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不甩股市下跌!這五檔標的績效脫穎而出,逆勢上漲 27% !

8月 2019年22
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(圖片來源:懶人經濟學)

 

這個月讀者群最常收到的抱怨就是:

買的股票好不容易漲起來,

結果川普一發推,股價一夜回到解放前Q_Q

小賈有推薦的避險工具嗎?

 

(圖片來源:懶人經濟學)

 

當然有!

今天就來介紹最受歡迎的避險工具:

黃金與白銀。

 

通常投資人買入貴金屬(黃金、白銀) ETF 的原因,

總離不開這兩個:

1. 長期投資,

 配置一定比例的貴金屬,

 增加投資組合的抗風險性

2. 短期投資,

 用來對沖風險

 或是在市場動盪時賺上一筆。

 

為什麼要投資黃金、白銀等貴金屬ETF?

他們值得長期投資嗎?

 

繼續看下去.....

 

 

 

將貴金屬 ETF 加入投資組合的人還是很多的,

奇妙的是,我們的爺爺奶奶幾乎都有這樣做過。

 

舉例來說:

小賈的爺爺奶奶就買了一些金條,

畢竟他們經歷過戰亂的年代。

 

我在寫文章的時候還特別去問他們買的價錢;

大概在 400 元左右,如今已經是快要 4 倍的報酬了。

 

另一方面,我們看看:

自 2018 年 7 月美國正式向中國徵收關稅後(中美貿易戰),

國際金價不但突破了六年的高位,

至今收益率還比美國股票市場 (VOO) 高了 15% 左右!

 

金價(藍色) VS 標普500指數(橘色) 的漲跌幅(圖片來源:懶人經濟學)

 

國內外購買 貴金屬ETF 的方式 (黃金、白銀)

目前投資人可以在銀行的複委託與國外券商的美股帳戶,

買到黃金與白銀的 ETF。

 

...

延伸閱讀:ETF是什麼?10年獲利126%!

 

小賈個人推薦使用國外券商來購買,原因有三:

1. 國內的ETF管理費比較貴

2. 長期追蹤金價的準度也不高

 (因為都被管理費吃掉了)

3. 無法避免匯差

 (你把錢給經理人,他幫你換成美金在買黃金)

 

...

延伸閱讀:eToro美股帳戶開戶全圖解第一證券開戶介紹

 

00635U、GLD、IAU、SLV、SLVP

這5支貴金屬ETF差別在哪裡?

 

(圖片來源:懶人經濟學)

 

目前國內外的貴金屬 ETF 共有 5 支:

1. 00635U

2. GLD(SPDR Gold Share)

3. IAU(iShare Gold Trust)

4. SLV(iShare Silver Trust)

5. SLVP( iShares MSCI Global Silver Miners)

 

我們調出今年線圖來做個比較:

1. 持有礦業公司(白銀)的ETF SLVP漲了最多,

 因為他們直接持有礦業公司的股票,

 在白銀價格上漲時自然受益最多

 但在下跌時他也跌得最兇。

 

2. 持有黃金金條的三支 ETF 中,

 00635U 表現最差。

 GLD、IAU 表現幾乎一樣,

 所以選擇管理費低的 IAU 就好。

 

3. 持有白銀金條的 ETF SLV 漲得最少,

 甚至輸給了持有黃金的三支 ETF:

 00635U、GLD與IAU。

 從這裡可以看出在貴金屬裡,

 黃金還是最受歡迎的避險資產。

 

(圖片來源:懶人經濟學)

紫色:SLVP 。

橘色綠色(這兩個顏色在圖中幾乎重疊):GLD、IAU。

藍色:00635U。

淺橘色:SLV

 

總結:

00635U、GLD、IAU、SLV、SLVP

這六支 貴金屬ETF 哪支適合我?

 

(圖片來源:懶人經濟學)

 

1. 00635U:

 如果你懶了花 5 分鐘開立美股戶頭

 又想投資黃金,就可以在國內券商買。

 不過相信我,

 長期下來的管理費會讓你後悔的。

 

2. GLD、IAU、SLV:

 如果你是為了增加資產的抗風險性,

 這三支ETF都很適合你。

 若真的要比較,

 黃金的避險屬性還是比白銀強

 所以我們會選擇 黃金ETF(GLD、IAU) 中手續費比較低的 IAU。

 

3. SLVP:

 如果你發現貴金屬行業處於十年低潮,

 或是覺得近期市場動盪加劇,

 就可以考慮他,

 礦業公司的 股票ETF 短期走勢會比黃金強上很多,

 但不要長期持有

 因為礦業(能源)屬於周期性產業,

 並不像美股大盤是長期上漲的。

 

...

延伸閱讀

ETF買下全世界:eToro開戶介紹 (含贈金攻略、開戶圖解、臉書討論區)

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本文授權自 懶人經濟學  撰文者 小賈

原文標題:ETF買下全世界:市場劇動皮皮挫!這5支黃金白銀ETF逆勢上漲27%

     (詳細分析GLD、IAU、SLV、SLVP優缺點)

未經授權,請勿侵權 責任編輯:Aster

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