興富發(2542) 集團超抗跌!「小鋼砲」全年將大賺一個股本、股價不到 60 元,他是.. 【K晨報】 台股卡關帶量重挫,指標股跳水!被動元件、矽晶圓、MOSFET全軍覆沒

存股達人只買一檔股,年年獲利 18%!絕對要知道「台灣 50」的奧秘之處,竟然是...

9月 2018年3
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(圖片來自:shutterstock)

 

 

想要增加被動收入,

卻不知道從何下手?

當我們有一筆資金收入時,

總是想要投資。

但投資商品百百種,

又不想要冒太大的風險,

該怎麼辦?

 

這時候 台灣 0050 就是你的好選擇!

擁有較低的手續費、可以定期定額、長期持有,

0050 還有什麼特點呢?

 

趕緊看下去...

 

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為了實踐被動投資的

第 1 個奧義:分散

所以出現了像 指數型基金  ETF 這樣子的投資工具,

上篇也舉了 " 元大寶來台灣加權股價指數基金 " 這個例子。

本篇我們來舉 ETF 的例子,

台灣最大的 ETF ,

全名叫做 " 元大寶來台灣卓越 50 基金 "  

簡稱 " 台灣 50 "  代號 0050。為什麼叫 " 台灣 50 " 呢?

因為它是追蹤台灣市值最大的50間公司,

依照不同的比例,所編成的指數。

也就是說,基金公司拿這些錢去買這50家公司的股票,

這50間公司的組成和比例可參考證交所網頁:

http://www.twse.com.tw/ch/trading/indices/twco/tai50i.php

 

因為這個表沒有按照比例排序,有點難看,

所以我幫各位整理一下(時間至  2012 / 11 / 28 )

第一名是台積電       佔 21.81%

第二名是鴻海           佔  9.75%

第三名是台灣塑膠   佔  3.96%

第四名是聯發科       佔  3.86%

第五名是南亞塑膠   佔  3.54%

 

所以 你可以想像一下,

當你買了一張" 台灣 50 "

你就等於買了

全台灣前 50 大公司的股票。

台灣的上市公司雖然有 8 百多家,

但是大公司和小公司的市值差距很大

光是台灣前 50 大公司,

就佔了台灣上市公司總和的 66.597%

(時間至2012 / 11 / 28)

所以,買 " 台灣 50 "  基本上你不會偏離加權指數太遠,

另外,擁有台灣 50,

也像一般的股票,擁有配息的權利。

 

(圖片來源:阿升理財筆記)

 

上圖是台灣 50 過去幾年的每股股息,還有當時的股價

 

因此,可以換算出股利的報酬率是多少?

除了金融海嘯那一年,只有 1.86% 以外,

其他都至少有 3% 以上,比定存好多囉~

費用的部分,可參考證交所網頁:

http://www.twse.com.tw/ETF/variety.php

管理費是 0.32%、保管費是 0.035%

比上篇說的 " 元大寶來台灣加權股價指數基金 " 還要低喔!

所以" 台灣 50 "已經變成台灣最受歡迎的指數化投資工具。

更詳細的買賣細節,

請參考綠角 <台灣50哪裡買?> 這篇文章。

 

 

 

" 台灣 50 " 只是其中一支 ETF 

你還有很多其他種選擇,舉例來說:

" 台灣中型 100 "  

投資的是市值第 51 名~第 150 名的公司。

會想投資 " 台灣中型 100 " 的人

可能是認為像" 台灣 50 " 這些公司已經太大了,

沒有什麼成長空間。

所以改投資這些比較小的公司,

希望獲得比較高的報酬率。

從金融海嘯的低點,到後來最高點的漲幅,

中型 100 確實漲的比台灣 50 多 

(最低點的時間剛好一樣,

最高點差了 2 個半月,

在這邊就先忽略不計)

 

不過如果再跌的時候,中型 100 也是會跌比較多喔!

我就不舉例了。

而像 " 台灣高股息 " 投資的是從 " 台灣50 " 、

" 台灣中型 100 " 這 150 家公司中,

選出預期未來 1 年現金殖利率最高的前 30 名來投資。

所以想要穩穩領利息的人,

可能就會想要投資這檔 ETF。

還有其他像台灣科技 ETF 就是投資台灣的科技業,

台灣金融 ETF 就是投資台灣的金融業。
 

投資台指,投資台灣經濟

所以,當你看好某個產業,

但你不知道你買哪支股票,

你就可以選擇這些特別的 ETF。

當然,你不一定要投資台灣的指數型基金和 ETF;

事實上,你可以這樣說,

投資台灣的指數,就是等於投資台灣的整體經濟。

但如果你不看好台灣的未來或你更看好國外的經濟,

那你也可以投資國外的 ETF。

我本人是沒有投資國外 ETF 的經驗

不過 據綠角的說法  國外 ETF 的費用是比國內便宜多了

但投資程序比較複雜,有興趣的人可以看他的 Blog。

待續...

 

 

 

本文由 阿升理財筆記 授權轉載,原文於此

未經授權,請勿轉載!

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