的不同。

 

0050、0056的持有產業差異

 

(圖片來源:懶人經濟學)

 

從上圖可以發現,0050 持有的標的:

主要集中在半導體、金融保險這兩個產業裡,

而這兩個產業也是台灣近年來經濟的領頭羊。

(代表公司有台積電、聯發科、鴻海、中華電等)

 

繼上圖所示,0056 持有的成分股:

則集中在電子零件等高殖利率的產業

代表性的公司有國巨、技嘉、微星、南亞科等。

 

0050、0056的管理費差異

 

(資料來源:元大官網小賈製圖)

 

0050 的管理費為 0.375%,

0056 的管理費為 0.43%,

在 台灣的 ETF 的管理費中,

算是相當便宜的選擇。

 

至於 0050、0056 管理費為什麼會有差別?

是因為 0056 的成分股是:

以殖利率高低做為入選標準,

而一間公司的殖利率並不會每年都一樣。

 

這就造就了 0056 需要時常更動持有的成分股

所以管理費就高了一些,但也造成接受的範圍。

 

 

0050、0056的報酬率差異

(圖片來源:懶人經濟學)

 

翻開 0050 和 0056 近十年來的報酬,

0050 平均年化在 9% 左右,

0056 平均年化在 7% 左右。

這樣的報酬率算相當不錯。

 

不過,可以發現持有時間越久,

0050 的報酬率領先 0056,為什麼呢?

 

小賈認為除了 0050 成分股的公司,

在這十年來間表現特別好外,

還有一個很重要的原因:

高殖利率的股票不一定比較好!

 

像是臉書 (FB) 、波克夏 (BRK) 這類的公司,

1. 因為他們從來都不分紅

2. 因為這類公司對現金的運用能力更強

比起把錢分給股東,

公司保留現金能為股東創造更大的利益。

 

反過來說,

那些高分紅的股票,某種程度上,

反映了公司在運用現金能力上的不足

或是根本不需要現金

這也很好解釋了為什麼 0050 的走勢優於 0056。

 

 

0050、0056的購買策略是什麼?

覺得太貴怎麼辦?

 

(資料來源:元大官網小賈製圖)

 

簡單來說,對於:

想取得平均市場報酬的投資人而言,

0050 會是較好的選擇。

想取得穩定現金流的投資人而言,

0056 是較好的選擇。

 

當然,再搭配一些債券,

能更好的降低投資組合中的風險。

 

另外,0050 一張的價格大約 8 萬元,

0056 約 2 萬多,

對小資族每月定投其實有點吃力。


如果覺得這兩支都太貴,

也可以搭配台股零股,

將 3~4 個月買一次 0050 or 0056,

每月定投防禦性股票

(如中華電零股,一股 100 台幣而已),

做一個台股的資產配置。

 

本文共同作者:151小隻女孩

 

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本文授權自 懶人經濟學  撰文者 小賈

原文標題:小資族投資台股ETF,該選0050還是0056?這五個關鍵差異不可不知!

未經授權,請勿侵權 責任編輯:Aster

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