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台股27家 有投資護城河的股票-(下) 維持公司長期競爭優勢 公司有沒有潛力、能不能超越同業? 只要看懂這6大 非流動資產主要科目!

菜販專買低價股,晉身億萬富翁!6大原則 打造自己的股海撈錢術 / 財訊

9月 2014年16
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(圖/shutterstock)

 

 

文/劉志明

 

一般散戶喜歡買高價熱門股,但投資績效慘不忍睹,

真正的有錢人想法不一樣,

 

菜販股神利用低價股投資學,

就像打造股市撈錢的石滬,

隨著股市潮起潮落,抓住低價股上漲的機會,

就能賺不停,成為股市富翁...

 

就讓我們繼續看下去...

 

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在新北市中和環球購物中心附近,

一間鬧中取靜的獨棟三樓別墅,占地達百坪以上,

別墅主人的朋友稱他是阿成(綽號),

常優閒整理花園的咖啡樹,

打量著何時可以細細品味自己種的有機咖啡,

豪宅的愜意生活羨煞旁人。

 

但20年前,阿成只是市場賣菜的小販,

但他現在已經是身價上億的低價股投資達人...

他傳奇的發達故事,讓朋友都稱他為「菜販股神」。

阿成高中畢業後,曾在市場賣菜長達20年,

當時他每天凌晨1、2點就要起床,

搬貨賣菜,直到下午3點才能休息,

每天工時至少13小時,二十年如一日,

從年輕拚到中年,10幾年前阿成賺夠千萬退休金,

決定退下菜販辛苦的工作,讓自己生命重新開始,

40多歲中年轉業的他,朋友都建議他開餐廳、開超商,

但阿成覺得,創業工作時間又得被綁住,

因此決定當個自由的股市專業投資人,

讓收入與工作時間完全掌握在自己手上,

不要再當別人生命的跑馬燈。

 

 

 

 

 

押錯高價股,下場悽慘

從賣菜領悟低價才是賺錢王道

中年轉業,而且還是投資有風險的股市,

錢還沒賺到就已經鬧起家庭革命,

太太吵到要離婚,阿成決定先安內再攘外,

承諾會乖乖當家庭煮夫,照顧小孩,

而且一定不會把錢虧掉,太太最後才勉為其難的答應,

約定最多損失百萬元,燒完了就退出股市,

阿成看到老婆態度軟化,認為機不可失,欣然答應。

 

資金不充裕的阿成,過去賣菜時就是業餘股市玩家,

他回憶過去看電視聽明牌的投資生涯中,

道聽途說聽各類明牌投資,結果都是虧錢出場的多,

其中高價股損失最多,

例如2000年的中環、錸德都是百元高價股,

股價創新高後回檔,速度像坐溜滑梯一樣,

一路不回頭的下跌,他發覺一個現象,

買高價股的結果都很慘,放愈久,賠愈多。 

 

 

 

其實20年的賣菜生涯,

對阿成的股市投資也有決定性的啟發...

阿成說:「賣菜進貨如果買到便宜的菜價,

當客戶需求增加時,菜就可以賣高價一點,

獲利反而高很多,但如果菜價進貨價格高,

當市場需求不高,就得降價求售,

可能把一天的工資都虧光了。」

 

因此當阿成決定進入股市擬定絕不能輸的戰略下,

首先就放棄高價股投資,

精耕低價30元包子股的投資戰略。 

 

阿成說:「也許是初期投資股市只有百萬元台幣,

資金並不充裕,反而讓我因禍得福,買不起高價股,

因此專挑低價30元以下的包子股投資,結果出奇的好。」

這套低價股投資術通過股市嚴苛的考驗,

讓變身為專業投資人的菜販阿成戰果豐碩,

長達15年的投資績效,只有一年沒有打敗大盤,

去年獲利還高達40%,目前年平均達到20%的獲利。

 

由於阿成投資功力受到肯定,

就連當年要鬧離婚的太太,

還把自己的私房錢交給阿成投資,

親戚們也都聞風而來,大家都希望拿錢給他投資,

阿成已經成為家族的股市操盤手,

投資股市的資金輕鬆就達數千萬元。

 

阿成說,媒體最喜歡炒作股王投資學,

說什麼公司競爭力最強,股價就會飆漲,

其實一般投資人喜歡一窩蜂追漲高價股,

但往往是慘不忍睹,

他現在是美商花旗銀行的VIP客戶,

他觀察身邊許多有錢人的思維跟他相當,

不追天邊的彩霞,但謹慎挖掘土裡的黃金種子,

尤其是現在台股已經9500點,高價股少追,

低價落後補漲股機會反而更有機會突圍。

 

 

 

留意當下的低價股,幸福、華通、華容、增你強

阿成的低價包子股投資成功心法主要有6個...

 

第一,鎖定股價30元以下的低價股,避開高價股;

 

第二,多選擇有賺錢的公司,

或者有9成把握虧轉盈的公司;

 

第三,股價淨值比低,最好還可以配息;

 

第四,窒息量時慢慢布局,成交量放大時慢慢賣出;

 

第五,認真關心投資股票的月營收與股價的變化,

營收增,股價漲可繼續持有;

營收減,股價漲,可持有或加碼;

營收增,股價跌,則賣出;

 

第六,絕不貪心,成交量放大,

獲利兩成以上就可慢慢出脫,

 

但看錯,投資虧損10%以上,要執行停損。

阿成最喜歡舉國巨為例,100多元的國巨大家搶著買,

結果套牢一缸子,7元的國巨沒人敢要,

但至今看來,這7、8年來,國巨有2次股價只有7元,

 

 

 

但成交量超低的時候,散戶沒興趣,

背後卻是有錢人默默在買,近年投資7、8元的國巨,

賺1倍變成有錢人的不少;

還有100多元的旺宏很多散戶搶著買,

但現在股價7塊錢的旺宏也是沒人敢要,

在穿戴裝置、物聯網商機崛起,

旺宏未來很有機會擺脫多年虧損的命運,

股價未來也會有機會,

阿成強調,其實低價股變黃金的例子很多,

投資人不需要一味追逐高價熱門股。

 

阿成強調,當大盤龍頭股上漲時,

投資人可以注意淨值比低,但有賺錢的公司,

例如近期水泥股龍頭台泥股價漲,

但低價的幸福水泥股價還沒到淨值,

今年上半年EPS賺了0.5元以上,

在原料煤價大幅修正,水泥股獲利也能穩步提升,

加上旺季效應,股價有機會持續爬升。

 

近來美國蘋果因為9月9日要銷售iPhone6

或智慧手錶的商機,

一般投資人把目光集中在高價的蘋果概念股,

例如大立光、可成,這些股票都飆漲一波,

但其實還有許多低價蘋果概念股可以注意,

例如華通,在台商的PCB廠中,

高階PCB產能第一是欣興,第二是華通,

未來這些新科技產品,

高階PCB(印刷電路板)板用量一定會增加,

而華通第三季重慶涪陵廠新增15萬呎的產能,

產能開出,第四季將可挹注營收,

也是值得注意的低價股。

 

 

 

每天篩選30檔相關的低價股,再進行產業前景分析

此外,著名的液晶電視大廠瑞軒,

去年入主塑膠膜電容器廠華容,

這家公司淨值10.3元,公司前2年都有獲利,

在大廠入主後改善體質,未來獲利穩定成長並不困難,

以目前股價只有7、8元,

未來挑戰淨值也不是很困難的事。 

 

而30年的老牌通路廠增你強,淨值有22元,

景氣差時EPS(每股稅後純益)也有1元左右,

景氣好時EPS2元,

未來電子產業景氣復甦之路趨勢明顯,非常有機會。

此外,公司○五年底合併記憶體通路公司正達國際,

取得國際記憶體大廠SanDisk的商品銷售權,

未來在網路通訊、消費性電子等市場復甦,

效益將顯現在增你強的營運上,

而該公司股價目前才17、18元,如果回到淨值,

也有兩成的獲利空間。

 

阿成強調,股價淨值比低的公司不少,

每天他會篩選30檔相關的低價股,

再進行產業前景分析,最後選出10檔投資,

在成交量低時,逐步建立持有部分,在成交量爆發時,

高檔區慢慢出脫,如此周而復始,

打造自己投資低價股的成功方法。

 

阿成分析,「我沒有內線,不能當先知先覺,

但憑藉網路新聞、報紙、雜誌、財報公布的月營收、

產業前景,資訊算是落後,但後知後覺也沒關係,

只要多花一點心思挑股,讓自己看對的勝率提高,

投資股市自然可以賺錢。」

 

阿成強調:「一般散戶是不知不覺,只熱衷聽明牌,

但不知股票為何漲,更不知股票因何跌,

連投資的公司月營收的變化也不關心,

結果是輸到脫褲子。」 

 

 

 

無畏股市潮起潮落,投資績效遠勝專業操盤手

朋友形容阿成的低價股成功投資術,

就像澎湖的石滬捕魚術,澎湖先人利用石滬,

是與大海相互依存的捕魚方法,原理是利用潮汐起落,

在潮間帶堆砌兩道長圓弧形堤岸,

從淺水處一路延伸至深水處,

漲潮時,魚群順著海水進入石滬中覓食海藻;

退潮後,石堤已高於海面,魚迴游處被阻,

困於石滬內,漁民藉此捕捉漁獲豐收;

 

而當你學會這套低價股投資學之後,

就像打造股市撈錢的石滬,阿成的親友說,

這雖然不像坐船出海獵捕黑鮪魚賺大錢,

但隨著股市潮起潮落,抓住低價股上漲的機會,

就能賺不停,成為股市富翁。

 

 

 

日前阿成收到投資台股基金的對帳單,

看了實在笑不出來,

10年前他投資20萬在兩檔台股基金上,

到今年8月帳上還虧損30%,阿成調侃的說,

這些基金經理人都是海外名校畢業,

高知識的金融專業人才,但實際投資的成績單,

還不如他這個高中畢業的菜販。

 

詭譎的股市,其實不分貴賤,不分學歷高低,

只有找到自己合適的投資方法,就能戰勝市場,

成為贏家。

 

阿成分析,只要認真看月營收、

淨值與EPS的簡單財報,分析股價的波動變化,

不要迷信明牌,

一般投資人也能輕鬆找到20元低價的黃金好股,

選對標的都能有豐厚的報酬,

為自己打造股市的賺錢石滬。 

 

再複習一次,菜販股神的6大投資心法 

 

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本文由 財訊雙周刊 授權轉載

未經授權,請勿轉載!

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