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「存股」有訣竅?退休教官抓準『景氣循環』,創造 16.25% 高殖利率:大勝定存 13 倍! 如果一檔股票,出現這「警訊」,小心投信作帳不成反被結帳!(領取策略保命)

12 檔股價百元內的 穩定防禦型定存股,其中 7 檔殖利率 > 5%!

9月 2018年17
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(住宿的地方樓頂隨拍 - 蔡誠圃 拍攝)

 

萬點想存股,更應重視

【股利發放的穩定性】

繼上次跟 朋友 - AD 在北車會晤後

再跟自己兄長稍微聊了對定存股的觀念

果然每個人對於存股的著重點都稍微有差別

都是偏好穩定,但運用上巧妙各異

在兄長的觀念中,也確實偏好龍頭股、官股

所以選股特性,也具備巴菲特護城河的概念

但他在許多殖利率、ROE、本益比…的條件中

最強調的核心卻是【歷年股利發放的穩定性】

原因是股市目前處於萬點,相對高檔

有些系統性風險不得不提前預防

一起來看看原因吧!

 

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遇到天災人禍、股市崩盤

股利還能穩定發才合格

會用股利穩定作為選股核心觀念

是要回歸到「投資人存股,就是為了退休」

幾乎會存股的投資人,都是想讓退休生活穩定

可以不用看股市,甚至希望股災來臨影響也不大

所以對於長期的存股族而言

穩定獲利的重要性,要大過於短期獲利

 

股市相對高檔,捨棄 成長型定存股

專注 穩定防禦型定存股

試想:若存股至今,你已 55 歲退休

持有股票突然因萬點崩盤,而不配股配息了…

這時的你已經退休,想找工作,體力卻大不如前

但賴以為生的股息突然今年配不出來

為了生活,還是得認賠出脫持股換取生活費

所以在股市位於相對高檔的萬點時期

「能穩定配息」反而是他心中的首選條件

反而不考慮股利有成長但整體並不穩定的標的

 

3 條件選出高防禦體質的

穩定防禦型定存股

由於在選股概念上的選擇

捨棄了成長性,嚴格要求穩定性

於是條件設定上,他堅持一定要有兩個

1. 以 10 年股利平均值為基準

    並且每年落差要在 1 元以內

這條件是透過標準差的概念

取均值並限定每年差額要小於 1

來更進一步提高投資人獲利穩定

 

2. 從 2008 年起算

    現金股利 10 年發放皆 > 1

這條件是希望能選出

經歷過空頭、金融海嘯的洗禮下

仍能堅持發放股利至今的個股

 

因為需要具備一定的交易量

但又不期望個股股性過度活潑、暴漲暴跌

所以再加了第三個條件:

3. 股本 > 50 億

 

不看股價與其他條件

只以現金股利打造穩定獲利組合

在聊到定存股概念時,他提到一個有趣的譬喻

在找標的的過程中,其實也像平常我們在找工作

一定要找到一間薪水穩定、給薪準時不欠薪的

感不感興趣都是其次

因為感興趣但欠薪讓你做白工

應該大家都會覺得不太 OK

 

所以不要求公司賺大錢時

能多配發薪水(股利)

只要求公司不要因為開發新產品

或虧損,甚至其他有較大開銷的時期

就用其他名目調低員工薪水(股利)

試想:如果公司經常調薪水、甚至欠薪

很難覺得是適合「長期發展」的公司

將同樣思維放到定存股上,其實也是一樣

對他而言如果要長期放著領股利的

股利的穩定度就會需要大於股利的成長性

 

 

最後,一定要定時檢視持股

才能適時分散風險、逢低加碼

在定存股中,不可以忘記最重要的本質

投資定存股【仍然是投資股票】

還是會有股票的波動,以及其他的風險

在風險的控管上,雖然不用像作價差

需要天天盯盤,甚至看很多技術分析

但終究還是要持續關注產業未來趨勢

並且在股價逢高時適時部分獲利了結

才能將獲利轉移到不同產業的新標的

以達到分散風險的效益

而原本的產業如果持續看好

也才有辦法在回檔時逐步低接

以更低的價格存到定存股

 

最後,附上 12 檔穩定防禦型定存股

 

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