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誰說小資族不能投資?每月只要 3000 元:除了台灣 50,還有 2 檔 ETF 新手輕鬆入門!

3月 2019年26
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這篇文章會著重在

如何開始投資ETF?

如果每個月有 3000 元的資本,

要怎麼投資?

 

如果每個月有 3000 元,

要怎麼投資ETF?

在準備好緊急預備金以及保險之後,

如果每個月有 3,000 元

(相當於一年有 36,000 元)的資本,

要怎麼投資ETF呢?

 

繼續看下去...

 

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思考投入策略:

定期定額?單筆買進?

剛開始的思考策略是

「要如何整理每個月 3,000 元的金流?」,

如果你喜歡定期定額,

那麼就思考買進頻率,每月買?每季買?

接著,你要思考要固定在第幾個交易日下單買進。

如果這個投資策略、

投資組合的整體風險是在承受範圍內,

你認為未來行情會持續上漲,

那麼單筆買進讓資金進入市場即可;

如果你害怕下跌,

那麼就定期定額分批投入。

長久來看,我們的一生都是定期定額。

持續二十年不間斷地單筆投入,

不也是二十年的分批投入不是嘛?

所以選擇策略的猶豫來自於恐懼,

是我們對於未知市場的恐懼。

要解決這點,

就要試著找出你能承擔的極限,

害怕股市劇烈跌幅,

就別配置過多的股票,

多加入穩定整體投資組合的債券部位,

只要找出你能安穩入睡的資產配置,

定期定額亦或單筆投入就只是鏡中世界,

同一件事物的兩面而已。

不論是定期定額還是大筆單次投入,

重點是要找出能夠安心的配置比例。

 

思考資產配置:

這 3,000 元都要買股票嗎?

根據美國知名投資學者Gary Brinson研究發現,

投資組合的報酬有 91%

決定於投資者如何進行資產配置,

也就是說個人資產配置的重要性

遠遠超過選股以及買賣時機的決定,

這也說明了資產配置在

個人投資理財規劃中的重要性。

決定投資頻率後,

再決定風險資產與安全資產的比例就可以了,

怎樣的比例才是最好的?

以我的經驗,當你敢一次大筆投入的時候,

便是你的最佳答案,

也就是不管你一次獲得多少錢,

你都覺得要單筆大額買進,

這時候你就找到最佳答案了。

 

 

思考投資標的:

要買進何種ETF?

剛開始投資可以選擇

這三種 ETF 作為入門標的。

 

想投資台灣,就買0050

(元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金)

透過 0050,可以低成本、快速的方式

投資 50 家上市公司,

0050 追蹤「臺灣 50 報酬指數」,

這是以市值作為主要篩選依據,

選取總市值(公眾流通量調整前)

最大之前 50 家公司,

成分股數目固定為 50 支

0050 總開銷費用由 0.32% 的管理費

加上 0.035% 的保管費,

目前國內規模排名第二的 ETF,計有 410 億台幣,

平均成交量都有百萬股以上。

 

想投資環球股票,

就買Vanguard全世界股票ETF

(VT,Vanguard Total World Stock ETF)

VT 持股幾乎就是全世界,

透過這檔 ETF,你可一次投資許多國家,

例如:美國、日本、英國、加拿大、法國、

德國、中國、瑞士、澳大利亞、韓國等等。

VT自 2008 年 6 月 24 日成立,

總開銷費用為 0.09%,

追蹤指數富時全球全市場指數

(FTSE Global All Cap Index),

該指數為市值加權指數

( market-capitalization-weighted index) ,

採計大、中、小型股。

 

想投資美國股票,

就買 Vanguard 整體股市ETF

(VTI,Vanguard Total Stock Market ETF)

VTI 投資美國整體股市,

成立於 2001 年 5 月 24 日,

總開銷費用為 0.04%,

追蹤 CRSP US Total Market Index 指數。

此外,還有許多美國整體股市、歐洲、環太平洋、

新興市場等區域 ETF 等等,族繁不及備載,

但你只要善用不同市場的 ETF,

便可以完成你的全球股市配置。

 

本文授權自:PG財經筆記

原文於此:小資每月三千元如何投資ETF?

未經授權,請勿轉載!

(責任編輯:PennyC / 首圖來源:CMoney編輯部)

 

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