股票抽籤適合初學者操作,
許多保守型的投資人,
也會使用這種方式進行投資,
雖然中籤率不高,平均機率只有 1 ~ 2%,
有些熱門的或是價差大的會低到不到 1%。
但因成本極低,
每次抽籤只需要 20 元的手續費,
抽中額外要支付 50 元的掛號費,
讓公司寄財報給投資人參考,
利用這個小錢就能讓人搏一個賺錢的機會,
類似樂透的概念,
但是機率又比樂透高太多了。
所以抽籤會是一個容易上手的投資方式。
繼續看下去...
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文 / 溫文勝
首先,來對股票抽籤
相關的名詞做解釋,
讓人不會害怕這些專有名詞:
1. 承銷價、2. 承銷股數、
3. 昨收價、4. 價差、
5. 申購股數、6. 預扣款金額、
7. 申購起迄日、8. 預扣款日、
9. 抽籤日、10. 還款日、11. 撥券日、
12. 原承銷價、13. 原承銷股數。
1、承銷價
需要花多少錢抽籤買股票。
2、承銷股數
全市場可以抽籤的股票股數,
這邊要注意記得要扣三個 0 才會是張數,
假設 3554000 股,就是代表 3554 張。
3、昨收價
昨天這檔股票在市場上交易的收盤價。
4、價差
昨收價-承銷價,
這邊價差是以股票的元計算,
所以金額記得要乘上 1000 元,
上面顯示 1 元,就代表價差 1000 元,
可用來讓人參考抽這檔股票
大概能獲利多少金額。
5、申購股數
抽籤一個單位的張數,
大部分會落在 1000 股,也就是一張,
但少部分會超過一張。
6、預扣款金額
承銷價×1000 元+
20 元(手續費)+ 50 元(郵寄工本費),
這個金額也就是要被扣款的金額。
7、申購起迄日
可以申購這檔股票抽籤的日子,
一般都是三個開盤日。
8、預扣款日(00:00 扣款)
扣款的日子,
都會在申購最後一天的隔天去做扣款,
扣款時間與股票交割款扣款時間不同,
所以要特別注意,
因為是當天凌晨 00:00 就直接被扣走,
如果沒扣到款項,則不會參與到抽籤。
9、抽籤日
扣款日的隔天就會是抽籤日,
抽籤日當天約早上 9:30 至 10 點
就能利用手機
或電腦去做查詢自己是否中籤。
10、還款日
如果沒抽中籤,
在抽籤日的隔天就會把款項退回來,
不管有沒有中籤
都要支付 20 元的手續費,
所以退款金額會比預扣款金額少 20 元。
11、撥券日
抽中籤的股票給與投資人的日子,
大部分會是抽籤日的後四天,
代表當天就能把股票賣出。
12、原承銷價
如果在抽籤之前股價跌跌不休,
市場價比抽籤價低許多,
就有可能動用到原承銷價,
把承銷價格降低,吸引投資人抽籤。
13、原承銷股數
當市場申購非常踴躍,
會釋放出更多的股票讓大家抽籤,
其中有相關的比例辦法,
最高承銷股數可以是原承銷股數的六倍。
股票抽籤主要分兩種:
1. 股票新上市或上櫃
2. 現金增資。
兩種類別所要採取的抽籤策略,也會有所不同。
1、股票新上市或上櫃
股票要上市或上櫃
大部分都會先在興櫃交易一陣子,
所以可以拿興櫃目前的市價去做比對,
價格差異如果夠大,就可以嘗試去抽籤。
保守的人,會抓價格差異超過 10000 元,
有些人會抓 5000 元,
這是每個人的風險承受度不同,
提供另一個參考依據給大家,
可以用股價的 10% 為基準,
如果 3 萬元的股票,
價差有超過 3000 元,我就會去抽籤。
如果沒有興櫃參考價
要直接新上市或上櫃,
就可以從承銷股數去做參考
越少代表抽中的人會越少,
就越值得去抽,低於 1000 張,
就算相對少了。
當然,承銷股數做參考,
也一樣適用於上面提到的
有興櫃參考價的股票。
張數少,代表抽中的機率相對低,
所以抽中就能期待他有較大的價差。
2、現金增資
股票在上市或上櫃已經交易許久,
公司基於營運需要,申請現金增資,
就是把公司的股本膨脹,
跟投資人索取資金。
所以會釋放股票給大眾認購。
這種現金增資的價差
大約會落在
1000 元至 10000 元內,
雖然金額很小,但還有獲利空間。
詳細操作方式如下:
(1) 先確認是否有價差
(2) 這檔股票有融券可以操作
如果兩者皆符合,就能去抽籤,
等到抽籤日公告中籤,
就能在市場上先融券賣出,
準備另一套資金讓他交割,
等到撥券日股票下來,
打電話給營業員
告知融券「現券償還」,
就完成了程序,剩下就是
等款項 T + 2 日下來了。
Point
現金增資的股票抽籤,
記得要先開立信用戶,
才有融券賣出的資格。
舉個案例說明:長榮(2603)
在2018/11/16 至 2018/11/20
(中間跨一個假日)開放申購,
承銷價 10.7 元,
承銷股數 27000000 股(27000 張),
昨收價 11.7 元,價差 1 元,
申購股數 5000 股,
預扣款金額 53570 元,
預扣款日 2018/11/21,
抽籤日 2018/11/22,
還款日 2018/11/23,
撥券日 2018/11/30。
這些資訊在前述的
名詞解釋後,應該很容易理解。
假設幸運的抽中籤,
在 2018/11/22 就能利用
融券的方式進行賣出,
又假設當天股價沒變動,還是 11.7 元,
所以要支付的融券保證金:
11.7 × 1000 × 5 × 90% = 52650 元,
百位以下無條件進位,所以是 52700 元,
外加融券手續費
跟手續費和證券交易稅:
11.7 × 1000 × 5 ×
(0.001425 + 0.0008 + 0.003)
= 306 元,
我們就有 5000 元的價差
(1 元〔價差〕×1000×5〔張〕),
代表股票下來現券償還後,
扣掉 306 元和抽籤 70 元的成本,
還能獲利 4624 元,
只需要準備 11 萬不到,
搭配一點運氣,就能這樣的操作。
Point
① 早上點選申購後,
14:00 之後是無法取消的,
萬一在扣款日之前股價跌破申購價,
沒有價差甚至賠錢,
可以把銀行交割帳戶的款項領走,
低於預扣款金額,
就會讓他扣款失敗,自動放棄申購。
② 如果有時間,
可以養成最後一天
申購日再去申購,
網路申購的時間是到 14:00 截止,
所以看到當天收盤價
再決定是否抽籤,降低股價波動的風險。
③ 記得一定要看股票成交張數,
一天成交張數太少,
小於 100 張的就要斟酌是否要抽籤,
流動性不佳,會造成抽中很難賣出的窘境。
④ 價差大的股票抽籤,記得要抽,
只要中籤,獲利機率很大。
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本文摘自《SOP一次上手股票買賣》
作者: 溫文勝、出版社:樂金文化
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(責任編輯 / William)
(圖 / Shutterstock)