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天生自帶「抗風險」優勢的 指數ETF 還有高成長,年化獲利 10.65% 對抗經濟不景氣!

8月 2019年8
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(圖片來源:懶人經濟學)

 

「ETF 買下全世界」有自己的專屬封面了!

在挑選投資組合時,

我們都知道持有單一股票的風險有多高

這也是近年 指數ETF 會興起的原因,

因為 ETF 分散投入了上百、甚至上千間公司的股票

不但能平滑單一股票暴跌的風險,

還能取得長期穩健的收益。

 

...

延伸閱讀:ETF是什麼?10年獲利126%!

 

為什麼需要作資產配置

 

繼續看下去.....

 

 

資產配置:

就是增加投資組合的多樣性

達到在經濟下跌時,

資產也能有不俗的表現。

比如:持有 指數ETF,

背後所持有的還是股票

在熊市來時難逃資產下跌的風險

所以我們可以額外配置「債券 ETF」,

讓資產組合包含股票與債券,

這就做到了資產配置。

 

當然,你還可以增加:

1. 貴金屬

2. 外匯

3. 現金 等等更多元的資產,讓風險足夠分散。

 

但一般來說,股票ETF 與 債券ETF 就很夠用了。

(圖片來源:懶人經濟學)

 

...

延伸閱讀:為什麼你需要一個美股帳戶?

 

4 支內建抗風險資產配置的 ETF:

1. AOA

2. AOR

3. AOM

4. AOK

知道資產配置的重要性後,

真的放到投資實戰倒也沒那麼容易。

 

比如說股票與債券的比例因為價格浮動,

每個月都會改變,

或是到底要投資哪些債券之類的。

 

貼心的 ETF 公司 ishare安碩 聽到了廣大投資人的想法,

推出了 AOA、AOR、AOM、AOK 這四支 ETF,

每一支ETF都持有股票與債券,只差在比例不同而已。

(圖片來源:懶人經濟學)

(圖片來源:懶人經濟學)

 

AOA、AOR、AOM、AOK

這四支 ETF 差別在哪?

從上表可以發現,

AOA、AOR、AOM、AOK 的管理費相同,

除了 AOK 是月配息

其他三支 AOA、AOR、AOM 都是季配息

 

而他們最大的差別在持有資產的股債比

AOA 持有 80% 的股票、20% 的債券,

而接下來的 AOR、AOM、AOK 持有的股票佔比則逐漸降低

 

持有股票佔比最低:

AOK 持有 20% 的股票與 80% 的債券。

 

至於詳細持股,可以在下圖中發現,

這四支 ETF 都持有:

1. IVV (美國大型股)

2. IDEV(國際已開發市場)

3. IUSB (美元債)

4. IMEG (新興市場股票) 等標的。

 

總計持有的股票與債券多達 12,000 多支,

可以說是相當分散。

AOA持股成分圖(圖片來源:懶人經濟學)

 

AOA、AOR、AOM、AOK

這四支 ETF 的收益率如何?

廢話不多說,

直接挑選 2009~2019 年的數據跑分析。

 

這邊因為 AOK 與 AOM 配置相似,

所以就以 AOK 來舉例。

(圖片來源:懶人經濟學)

 

可以發現,在這 10 年裡,

持有最高股票配置的 AOA 取得了最好的報酬,

平均年化收益率來到了 10.65%,

再來是 AOR 的 8.8% 與 AOK 的 4.47%。

 

年化收益 10.65% 可以說相當不錯了,

雖然低於追蹤 美國標普500指數的ETF VOO

但抗風險性也更佳優良 (因為持有 20% 的債券)。

 

另外可以發現,

即使 AOK 每月配息,

因為持有較高比例的債券,

收益率最終跑輸了 AOA 與 AOR。

 

總結:

AOA、AOR、AOM、AOK

這四支ETF哪支適合我?

1. AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF的優點:

 在於使用低成本,便能建構多元化的投資組合。

2. 如果你能承受較高的風險:就選「AOA」;

 8:2 的股債比挺適合長期投資的。

 小賈的投資組合裡,股債比大概也是 8:2 左右。

3. 如果你想要建立穩健的現金流:就選「AOK」;

 AOK 持有高比例的債券,

 不但能有效預防經濟下跌,

 每個月還能領取穩定的配息。

4. 這四支「ETF 的殖利率」大約在 2% 左右,

 而 純債券ETF:BND、BNDW 的殖利率在 1.8~2.7% 左右,

 不過別忘了這四支 ETF 在價格的增長上比 BND 與 BNDW 快得多。

 

補充說明:

本篇文章中提到的 5 支 ETF:

AOA、AOR、AOK、VOO、BND

都可以透過 Etoro美股帳戶 買到,

也歡迎點擊下方圖片進入 ETF買下全世界 的官方討論區。

 

ETF買下全世界:eToro開戶介紹 (含贈金攻略、開戶圖解、臉書討論區)

eToro可以買到那些東西?eToro台灣討論區開張囉!

lazyeconomics.pse.is

 

(圖片來源:懶人經濟學)

...

 

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本文授權自 懶人經濟學  撰文者 小賈

原文標題:ETF買下全世界:精選4支內建「抗風險、資產配置」的配息ETF,最高年化10.6%!

     (詳細分析AOA、AOR、AOM、AOK優缺點)

未經授權,請勿侵權 責任編輯:Aster

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