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巴菲特之師 要存台股先過 5關 >>堅守 4原則,精挑「12檔」...這些公司連賺 10年、年年配息 金融績優股 敲鐘上市,有望納入 MSCI 指數,近 6 年殖利率更達 5 %!

市場上有一檔股票,買後不用看盤,過去 15 年每年穩定賺 7.2%!!

10月 2018年19
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(圖片來源:Shutter stock)

 

 

原文標題為:

指數股票型基金(Exchange-Traded Fund)

及台股 ETF 簡介

作者:小樂

本文授權轉載自 Sunny愛Money  ETF理財網

 

 

何謂 ETF ?

ETF 是英文 Exchange-Traded Fund 的縮寫

意思是可以在交易所交易的基金

正式的名稱是「指數股票型基金」

 

「指數」

指的是 ETF 被設計成被動追蹤某一指數的表現

是一項指數化投資的商品 


「股票型」

指的是 ETF 透過獨特交易架構的設計

使它可以像一般股票在集中市場掛牌交易


「基金」

指的是 ETF 在國內是採取類似共同基金的模式

由投信公司管理,並發行受益憑證做為資產持有的表徵

 

重點摘要:

ETF 是被動追蹤某一指數表現的共同基金

其投資組合儘可能的完全比照指數的成分股組成

並且在集中市場掛牌,如同一般股票交易買賣

 

連股神也推薦 ETF !

股神巴菲特曾在多次談話以及給波克夏股東的信中

談到投資 ETF 的優點並多次推薦

在 2007 年

華倫-巴菲特(Warren Buffett)

打賭在 10 年內指數基金將會跑贏精選對沖基金

賭注為 100 萬美元

巴菲特10年之賭

 

ETF 的三大優勢與四大風險

ETF 的三大優勢:

一、不用盯盤、不必研讀財報,適合散戶投資者

二、成分股資訊透明,隨時可上網查詢

三、成本低廉(相較於股票之手續費及共同基金管理費)

ETF 的四大風險:

一、價格波動風險

二、指數報酬與 ETF 報酬之誤差風險

三、海外 ETF 之匯率風險

四、市場流動性風險

 

重點摘要:

ETF 省時又省力,但是輕鬆方便的同時

還是要注意市場波動的風險喔 !!!

 

國內ETF投資標的舉隅

元大台灣卓越 50 基金(0050) 

追蹤台灣 50 報酬指數

已成立 15 年,年化報酬率約 7.2 %

目前最大成分股為台積電 (2330)

 

元大台灣高股息基金(0056) 

追蹤台灣高股息指數

已成立 10 年,年化報酬率約 7 %

目前最大成分股為興富發 (2542)

 

元大台灣中型 100 基金(0051) 

追蹤臺灣中型 100 報酬指數

已成立 12 年,年化報酬率約 5 %

目前最大成分股為國巨 (2327)

 

元大標普 500 基金(00646) 

追蹤標準普爾 500 指數,成立 2 年

年化報酬率約 9.14 %

最大成分股為蘋果公司

 

元大上證 50 基金(006206) 

追蹤上證 50 指數,成立 6 年

年化報酬率約 6.3 %

目前最大成分股為平安保險

 

重點摘要:

每檔 ETF 都有其所追蹤的指數

同時會根據市場行情調整成分股的比重

 

投資ETF的規劃:

1.做長期 (至少 10 年以上) 規劃

2.運用閒置資金投資

3.可設定停利之報酬率區間 ( 1/3 賣出原則)

   但不停損 (持續定期定額)

4.平常時定期定額 (股)

   股災時可以用加碼金分批投入

5.不買具有槓桿 (兩倍、反向)

   或以特定族群 (生醫、AI、電動車) 為賣點的 ETF

 

快速結論:

ETF 適合做為長期投資標的

尤其對於擁有閒置資金的人來說

更是能夠把它視為「不同模式的定存」

同時

ETF 也適合股市菜鳥

對於產業個股研究還不透徹

或是不習慣短線操作的新手來說

ETF 不外乎是一個兼具投資與學習的好工具

 

 

本文授權轉載自 Sunny愛Money  ETF理財網

未經授權,請勿轉載侵權!

 

(責任編輯:CMoney編輯 /  Victor)

 

【提醒:本文觀點僅供參考,投資人請自行判斷並謹慎評估風險。】

 

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